Виктор КРЫГИН, "Око", 14 августа

Финансовый центр республики - Алматы стал в последнее время еще и центром крупных финансовых афер, после которых в карманах мошенников оседают сотни миллионов тенге. Нередко в сговор с ними вступают банковские работники.

У четверых молодых алматинцев большого желания работать не было, а денег хотелось иметь много. Тут, кстати, вспомнилось им знакомство с финансовым работником Ибраевым (фамилия изменена). Он являлся исполняющим обязанности директора филиала одного из алматинских банков. Финансист не отказался помочь знакомым, но объяснил им, что формальности надо соблюдать, то есть для получения кредита обязательно наличие юридического лица - фирмы, которая успешно, по предоставленным документам работает в бизнесе. Найти такую, подходящую для прикрытия аферы фирму, не составило труда. Молодые люди приобрели 100 процентов доли в уставном капитале одного из вяло работавших городских ТОО и таким образом получили полный доступ ко всем его документам. Мошенники не стали даже изображать бурную коммерческую деятельность этой фирмы, регистрировать как положено свою собственность в департаменте юстиции. Просто скопировали и поставили на всех подготовленных в банк документах подпись единственного учредителя предприятия, который к тому времени уже не имел отношения к его деятельности. С этими "документами", поддельными налоговой декларацией, подтверждением залога и заявлением на получение кредита на сумму 91 миллион тенге аферисты пришли в банк к тому же Ибраеву. Целью получения кредита заявлено было приобретение здания школы - детского сада в Енбекшиказахском районе Алматинской области с последующим переоборудованием его в оздоровительный центр.

Банкир добросовестно выполнил свои обещания. Являясь председателем кредитной комиссии филиала банка, он первым подписал протокол ее заседания. Затем добился того же от других членов комиссии. По его же инициативе в протокол кредитной комиссии был внесен особый пункт: выдачу займа осуществить до регистрации договора залога в уполномоченных органах. Ход прозрачный: будет ли залог действительным или фиктивным, аферисты уже получат деньги. Договор банковского займа был подписан. Мошенники не тратили времени и провели все дальнейшие операции молниеносно. Быстро поступившие из банка в ТОО деньги в тот же день с его счета исчезли. Пожалуй, это было последнее упоминание в каком-либо аспекте об этой компании. Никакую дальнейшую предпринимательскую деятельность фирма не осуществляла, не вела никаких коммерческих сделок и, конечно, погашением кредита никто не занимался.

Афера, которую банкир помог провернуть мошенникам, не стала для него благотворительной акцией. За оказанные услуги преступники подарили ему автомашину - джип, которую позже следствие оценило в 25 тысяч долларов США. Кроме того, банкир получил и некоторую сумму наличными. Сколько конкретно - выясняет следствие.

По той же схеме, но с участием других ТОО мошенники получили еще два кредита на общую сумму 183,5 миллиона тенге и потратили их на свои нужды, не забыв, конечно, и благодетеля - банкира. В настоящее время городским департаментом по борьбе с экономической и коррупционной преступностью уголовное дело по созданию и организации преступной группы, а также мошенничеству направлено в суд. У преступной четверки нашлись и последователи. Недавно в Алматы была пресечена деятельность еще одной преступной группы, которая совершила хищение денежных средств банка также путем предоставления подложных документов для получения кредита.

Мошенники разработали целую систему афер с кредитами, воплощать которые им помогали "союзники" в государственных органах. В итоге ими были получены в алматинских банках кредиты на общую сумму 184 миллиона тенге. Аферисты и их сообщники были задержаны, дали признательные показания. Материалы по уголовным делам переданы в суд, который и поставит точку в обеих кредитных историях.