Татьяна КОРЕЦКАЯ, "Око", 2 декабря

Специальная группа, созданная в 2010 году в составе руководителя – старшего помощника прокурора ЮКО Б. Аширова, старших следователей по особо важным делам ДБЭКП по ЮКО М. Мусабекова и ДВД по ЮКО Н. Кангельдиева, завершила самое громкое за последние годы расследование банковских финансовых махинаций.
Работа продолжалась более года, потребовав максимальной отдачи, высокого профессионализма и мужества тех, кому ее поручили. Пришлось перелопатить горы документов (уголовное дело заняло 74 тома), провести многочисленные допросы, очные ставки, 150 (!) экспертиз – почерковедческие, строительные, строительно-технические и т. д. Дело велось на государственном языке. Но с учетом того, что среди подследственных (сейчас уже обвиняемых) есть не владеющие казахским языком, пришлось переводить на русский все, что касается лично их. В т.ч. обвинительное заключение, занявшее целый том. Одним словом, позади огромный труд следователей экстра-класса.
Речь о шымкентском филиале АО "Казкоммерцбанк" – крупнейшего банка второго уровня в Казахстане и Центральной Азии. Как уже доказано, в ШФ в 2007-2008 годах налево и направо выдавали заведомо невозвратные кредиты. В общей сложности на 728 млн тенге. Когда в 2008-м их получатели "залегли на дно", прекратив ежемесячные платежи, руководство банка обратилось в ДБЭКП по ЮКО с просьбой привлечь неплательщиков к уголовной ответственности. Возбудили уголовные дела, но расследование зашло в тупик – главное действующее криминальное лицо, некая шымкентская предпринимательница У. Акбулаева, вдохновитель и организатор финансовых афер, – подалась в бега.
Расследование приостановили. Не исключено, что этим бы все и ограничилось. Но областная прокуратура не согласилась с таким развитием событий. По ее инициативе Генеральная прокуратура создала спецгруппу, которой поручили расследование махинаций в ШФ "Казкоммерцбанка". Первое дело прокуроры возбудили о незаконном выделении кредитов на 204 млн тенге. В Алматы была задержана сбежавшая Акбулаева. Кроме заемщиков, на скамью подсудимых сели трое работников филиала банка. Всего 13 человек. В начале августа 2011-го Аль-Фарабийский райсуд огласил приговор: 6 заемщиков отправились за решетку, несколько получили условные наказания. Суд счел недоказанной вину сотрудников банка Б. Байкасымова, К. Воеводина, Ш. Нарбаева по ст. 177 (хищение чужого имущества в крупном размере) и ст. 325 (использование заведомо подложных документов), вменив им единственную статью 220 УК – "использование работником банка собственных средств банка для выдачи заведомо безвозвратных кредитов" и приговорив к штрафу.
Но параллельно с первым спецгруппа ГП расследовала второе уголовное дело по 20 эпизодам хищения 524 млн тенге в том же филиале Казкома. На этот раз круг подозреваемых расширился до 17 человек. К шести ранее осужденным заемщикам добавились семеро новых. Плюс троица все тех же сотрудников банка, оштрафованных по первому делу.
Можно только удивляться, как оперативно мошенники реагируют на конъюнктуру рынка и политические приоритеты. Как только государство начало помогать МСБ, вместо безвозвратных кредитов на сделки с недвижимостью охотники за банковскими авуарами принялись выбивать деньги на расширение существующего бизнеса. Действительно, в духе времени. Все 504 похищенных миллиона были выданы банком именно для этой высокой миссии. Безработная заемщица О. Щербинина, например, по липовым документам значилась крутой коммерсанткой, имеющей в с. Аксу склад с продуктами питания. Кроме того, она оказалась владелицей шикарной квартиры в областном центре стоимостью 15 млн тенге. Все это оформила в качестве залога. Кредит ей был нужен якобы для продвижения уже налаженного дела. Однако не было у Щербининой ни склада, ни квартиры. Она всего-навсего договорилась о покупке 4-комнатной квартиры за $66 000. На первый взнос заняла $25 000. Именно эта квартира, оценочная стоимость которой по банковским документам выросла до 15 млн тенге, и стала залоговым имуществом.
Щербинина без проблем получила заветный кредит в $101 760. Как следует из материалов следствия, $66 000 она заплатила за заложенную 4-комнатную квартиру, собственницей которой стала, а $19 200 отдала посредникам, втянувшим ее в аферу.
По такому же сценарию получила почти 29 млн тенге кредита М. Брудян. Она заложила чужой одноэтажный дом площадью 149 кв. м в микрорайоне "Самал" без правоустанавливающих документов, который только собиралась купить. Но по документам, представленным в "Казком", строение значилось как роскошный двухэтажный особняк со всеми коммунально-инженерными удобствами общей площадью 262,4 кв. м.
У. Акбулаева (та самая беглянка, отбывающая сейчас наказание) в свое время арендовала магазин "Максвидео". И "козлом отпущения" при очередной афере выбрала своего подчиненного – наемного продавца, у которого за душой ничего не было. Однако по залоговым документам у парня вдруг образовалось целое состояние – канцелярские товары на 6 млн тенге. К ним У. Акбулаева добавила еще и недостроенное саманное строение без окон, дверей, электричества, воды и т.д. в мкр-не Самал-2, значившееся в залоге как принятый в эксплуатацию жилой дом из жженого кирпича со всеми коммуникациями. Кредит в 31,5 млн тенге выдали продавцу, который ни сном, ни духом не ведал, в какую переделку его втянули. Деньги он передал хозяйке.
Кто фабриковал липовые документы, штамповал поддельные технические паспорта, акты приемочной комиссии о сдаче в эксплуатацию недостроенных домов и т. д.? В материалах уголовного дела значится ТОО "Жилье-С", от имени которого "гнали липу". Но выйти на исполнителей не удалось, те значатся как неустановленные следствием лица. Но куда смотрели сотрудники банка, обязанные пропускать через сито все предоставленные документы и перепроверять оценочную стоимость залогового имущества? Выяснилось, что невозвратные кредиты оформляли одни и те же сотрудники банка – менеджер Б. Байкасымов, оценщики К. Воеводин и Ш. Нарбаев. Полный портфель документов они направляли в кредитный комитет, возглавляемый директором ШФ банка. И там все подписывали липу.
В ходе следствия помимо заемщиков арестовали К. Воеводина, Ш. Нарбаева, под домашний арест взяли Б. Байкасымова. Банкиры категорично отрицают свою вину, твердят, что действовали по закону. "Но факты, – говорит руководитель спецгруппы Бекембай Аширов, – свидетельствуют об обратном. Например, акты оценки залогового имущества заемщицы О. Щербининой были составлены 08.08.2007 года, решение кредитного комитета принято 14.08.2007 года, а ее заявление в банк зарегистрировано 15.08.2007 года. Все было обставлено заранее, налицо сговор мошенников. За свои услуги банкирам отстегивали по 15% процентов с каждого кредита.
Пока верстался номер: В ближайшие дни громкое уголовное дело уйдет в суд, но точку в этом деле ставить рано. 28 ноября спецгруппа возбудила новое уголовное дело в отношении экс-директора ШФ АО "Казкоммерцбанк" А. Примбаева и его заместителя А. Молдахметова по факту их недобросовестного отношения к своим обязанностям. К нему присоединили оставшиеся материалы проверок еще по 16 эпизодам хищений банковских денег. Двухлетнее расследование крупнейшей аферы в ведущем финансовом подразделении страны продолжится и в новом году. Под руководством профессионала экстра-класса Б. Аширова.