Асем САКЕНОВА, "Юридическая газета", 12 июня

Больше года понадобилось Медеускому районному суду г. Алматы под председательством судьи Г. Бекбатыр, чтобы размотать клубок сложнейших финансовых схем организованной преступной группы, во главе которой стоял "стратег" Мухтар Аблязов.
22 человека оказались на этот раз на скамье подсудимых, став жертвой собственной беспринципности и алчности "хозяина". Это было, по сути, первое столь масштабное дело, рассмотренное в суде.

Ключ от тайника
Дело Мухтара Аблязова стало, своего рода, кормушкой не для одного адвоката зарубежной страны, давшей ему приют. После того, как Высокий суд Англии вынес вердикт, обязав Аблязова вернуть украденное, настал еще более сложный этап – найти спрятанные счета и недвижимость. Его состояние, нажитое преступным путем, обрастает сегодня все новыми подробностями и легендами. И теперь мы являемся свидетелями того, как оно тает на глазах, какую трещину дают финансовые дела беглого олигарха.
Свои оффшорные компании, одно перечисление которых заняло бы немалую газетную площадь, Аблязов тщательно скрывал, как веские доказательства его мошеннических действий, прошедших через них сумасшедших потоков денег, выведенных из банка многочисленных активов.
Он действовал дерзко и безнаказанно – вывез за границу собственный архив документации на все оффшоры, насчитывающие порядка 600 компаний. Опасался хранить в своем лондонском поместье тысячи папок с оригиналами документов, материалами договоров на недвижимость, поэтому арендовал контейнер в складском комплексе. Так меньше внимания.
Заветный ключ доверил шурину, который и был "смотрителем" и душеприказчиком несметного состояния. Но вот незадача – тот попал в объектив следственных органов Великобритании, был объявлен в розыск, ушел в тень. Установив слежку уже за его братом, английские следователи и вышли в конце 2011 г. на след хранилища. Обыск подтвердил подозрения – именно здесь пряталось то, о чем беглый олигарх предпочитал умалчивать.
Его обличили в сокрытии активов. Такое судебная система туманного Альбиона не прощает.

Международный пасьянс
…В кресло председателя правления банка Аблязов сел в 2005 г. Его приход связан с мрачной и темной историей гибели его предшественника, талант­ливого менеджера Ержана Татишева, который, кстати, оставил ему процветающий банк – консолидированные активы АО "Банк ТуранАлем" к концу 2005 года составляли 7,45 млрд долларов.
Всего за четыре года своей "деятельности" к моменту побега за границу Аблязов оставил банк с совокупным внешним долгом в 12,15 млрд долларов, внутренним – 2,38 млрд.
Как показало следствие, в родной стране ему было тесно. Хотелось широты, размаха, выхода на зарубежные просторы. Так появляются "дочки" БТА в России, Казани, затем в Украи­не и других странах. Во время обыска были изъяты печати ряда российских фирм, через которые он отмывал и полученный в 2008 г. в Банке России необеспеченный кредит на поддержание ликвидности – свыше 24 миллиардов рублей!
Чего только стоит проект "Евразия" – масштаб девелоперских сделок через эту инвестиционную группу впечатляет. Холдинг давал ему возможность совершать операции по приобретению недвижимости и других активов. Их было немало: 75-этажное здание "Евразия Tower", "Океанариум" на Поклонной горе, бизнес-центр "1812" на Кутузовском пр-те, коттеджные поселки Eurasia Village, деловой комплекс "Сетунь", ТРК на площади Павелецкого вокзала, сеть логистических центров, построенные с компанией Mos City Group в престижном деловом центре "Москва-Сити".
Разбираться в подобных хитросплетениях по схеме "бизнес-банк" наверняка придется не одному "поколению" следователей. При этом он расчетливо придумал очень хитрый механизм: все эти субъекты бизнеса постарался поставить вне контроля главного БТА Банка.
Параллельно он развернул крупный "план" по выводу средств банка через подставные компании. Многомиллиардные суммы присваивались Аблязовым благодаря изощренным мошенническим ходам, ведущим на Британские Виргинские и Сейшельские острова, в Кипр, Панаму и многие другие заповедные уголки.
Таков международный пасьянс, разложенный Аблязовым на карте мира. От жадности он перепродал оффшорным компаниям даже филиалы банка, открытые в Москве и Казани.
Эксперты подсчитали, что вывезенные Аблязовым посредством оффшорных компаний и необеспеченных кредитов средства составляют порядка 10 млрд долларов США – в их числе привлеченные банком иностранные займы, депозиты отечественных предприятий, личные сбережения граждан, лежавшие на банковских депозитах.
Средства казахстанских вкладчиков, кредиты, заимствованные на Западе он просто и тихо, как ему казалось, вкладывал в собственные компании, активно финансировал проекты за рубежом. В материалах дела видно, как неудержимо росли аппетиты преступной группы.
И примеров тому не счесть. Взять маленькое звено в мошеннической схеме – изготовление учредительных документов оффшорной компании "BHoldings Ltd", с последовавшей от нее просьбой рассмотреть возможность финансирования на сумму 205 000 000 долларов США под предлогом пополнить за счет этого собственные оборотные средства. Сумма кредита, эквивалентная 12 200 000 000 тенге была похищена путем зачисления на ссудный счет данной компании и в тот же день была перечислена на счет в Trasta Komercbanka, Riga, Latvia. Заем до настоящего времени Банку не возвращен.
В сфере интересов группы оказалась и оффшорная компания "Amador ILTD", зарегистрированная на территории Республики Кипр. В результате "сотрудничества" сумма 8 125 000 000 тенге была похищена, перечислением опять же через Trasta Komercbanka, Latvia.
Группа действовала дерзко и нагло – кредиты выдавались уже без заседания Кредитного комитета, на основе фиктивных протоколов. Так, изготовив учредительные документы, зарегистрировали оффшорную компанию "Tradestock Inc." на территории Республики Панама, назначив директором Дамиана Джеймса, гражданина Великобритании и Северной Ирландии. Запрошенную им сумму 52 000 000 долларов США сроком на год для пополнения оборотных средств перечислили в Trasta Komercbanka, Riga Latvia.
В этом ряду стоят сделки с компаниями "Carsonway Limited", "Соmwork Ltd", ТОО "FREESE", ТОО "Granton Trade ltd", "Ditron Solutions Ltd", зарегистрированной на территории Британских Виргинских Островов. Директором последней компании выступила Фиона Параскева, гражданка Республики Австралия.
Судья Г. Бекбатыр:
– Банком практиковалось кредитование заемщиков-нерезидентов, оффшорных компаний. Такие заемщики были недавно созданными компаниями, и кредиты им выдавались значительно превосходящие размер их активов, без предварительного заключения, обосновывающего выгодность и правомерность предоставления займов.
Во многих случаях отсутствовали документы, подтверждающие целевое использование. То и дело нарушались внутренняя политика и Правила ведения документации, где закреплены требования о необходимости наличия предварительного заключения, анализа финансовой отчетности и документы, подтверждающие целевое использование кредита. По данным заемщикам не были раскрыты бенефициары. Неизвестно было, кто является окончательным владельцем компаний.

Доходное дело
Крупные кредиты получили в те годы ТОО "Фирма Карт-Бланш LTD" (названия компаний изменены) на сумму 9 407 090 000 тенге, ТОО "Стройгрупп LTD" – 5 562 000 000 тенге, ТОО "Б-й никелевый завод" и ТОО "Горнорудная компания Ж-Казына" на общую сумму – 19 469 962 тенге и на 98 197 900 тенге. ТОО "Рисовая компания "D" профинансирована в различных валютах на общую сумму 1 702 351 036 тенге, из которых было погашено лишь 219 783 520 тенге. Это объективно указывало на финансовую несостоятельность предприятия по возврату полученных кредитных средств, о чем достоверно было известно работникам Банка, в том числе и членам Кредитного Комитета.
Не гнушались ничем. Есть в деле и такой эпизод – ТОО "Управляющая компания "И-финанс" предложило сотруднику Банка Ибрагимовой незаконное сверхлимитное кредитование на сумму 650 000 000 тенге для заключения договоров долевого участия на 50 квартир в строящемся жилом комплексе "Тау Самал". Позднее она переуступила право долевого участия – в результате этой операции каждому из подельников досталось по 3 – 5 квартир. 40 квартир передали подконтрольному Аблязову ТОО "Управляющая компания И-финанс".
Обогрето и обласкано было ТОО "АгроРесурс" – за год Банк профинансировал его в различных валютах на сумму 1 977 088 473,79 тенге. По 59 кредитным договорам не производилось каких-либо погашений, что объективно указывало на финансовую несостоятельность предприятия по возврату кредитных средств. Залоговое обеспечение по кредитам составляло всего 10,6 процента, что согласно требованиям внутрибанковских правил являлось основанием для прекращения финансирования данного заемщика. В результате незаконно принятого решения об увеличении лимита кредитования от 6 февраля 2006 г. заемщику было выдано 853 523 535 тенге.
Из-за невозможности возврата компанией-заемщиком кредитных средств, решили реструктурировать задолженности ТОО "Компания "АгроРесурс". По состоянию на 10 февраля 2010 г. сумма задолженности составила 3 914 569 736 тенге.
Вывести свои активы Аблязов решил не в одночасье. Готовился к этому заранее. Снова и снова открывал оффшоры. Так, ТОО "Шыгыс Сусындары", единственным учредителем которого выступила компания "Gelion Marceting Inc.", зарегистрированная на территории Британских Виргинских островов, обратилось в Банк с заявкой о привлечении заемных средств в размере 2 040 427 500 тенге на выкуп акций компании "CLAscAS". Однако по состоянию еще на 13 февраля 2006 г. ценные бумаги этой компании были исключены из торговых списков Казахстанской Фондовой Биржи. Незаконная операция по предоставлению в залог обесцененного имущества позволила похитить денежные средства Банка.
Другой пример: при капитале компании "Новый К-н" 103 тысячи тенге его кредитовали на 297 миллионов долларов. А вот ТОО "Барат Инвест" в период с июня 2006 года получило кредиты по семи кредитным договорам. Ни один из них не имел залогового обеспечения. При выдаче первого кредита было видно, что финансовое состояние компании не соответствует критериям надежного заемщика. Не было ни активов, ни оборота, ни действующего бизнеса, приносящего доход.
Группа Аблязова не утруждала себя соблюдением юридических тонкостей. Финансовый аналитик ТОО "УК ДСМ" Т. Искак, к примеру, являлся одновременно участником, директором ТОО "ТLТ". В документах в качестве юридического адреса ТОО представил адрес… своего места жительства. Сразу у нескольких фирм были выявлены признаки дислокации по одному и тому же адресу: фактически ТОО "TLT" находилось по адресу пр. Достык, 188, по которому были зарегистрированы несколько других компаний ТОО "Абзал-Т", ТОО "УК "EsCS" и ТОО "УК "Development, Consulting, Management", ТОО "Алау", АО "Авиакомпания "EGlide", ТОО "Данай Инвест", ТОО "Стройпроект", ТОО "Питомник Т" и др.
Были случаи, когда денежные средства не раз выводились из банка через подконтрольные компании под видом приобретения и последующей неоднократной перепродажи ценных бумаг – купонных облигаций АО "БТА Банк" 7-й эмиссии, которые впоследствии были делистингованы.
Все 22 человека, причастные к подобным махинациям и хищениям, осуждены к разным срокам лишения свободы.

Темный след
В феврале 2009 г. наконец прозвучала официальная информация: Мухтар Аблязов от должности председателя совета директоров "БТА Банка" отстранен.
Следствию не составило особого труда обнаружить, что глава банка выдавал кредиты собственным привилегированным фирмам. В качестве залога использовалось имущество с завышенной оценочной стоимостью, обесценившиеся земельные участки, либо и вовсе несуществующее имущество.
Уже через месяц Генпрокуратура РК заявила, что Аблязов вывел похищенные деньги тысячи вкладчиков "БТА Банка" за пределы страны. В отношении банкира и шестерых топ-менеджеров банка из его ближайшего окружения возбуждено уголовное дело. Им инкриминировались создание и руководство ОПГ, легализация приобретенных незаконным способом денежных средств.
Центральной фигурой обвинений был Аблязов – его изобличили в незаконных финансовых сделках с земельными участками на территории Алматы и области, выдаче незаконных крупных кредитов фирмам-однодневкам и оффшорным компаниям. Было доказано, что в последующем денежные средства шли прямиком на расчетные счета Аблязова или аффилированных с ним зарубежных компаний.
Следствие занялось установлением похищенных активов банка и личного имущества обвиняемых. Наложены аресты на 18 имущественных комплексов, 171 земельный участок, 967 квартир, 20 дорогостоящих домов, 9 административных зданий, 22 доли участия в уставных капиталах компаний.
Кроме этого, оперативники арестовали три самолета, 106 автомобилей, 70 гаражей, 54,6 млн экземпляров ценных бумаг различных эмитентов. Из денежных средств также 2 млрд 44 млн тенге и 3,5 млн долларов США.
Была обнародована официальная информация: "В рамках расследования уголовного дела по одному из эпизодов положительно решен вопрос о передаче объекта незавершенного строительства 694-квартирного жилого комплекса "Тау Самал" (в т.ч. 48 офисов, 976 паркингов общей площадью 119474 кв.м), товарно-материальных ценностей и земельных участков стоимостью более 15 млрд тенге с подотчета через БТА Банк в АО "Фонд стрессовых активов" Фонда "Самрук-Казына".
По иску прокуратуры Специализированным межрайонным экономическим судом Алматы принято решение о возврате в собственность банка здания бизнес-центра "Самал Тауэрс" площадью 25 600 кв. м.
Против Аблязова возбудили уголовное дело в России, применив заочный арест. Силовые органы Украины тоже признали Аблязова и его подельников преступниками. Были наложены аресты на счета принадлежавших Аблязову зарубежных объектов. Вернуть активы банка, выведенные через оффшоры, несмотря на вынесенные решения судов РК оказалось сложно.

Тучи над Лондоном
Наверняка Аблязов знал, что рано или поздно ему придется скрыться за границей. В деле прояснился такой факт: некоторое время назад его жена приобрела дом в Латвии, чтобы избежать визовых формальностей при поездках в Европу. Так что это был еще один плацдарм на пути к благосклонной к нему в то время Великобритании.
А после возбуждения дела по обвинениям в крупном мошенничестве и выводе средств банка через подставные компании у него не было другого выхода, как бежать из страны, прихватив с собой не только семью и родных, но и товарищей по "бизнесу".
Лондон ему снился. Только сегодня, когда Высокий суд Англии принял решение о продаже элитной английской недвижимости, принадлежащей Аблязову, становится известно, сколько всего он там успел приобрести. В северной части Лондона расположен особняк Carlton House, в графстве Виндзор – земельный участок Oaklands Park и квартира.
Решение составляет часть юридического производства по возврату активов казахстанского банка, выведенных за рубеж экс-банкиром.
Причем оказалось, что даже при бегстве он подставил людей, которые помогли его родным оформить поддельные документы. В орбиту преступных махинаций, как в щупальца спрута, попала группа из семи человек, представ недавно перед судом г. Атырау за выдачу ложных загранпаспортов родственникам Мухтара Аблязова.
В числе обвиняемых – бывшие сотрудники миграционной полиции областного ДВД, частные предприниматели и работник рагс.
Они были арестованы в октябре 2012 г. за пособничество в период с 2009 года к выезду за рубеж родственников Аблязова. СМИ сообщали, что группа лиц по предварительному сговору, неоднократно, за взятки, переданные должностным лицам департамента юстиции Атырауской области и управления миграционной полиции департамента внутренних дел Атырауской области по фиктивным сведениям, оформили документы восьми членам семьи Аблязова. Их личность удостоверялась без личной явки и отсутствия регистрации по месту жительства в Атырауской области.
Вот такая криминальная паутина, сотканная Аблязовым. Он всегда блефовал, как карточный шулер. Делал крупные ставки – и проиграл.