Ланга ЧЕРЕШКАЙТЕ, "Юридическая правда", 19 апреля

Аттракцион неслыханной щедрости
Складывается такое впечатление, что наши люди просто нуждаются в том, чтобы их обманывали. Причем опыт наступания на одни и те же грабли дважды, а то и трижды никого не пугает. Финансовые пирамиды - как грибы, - растут быстро, но для того, чтобы их найти, необходимо под листья заглядывать. Точно так же появилось в Актау в январе 2008 года ТОО "Микрокредитная организация" "Алтын Нур". Директор этой фирмы А. Сундетова и ее заместитель К. Жакиев арендовали офис в здании "БТА банк" и дали в газетах объявление о выдаче беззалоговых и залоговых микрокредитов для населения.
Схема отъема денег у населения была до обидного банальна и знакома: сдал деньги сам (50 тысяч тенге), приведи еще четырех новых вкладчиков. После этого "союзу пятерых" выдавали кредит с шестью нолями и под низкие проценты, - что-то около 2-3 процентов. Кроме этого, фирма обещала каждому, кто вложил эти 50 тысяч тенге, она вернет их полностью до конца этого года.
Пирамида, как известно, ничего никуда не вкладывала. А вознаграждение "клиентам", вложившимся на раннем этапе, выплачивала из денег новых участников. Первые рассказывали своим родным, друзьям и близким об этой "чудесной компании", и те тоже приносили свои сбережения. И так - по нарастающей. В один прекрасный день те, кому не повезло оказаться в числе последних "вкладчиков", придя в знакомую контору за дивидендами, увидели сотрудников правоохранительных органов, составляющих протоколы, и толпу растерянных коллег по несчастью.
Таким образом, за год своей деятельности мошенникам удалось обмануть 77 граждан, взяв с них в качестве одной лишь предоплаты порядка 4 176 497 тенге. Причем пострадавшими оказались как бабушки, отдавшие последние накопления, так и очень богатые люди, которые вкладывали до нескольких миллионов тенге. На что они все надеялись - непонятно!

Несите ваши денежки
В этом деле ключевым фигурантом, вокруг которого вертелись все махинации, следствие посчитало А. Сундетову, личность довольно интересную. Во время следствия стали всплывать очень любопытные факты. Свой бизнес, как оказалось не совсем чистоплотный, мошенница начала еще в июне 2006 года. Сначала она заняла у знакомой под 20 процентов 2 млн 400 тысяч тенге и не отдала. Затем в Казахстане начался кредитный бум, который и спровоцировал Сундетову на активные действия на рынке займов. Своим "клиентам" она обещала в кратчайшие сроки решить вопрос с получением кредита с использованием минимального пакета документов. Ее услуги, естественно, стоили денег, причем немалых. Но до обещанных кредитов дело, как правило, не доходило. Играя на ажиотаже, она открыто давала рекламу и сама вела своих жертв к нотариусу, оформляла договоры займа и давала расписки. Число пострадавших по таким аферам измеряется десятками, ущерб - миллионами. В итоге с апреля 2008 года по январь 2009 год Сундетова получила от доверчивых граждан и, как этот ни странно, банков порядка
50 миллионов тенге. Началось все с кредита, который она оформила через своего супруга на сумму в 24 миллиона тенге, умудрившись при этом заключить договор с банком и предоставить в залог квартиру, которая на тот момент принадлежала совсем другому человеку. Далее Сундетова вновь обратилась в этот же банк. По такой же схеме она взяла второй кредит на 128 тысяч долларов США, но помогала ей в этом уже ее сноха. А в августе того же года Сундетова получила от гражданина К. в качестве аванса 2 667 614 тенге, пообещав ему положить его деньги на депозит под 15 процентов ежемесячно. В декабре этого же года Сундетова пообещала знакомому купить квартиру по заниженной цене, а в качестве аванса приняла от него 300 тысяч тенге. Действуя аналогичным образом, мошенница в январе 2009 года обманула еще одного актаусца на 13 миллионов тенге. Эти деньги, судя по всему, стали первоначальным капиталом в открытии микрокредитной организации, а точнее финансовой пирамиды. Именно тогда деньги "потекли" к ней рекой. Но кроме выдачи мнимых кредитов мошенница не прекращала заниматься аферами с квартирами, ведь доход от них был моментальный и почти беспроигрышный. С одной клиентки она взяла за покупку квартиры 35 тысяч долларов, другая ей отдала 65 тысяч долларов США, третья добровольно рассталась с тремя миллионами тенге и т.д. А помогал Сундетовой проворачивать темные делишки ее подельник и заместитель Жакиев. Он снимал квартиры посуточно и предъявлял их потерпевшим как квартиры, выставленные на продажу. Таким образом мошенникам удалось обмануть 90 актаусцев и несколько частных фирм на 60 миллионов тенге. А. Сундетову приговорили к шести годам лишения свободы с конфискацией имущества, а ее заместителя К. Жакиева к пяти годам лишения свободы с конфискацией имущества.