Кирилл Привалов, "Итоги", 21 марта

Два скандала подкрались незаметно и практически одновременно. Причем в разных концах ласкового Средиземноморья, столь любимого новыми русскими: в Израиле и в Испании. В этом, конечно, можно усмотреть элементарное совпадение, но есть и факты, убедительно говорящие, что все произошедшее не имеет никакого отношения к игре жребия. "Само это расследование дает абсолютно четко понять олигархам: мы не желаем видеть здесь вас и ваши деньги, - заявил представитель одного из правоохранительных ведомств Израиля. - Это то, что полиция стремится довести до всех, имеющих отношение к этому делу". А что если и в самом деле израильский "бенц" и испанская "чистка" обозначают наметившуюся тенденцию по выдавливанию беглых российских мультимиллионеров из западного пространства?

Знакомые все лица
Удар был мощным и отлично скоординированным. В один день арестовали двадцать два сотрудника банка "Апоалим" в Тель-Авиве и заморозили 180 клиентских счетов на сумму в 376 миллионов долларов. Владельцами их были клиенты из разных стран, но прежде всего из России и Франции. Знакомые все лица! Скажем, медиамагнат Владимир Гусинский, ныне владеющий 27 процентами акций израильской издательской группы "Маарив", его бывший представитель в Израиле, а сейчас посол этого государства в Великобритании Цви Хейфец, российско-французский бизнесмен Аркадий Гайдамак, известный как ангольский алмазный король, владелец контрольного пакета акций группы "Менатеп" Леонид Невзлин, бизнесмен Семен Могилевич...
Следствие было возбуждено по результатам рутинной проверки, проведенной рядовым сотрудником инспекции по контролю над банковской деятельностью. Начав изучать компьютерные архивы отделения банка "Апоалим" под номером 535, что на улице Ха-Аркон в Тель-Авиве, въедливый инспектор заподозрил неладное и сразу сообщил об этом кому надо. Тут же был проинформирован отдел израильской полиции по расследованию международных преступлений. Все остальное оказалось делом техники.
Расследование велось несколько месяцев в полной тайне, и выяснилось, что финансовой аферы такого масштаба Израиль еще не знал. Как утверждает следствие, отмывание денег велось по двум несложным, но эффективным схемам. В соответствии с первым способом сотни миллионов долларов поступали из некоторых зарубежных стран на счета в отделение банка "Апоалим" номер 535. Отлежавшись там и таким образом легализовавшись, через определенное время деньги переводились на счета в банках других государств. По второй схеме работала известная банковская система back-to-back: отделение банка "Апоалим" в Израиле выдавало клиенту ссуду в размере вклада, сделанного им на счет в том же самом банке за границей. Иначе говоря, когда у клиента интересовались источником денег, он на голубом глазу сообщал, что это не более чем ссуда, полученная в "Апоалиме".
Как заявил Гил Клейман, представитель израильской полиции, "следствие имеет дело примерно с восемьюдесятью эпизодами". Первые из них уже известны. Состоялась выемка документов в Тель-Авиве из представительств компаний Владимира Гусинского. Сам олигарх, которого подозревали в том числе и в противозаконных операциях с акциями газеты "Маарив", находился в это время в Америке, но через своего представителя в Израиле выразил полную готовность сотрудничать со следствием в случае необходимости. Был взят под домашний арест сроком на пять дней Бен Зэев, один из руководителей банка "Апоалим". Его подозревают в сокрытии информации о незаконной деятельности банка, около тридцати сотрудников которого уже допрошены. Начали допрашивать и еще одного представителя верхушки "Апоалима" - Якова Розена.
Подозрение в отмывании средств пало и на другой израильский банк - "Мизрахи". В его отделении на улице Бен-Иегуды в Тель-Авиве заморожено несколько счетов на сумму в 6 миллионов шекелей (около 1,4 миллиона долларов). Правда, это пока что не означает, что началось расследование и в отношении "Мизрахи". Просто счета в нем были взяты под жесткий контроль из-за того, что принадлежали тем же самым владельцам подозрительных счетов в "Апоалиме", к тому же на них хранились крупные суммы.
"Такого испокон века не было в израильских банках. Они пользовались колоссальным доверием зарубежной клиентуры, - прокомментировал происходящее в эфире телепрограммы "Один на один" на канале Гусинского RTVi Леонид Невзлин. - Мы сейчас столкнулись с первым применением закона против легализации преступных доходов... Часть клиентов - неизраильтян или израильтян-нерезидентов выведет свои средства из "Апоалима" и других израильских банков после того, как у них будет такая возможность, то есть после разблокирования этих средств". По оценке Невзлина, ожидаемый ущерб от всей этой бучи для израильской экономики грозит составить 5-10 миллиардов долларов, которые могут быть выведены из страны напуганными иностранными бизнесменами. Скандал стремительно перерос израильские рамки. По данным израильских массмедиа, в "Апоалиме" мог отмывать деньги и некий очень высокопоставленный политик одного из государств СНГ - чуть ли не сам глава государства. Подключены к следствию и французские правоохранители. Это вызвано тем, что ряд бизнесменов из Франции тоже подозревается в отмывании средств через счета в израильских банках.

"Маски-шоу" по-израильски
Лица, попавшие в переплет с "Апоалимом", оказались настолько важными и значительными, что сразу после "наезда" на банк в израильских коридорах власти заговорили о политическом заказе. Масла в огонь не преминул добавить темпераментный министр финансов, а в прошлом премьер Биньямин Нетаньяху: "Не знаю, кому это выгодно, но точно скажу, что Израиль много потеряет, если кто-то из телезрителей подумает, будто ему не нужна алия из бывшего Советского Союза. Как министр финансов скажу вам прямо: Израилю необходимы и "русские" репатрианты, и их инвестиции в нашу экономику. Более того, когда речь идет об отмывании капиталов, ищут прежде всего средства, подпитывающие террор и торговлю наркотиками. Никого в мире сегодня не интересует, правильно ли уплачены налоги. Не важно это и Израилю... Этот скандал раздут сверх всякой меры. Бросаются именами с такой легкостью, как будто это всемирный заговор".
Эти высказывания министра вызвали необычайно болезненную реакцию руководства израильской полиции. "Я считаю недопустимым, когда министр израильского правительства, который должен оказывать поддержку работе полиции, принимает решение атаковать ее, да еще на телеканале, принадлежащем одному из подозреваемых по этому делу, Владимиру Гусинскому", - заявил высокопоставленный офицер полиции. Его слова тут же процитировал Эйтам Гринбойм, обозреватель Десятого телеканала, борющегося за рекламный "пирог" с телевидением Гусинского, и у большинства наблюдателей появились подозрения, что некие политические и экономические силы пытаются под прикрытием борьбы с грязными деньгами добиться своих исключительно меркантильных целей.
Во-первых, удар нанесен по русскоязычной диаспоре, в большинстве своем поддерживающей шатающееся сегодня правительство Ариэля Шарона. Точнее, по тем людям, которые активно участвуют в финансировании предвыборных кампаний израильских правых. Во-вторых, создание многоголовой "русской гидры" очень выгодно той части израильского капитала, который можно было бы назвать собственно израильским. Не секрет, что на необычайно узком израильском экономическом пространстве конфликт между "аборигенами" и предприимчивыми чужаками тлеет давным-давно и порой приобретает весьма жесткие формы. И в-третьих, цель выбрана с поистине снайперской точностью. Ибо у банка "Апоалим" далеко не самый положительный рейтинг в глазах израильского общественного мнения.
Шери Арисон, председатель совета директоров финансовой группы "Арисон Хашкаот", которой принадлежит "Апоалим", по праву считается самой богатой женщиной Израиля. Только в прошлом году она увеличила свой капитал сразу в несколько раз и вошла в число ста самых состоятельных людей мира. До недавних пор мадам Арисон жила в Майами, куда уехала из родимых палестин после увольнения 900 сотрудников банка "Апоалим", исторически называемого "банком рабочих". Эта мера вызвала волну критики со стороны израильских левых и прессы. Не прибавили популярности миллиардерше и два уголовных дела, возбужденных против ее третьего мужа Офера Глейзера, обвиняемого в сексуальных домогательствах. Кроме всего прочего, у семейства Арисон с переменным успехом идут схватки с израильским налоговым ведомством, требующим от Шери Арисон уплаты налога с прибыли от продажи акций принадлежащих клану компаний. Почему бы властям и конкурентам не "наехать" на "Арисон Хашкаот" с другой стороны - с фланга банка "Апоалим"? Дескать, маленькое "маски-шоу" не помешает.
Впрочем, сейчас складывается впечатление, что, взяв с ходу слишком большие обороты в расследовании прегрешений "Апоалима", израильские пинкертоны резко затормозили. Пока что ни один из русскоязычных бизнесменов не был вызван на допрос. Зато первый урон был понесен инвестиционной нивой. По некоторым данным, руководство банка "Апоалим" торпедировало на днях намерение известного российского бизнесмена - имя его не сообщается, - еще не вкладывавшего средств в Израиле, стать совладельцем корпорации "Израильские нефтехимические предприятия". Представитель банка сообщил, что олигарх, чье состояние оценивается в более чем миллиард долларов, входит в группу российских бизнесменов, репатриировавшихся в Израиль в связи с "ухудшением отношения со стороны российских властей". А если и в Израиле не принимают, куда же теперь податься олигарху?

Китобои
Самое примечательное, что кампания против предпринимателей - выходцев из России Израилем не ограничивается. Трудно признать простым совпадением тот факт, что одновременно с действиями израильских правоохранителей против банка "Апоалим" на другом конце Средиземноморья - на юге Испании - началась финальная стадия операции "Белый кит". Этот "Моби Дик" приплыл в еще один оазис российских олигархов - курортную Марбелью.
"Мы подверглись ползучему вторжению мафии, - считает прокурор Кандидо Конде-Пумпидо и добавляет: - Основные открытия еще впереди!" Впрочем, и сейчас их достаточно совершено усилиями полиции. В ходе операции, провернутой 300 агентами полиции, задержан 41 человек (граждане шести государств), в том числе три нотариуса и семь адвокатов, наложены аресты на 42 дорогих автомобиля, 251 виллу, два частных самолета и одну яхту. Не говоря уже о том, что в банках Испании заморожены счета на общую сумму 250 миллионов евро.
Как стало известно полиции год назад через одного из штатных осведомителей, разветвленная преступная группировка, в которую входили помимо испанцев еще и французы, финны, марокканцы и граждане стран СНГ, занимается на побережье Коста-дель-Соль - Солнечного берега - отмыванием денег, поступающих со всей Европы. Махинация была несложной. Деньги от контрабанды, проституции, торговли наркотиками и оружием, а также от рэкета поступали в Марбелью, где вкладывались в фирмы, специализирующиеся на строительстве и торговле недвижимостью. Центральным звеном схемы был адвокатский кабинет "Дель Валле Абогадос", в котором, по сути дела, и "отстирывались" грязные деньги с помощью двух десятков подставных компаний. Идеологом сделок стал 57-летний адвокат чилийского происхождения Фернандо дель Валле, тщеславный и очень любящий красивую жизнь. Потомственный юрист, он обосновался в Марбелье еще в 1979 году и сперва ничем не отличался от коллег. Но потом отстроил схему зарабатывания денег и, как сейчас утверждает следствие, начал предоставлять услуги минимум девяти крупным преступным группировкам, действующим во Франции, Великобритании, Голландии, Марокко, России и на Украине.
Любопытно, что в поле зрения испанских правоохранительных органов оказалась в этом сомнительном контексте и российская нефтяная компания "ЮКОС". По заявлениям испанских массмедиа со ссылкой на полицию, при анализе арестованных документов выяснилось, что крупная сумма, принадлежащая "ЮКОСу", также отмывалась в Марбелье. Причем поначалу деньги нелегально переводились на счета какой-то компании в Нидерландах, а оттуда шли на контору сеньора дель Валле.
"Это бред. Осталось только поискать на Марсе - ничего мы там не отмыли?" - прокомментировал сенсацию пресс-секретарь "ЮКОСа" Александр Шадрин. Но испанская полиция и не утверждает, что "ЮКОС" действовал в лоб, напрямую. Не секрет, что у компании была масса офшоров, под крышей которых можно было действовать хоть на Венере, а не только на Пиренеях. К примеру, самой известной "дочкой" "ЮКОСа" - кстати, стопроцентной - была его голландская компания Yukos Finance B.V., формальный владелец практически всех зарубежных активов "ЮКОСа". Неспроста одновременно с рейдом в Испании полицейские провели и обыски в Нидерландах. "Мы даже смогли определить возможное место назначения денег, поступивших в результате масштабной перекачки средств из российской нефтяной компании "ЮКОС" и, очевидно, перенаправлявшихся голландской компании для дальнейшего инвестирования в испанское отделение", - сообщается в коммюнике испанского МВД.
"Белый кит" только набирает глубину и скорость: следствие сейчас в самом начале, имена задержанных не сообщаются. "Итогам" с помощью коллег из испанской газеты El Mundo удалось узнать, что арестованному полицией гражданину России сорок лет и что его инициалы - Г. П. Масштаб дела настолько велик, что действия полицейских нескольких стран координируют Европол и Интерпол. Идет создание специального международного органа для сотрудничества юристов разных государств, причастных к расследованию. Сегодня часть арестованных уже выпущена под залог и посажена под домашний арест. После четырех часов допроса за сумму 30 тысяч евро в качестве залога отпущен и Фернандо дель Валле. Ущерб же, нанесенный репутации "ЮКОСа" в Испании, не "отстирать" никакими, даже самыми внушительными залогами. Получается как в грустном анекдоте. То ли у тебя пальто украли, то ли ты пальто украл... Впрочем, в ближайшее время "ЮКОС" из виновного вполне может превратиться в жертву. По некоторым данным, испанская полиция рассматривает версию о том, что деньги в Голландию, а оттуда в Испанию переводили за спиной руководства концерна его отдельные представители.
...Занимательно наблюдать за изменением настроений испанской печати. Если ранее, до начала "Белого кита", в пиренейских СМИ били тревогу по поводу засилья "русской мафии" на Коста-дель-Соль, теперь операция показала, что имя у Спрута другое: международный криминалитет. Совсем в ином направлении идет дрейф общественного мнения в Израиле. Если до дела "Апоалима" пришлые с Севера олигархи принимались чуть ли не как "новые спасители отечества", теперь в их адрес задают вопрос: а что если и из России они уехали прежде всего из боязни отвечать за нарушения закона, и их борьба с Кремлем не более чем пропагандистское прикрытие?
Не будем спешить с выводами - пусть судебные следователи поставят последние точки над "и". Но, как представляется, своеобразным пробным камнем возможного изменения отношения за рубежом к нашим финансовым "блуждающим звездам" станет в ближайшие дни ответ на запрос Борисом Березовским визы для въезда на Украину. Кто у нас самый "лакмусовый" блудный олигарх, если не Борис Абрамович?.. В общем, подождем - увидим.

ВРЕЗ: ТОЧКА ЗРЕНИЯ
Чистые и нечистые
Израиль не является членом FATF, Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями, штаб-квартира которой находится в Париже. Но в августе 2000 года израильский парламент под международным давлением проголосовал за закон, запрещающий отмывание капиталов. Благодаря этому в 2002 году страна была исключена из черного списка стран, деятельность которых в сфере борьбы с отмыванием денег рассматривается как недостаточная. А в 2003 году закон о запрете отмывания капиталов вступил в Израиле в силу. Для его реализации был даже создан специальный орган, подведомственный министерству юстиции. О том, как борются в Израиле с отмыванием денег, "Итогам" рассказывает известный французский финансовый адвокат Доминик Озенн.
- Какое наказание предусмотрено за отмывание капитала в Израиле?
- Закон суров, но это закон, как говорили древние римляне. Согласно ему отмывание капитала - это уголовное преступление, за которое предусмотрено тюремное заключение до 10 лет или штраф, который сегодня составляет около трех миллионов шекелей.
- Неужто контролируется каждый клиент?
- Практически да. Банки обязаны идентифицировать клиентов в соответствии с установленными правилами и сообщать в министерство юстиции о финансовых действиях клиентов, которые не вписываются в обычные рамки. Кроме того, банки обязаны от любого клиента, обратившегося к ним с просьбой открыть счет или произвести какую-либо финансовую операцию, потребовать целый ряд подробнейших данных. Все это делается с целью определить, кто же на самом деле является владельцем вложенных на счет денег. О любой операции на сумму, превышающую оговоренную в законе, банк автоматически обязан сообщить вне зависимости от того, вызывает ли сделка подозрения с точки зрения отмывания капитала или нет.
- Могли бы вы дать примеры таких операций?
- Скажем, вложение на счет или получение со счета наличных сумм в размере 200 тысяч шекелей (1 доллар - около 4,3 шекеля. - "Итоги") и более. Обмен наличных как в израильской, так и в любой другой валюте на сумму 50 тысяч шекелей и более. Перевод денежных сумм размером миллион шекелей и более из-за границы в Израиль и наоборот, если только речь идет не о документально подтвержденном импорте-экспорте продукции... Надо сказать, что и в других странах действует подобное ограничение. Скажем, во Франции, если клиент получает перевод на сумму более 10 тысяч евро, финансовая структура обязана оповестить об этом инстанции, контролирующие банковскую сферу.
- А что еще может вызвать подозрение банковских "чистильщиков"?
- Нюансов тут много. Например, подозрительна финансовая деятельность в особо крупных размерах, существенно изменяющая баланс по тому или иному счету без видимой на то причины, и получение со счета денег сразу после их вложения на счет...
- И при этом клиент порой даже не подозревает, что он находится под особым контролем?
- Более того: банк не то что не обязан, но даже и не имеет права сообщать клиенту о том, что о каких-либо произведенных им операциях было подробнейшим образом доложено в официальные органы. В контексте израильских реалий - в министерство юстиции.