NOMAD (Номад) - новости Казахстана




КАЗАХСТАН: Самрук | Нурбанкгейт | Аблязовгейт | правительство Сагинтаева | Казахстан-2050 | RSS | кадровые перестановки | дни рождения | бестселлеры | Каталог сайтов Казахстана | Реклама на Номаде | аналитика | политика и общество | экономика | оборона и безопасность | семья | экология и здоровье | творчество | юмор | интервью | скандалы | сенсации | криминал и коррупция | культура и спорт | история | календарь | наука и техника | американский империализм | трагедии и ЧП | акционеры | праздники | опросы | анекдоты | архив сайта | Фото Казахстан-2050









Опросы:

Кто человек №2 в Казахстане (январь 2019)
Кто человек №2 в Казахстане (декабрь 2018)








Поиск  
Понедельник 18.02.2019 11:21 ast
08:21 msk

Золотой теленок
Молоденькая девушка "кинула" государственный бюджет на миллион долларов! Так сейчас говорят о скандальном преступлении, которое лишило комитет по водным ресурсам ста восьмидесяти миллионов тенге. Но кто же на самом деле сплел паутину аферы?
06.09.2003 / криминал и коррупция

Александр СУХАНОВ, "Око", 5 сентября

Возникает впечатление, что девушка с улицы может без шума и пыли увести из бюджета огромную сумму денег. Выходит, пора бить в набат: наше казначейство, равно как и система платежей, насквозь проржавели. И завтра жертвой мошенников могут стать другие ведомства, пенсионные фонды, органы медицины и образования.

Но так ли это на самом деле? Напомним фабулу дела. Было оформлено липовое платежное поручение, которым комитет по водным ресурсам минсельхоза поручает столичному казначейству перевести с его счета 180 миллионов тенге одной коммерческой фирме на ее счет в "Цеснабанке". Затем эти деньги переводятся в доллары (1,2 млн.), снимаются наличными и исчезают. Исполнителем аферы называется некая молодая дамочка, которая работала в казначействе по чужим документам.

Давайте посмотрим, что нужно для такой махинации. Перво-наперво - выбрать мишень. Таковой стал комитет по водным ресурсам. Для этого злоумышленники должны были знать, что на его счету имеется определенная сумма. И что в день операции она будет там находиться. Это очень существенно! Ведь если будет выставлена платежка, а денег не хватит (допустим, вместо 180 миллионов окажется 160), то платеж не пройдет. Что будет означать неминуемый крах операции. Затем, следует подделать платежное поручение. Для этого нужно располагать образцами подписи председателя комитета, главного бухгалтера и печатью, а также всеми реквизитами комитета.

Следующий этап - провести платеж через казначейство. Прежде чем перечислить столь крупную сумму денег со счета госучреждения на счет коммерческой фирмы, казначейство вообще-то должно произвести некоторые телодвижения. Минимум - созвониться с комитетом по водным ресурсам. А еще лучше - поинтересоваться основанием проплаты. Ведь в платежном поручении есть специальная графа "назначение платежа". В ней должно быть указано наименование, номер и дата документа, на основании которого осуществляется перевод денег. Тогда как там оказалось только ... "за услуги, оказанные комитету".

Статья 18 закона "О платежах и переводах денег" предусматривает, что в исполнении поручения может быть отказано, если "платежный документ содержит признаки подделки". Но их почему-то не усмотрели. Больше того, в этом же законе есть статья 26 - "Защита от несанкционированных безналичных платежей". Он предусматривает целый ряд способов, которые исключают незаконное или ошибочное перечисление денег. Но защита почему-то не сработала...

И, наконец, завершающий этап - перевести в доллары и обналичить деньги в банке. Это тоже весьма непростая процедура. Опять-таки нужно знать, что к такой-то дате и к такому-то времени в банке будет иметься достаточное количество наличных долларов. Ведь далеко не в каждом коммерческом банке, даже куда более крупном, чем "Цеснабанк", имеется миллион двести тысяч "зеленых" для расчетно-кассовых операций! И вновь, если нужной суммы денег не оказалось бы, махинация бы сорвалась.

Кроме того, обналичить, да еще и в иностранной валюте, такую сумму - не кулек семечек на базаре купить. Согласно п. 4-1 ст. 21 закона "О платежах и переводах денег", платежи между юридическими лицами на сумму, превышающую 4000 МРП (около трех с половиной миллионов тенге), осуществляются только в безналичном порядке. А обналичено было в пятьдесят раз больше! Кроме того, существует запрет на расчет между юридическими лицами в иностранной валюте. Комитет перевел фирме деньге безналичными, и в тенге. Все по закону. Но тут же фирма эти деньги конвертирует и обналичивает. Почему это абсолютно никого в банке не заинтересовало - вопрос пока без ответа. Уже не говоря про то, что никто не удосужился хотя бы чисто формально осведомиться насчет достоверности платежа. А ведь если бы был сделан хотя бы один звонок, планы мошенников рухнули бы.

Как много у нас получилось "если"! Так неужели вся афера строилась чисто на везении, и преступница надеялась только на "авось"? Очень сомневаемся. Как видим, платежная система построена таким образом, что не должна пропустить нарушений. Однако никакая система не справится с "человеческим фактором". И главную роль сыграла отнюдь не девушка. Да, она могла подделать платежку. Но ликвидировать все "если" - ни в коем случае. Ей была отведена роль "золотого теленка", которому доверили лишь прикоснуться к деньгам. И лишь она одна "засветилась". Кстати, в операционных залах банков стоят видеокамеры. Так что, возможно, и фоторобот не потребуется.

Итак, вернемся к нашему изначальному вопросу. Может ли человек с улицы облапошить государственное ведомство на неприличную сумму? Практика показывает, что да. Но только если за ним будут стоять высокопоставленные персоны, которые обеспечат защиту от "если".


Поиск  
Версия для печати
Обсуждение статьи

Еще по теме
В Шымкенте совершено покушение 30.09.2003
Очередные "демократы" попались на криминале 30.09.2003
Пятое измерение 30.09.2003
В Астане в момент получения взятки задержан инспектор налогового комитета 30.09.2003
Аферисты из Казахстана пытались высудить у Троицкой ГРЭС почти 4 миллиона долларов 30.09.2003
Суд по делу Оспанова 30.09.2003
"Они за все расплачивались героином" 30.09.2003
Китайцы хотели заплатить взятку в 118 тыс. тенге 30.09.2003
Раз маньяк, два маньяк… 29.09.2003
Проблема торговли людьми носит межгосударственный характер 27.09.2003

Новости ЦентрАзии
Дни рождения
в Казахстане:
18.02.19 Понедельник
81. САГАДИЕВ Кенжегали
80. КАРАБАСОВ Избасар
73. КУЛЬНАЗАРОВ Анатолий
72. КИМ Юрий
69. СОРОКИН Борис
68. КАИРХАНОВ Сабыр
67. ЗИЛЬБЕРБЕРГ Геннадий
65. МУРЗАСПАЕВ Куат
65. НЕХОРОШЕВ Сергей
64. ТУЗЕЛЬБАЕВ Ергали
64. ТУЗЕЛЬБАЕВ Нургали
63. БАЙМЕНШЕ Сериккали
63. ПАНЗАРБЕКОВА Разия
59. ЖАКСЫБАЙ Самрат
57. КОЙТАНОВ Адил
...>>>
19.02.19 Вторник
82. ДУТБАЕВ Серго
68. БИЖАНОВ Анес
66. ШЕШЕНБАЕВ Рыспек
64. ФИШЕР Ирина
63. ДАНДЫГУЛОВ Амантай
59. ЖАВЛИЕВ Жума
57. АЛИМОВ Ажмат
54. МАХМУДОВ Нурлан
54. САДЫК Махат
54. ТУРДАХУНОВ Рахимджан
51. КУЗАТБЕКОВ Ален
46. ДЖОЛДЫБАЕВА Галия
46. ШЫНЫБЕКОВ Абат
44. КОВРЫГИН Олег
42. БЕТЕКБАЕВ Рустем
...>>>
20.02.19 Среда
73. БАЯМАНОВ Сыдык
71. СЫЗДЫКОВ Тито
71. ТУКЕНОВ Серик
69. ИБРАЕВА Светлана
67. ИБРАИМОВ Серикхан
67. ШУКПУТОВ Ахмеджан
64. КАНАФИНА Айым
64. КУАНЫШБАЕВ Аскербек
62. САРСЕНГАЛИЕВ Асылбек
61. АРБИЕВ Елтай
61. ИБРАЕВ Серик
59. БЕКБАТЫРОВ Назарбек
59. БУРБАЕВА Сауле
59. САРБАЛИН Нуржан
58. АБЛЕЗОВ Карыбай
...>>>


Каталог сайтов
Казахстана:
Ак Орда
Казахтелеком
Казинформ
Казкоммерцбанк
КазМунайГаз
Кто есть кто в Казахстане
Самрук-Казына
Tengrinews
ЦентрАзия

в каталог >>>





Copyright © Nomad
Рейтинг@Mail.ru
zero.kz