Николай Зимин, "Итоги", 24 ноября

Вечно торопящиеся ньюйоркцы в конце рабочего дня во вторник, 18 ноября, невольно замедляли шаги подле небоскреба Всемирного финансового центра на Манхэттене.

Около 5.45 вечера из здания, в котором квартирует множество фирм и брокерских контор, крепкие парни в бронежилетах и куртках с аббревиатурой "ФБР" вывели группу людей в респектабельных костюмах, желтых уоллстритовских галстуках иЙ в наручниках. У одних на голову были наброшены пальто или плащи, у других - черные пластиковые мешки. Следом вынесли около десятка увесистых картонных коробок, набитых документами...

"Кино, должно быть, снимают", - высказал предположение один из прохожих. "Ага. Документальное", - съязвил кто-то из группы журналистов, которым еще два часа назад стало известно о том, что на 36-м этаже ВФЦ идут обыски и аресты.

Волна корпоративных скандалов в Соединенных Штатах, не затихающая с момента краха энергетического гиганта Enron, захлестнула очередной сектор экономики - валютный рынок.

Рынок FOREX - сектор очень специфический. Несмотря на колоссальный объем ежедневных операций (около 1,2 трлн. долларов), 60 процентов которых совершается в США, Британии и Японии, он не имеет какого-то определенного центра, слабо отрегулирован в законодательном смысле и работает по всему миру непрерывно 24 часа в сутки. Тем не менее до последнего момента он оставался единственным участком, не затронутым корпоративными и финансовыми скандалами последних двух лет, словно снежный ком разраставшимися после краха Enron.

ЙОперация ФБР, которую не без иронии называют "Деревянный пятак", проводилась на территории шести штатов: Нью-Йорка, Нью-Джерси, Коннектикута, Флориды, Теннеси и Колорадо. Во вторник начались аресты брокеров, замешанных в целом букете валютных преступлений.

Впрочем, что-то голливудское в операции присутствовало. Группу подозреваемых фэбээровцы брали в баре неподалеку от ВФЦ - брокеры, потягивая виски, обсуждали программу на предстоящий уикенд: коллективный тур по самым роскошным казино Атлантик-сити.

Аресты продолжались и в среду. Всего задержано сорок семь подозреваемых в мошенничестве валютных трейдеров и биржевых брокеров.

"Обвинения, которые мы предъявляем им, охватывают все возможные варианты мошенничества, - говорит окружной прокурор Джеймс Коми. - Мы насчитали больше тысячи пострадавших от обмана - от мелких инвесторов до крупнейших банков, ущерб исчисляется миллионами. Только за последние шесть месяцев ФБР задокументировало, в том числе сняло на видеопленку, 123 случая надувательства клиентов на сумму 650 тысяч долларов. Когда наш секретный сотрудник, выдававший себя за специалиста по криминальным схемам, поделился своими познаниями, если так можно выразиться, с коллегами, те просто поразились его наивности и просветили по полной программе. Остается только гадать, сколько денег уплыло в преступные руки по этим схемам за последние 20 лет".

Пункты обвинения включают подделку документов, отмывание денег, вымогательства, ложные банкротства и даже торговлю наркотиками и незаконное владение огнестрельным оружием. В вещдоках у ФБР имеются "сотни часов видео- и аудиозаписей".

Некоторые трейдеры чуть ли не в объектив камеры хвастались, что "совершенно не испытывают никакого страха", считая, что правоохранительным органам не под силу добраться до них.

К ужасу корпоративной Америки, а также больших и малых игроков на валютном рынке, к преступному бизнесу оказались причастны не только брокеры мелких контор, но и сотрудники таких почтенных финансовых и инвестиционных учреждений, как JP Morgan Chase, Societe Generale, UBS Warburg Dillon Read, Dresdner Kleinwort Benson, Israel Discount Bank, Madison Deane & Associates.

В британской финансовой группе ICAP, базирующейся в Стамфорде, под арест взяли сразу трех вице-президентов.

Среди арестованных также Стивен Мур, в свое время работавший в валютном комитете Федерального резерва.

По сути, полиция признает, что в последнее время на Уолл-стрит вырос "спрут", опутавший валютный рынок.

По словам прокурора Коми, жертвами мошенничества становились как мелкие инвесторы, так и крупнейшие финансовые институты. Схемы использовались самые разные.

К примеру, клиенты брокерской компании Madison Deane потеряли около 4 миллионов долларов, которые нечистые на руку клерки сняли с их счетов, в основном пенсионных. Схема мошенничества строилась на том, что в США граждане имеют право самостоятельно управлять той частью пенсионных накоплений, которая состоит из их добровольных взносов в пенсионные фонды. Управляют ими профессионалы рынка ценных бумаг, то есть сотрудники брокерских контор. Наиболее высокодоходным считается рынок валютных фьючерсов. Но он же является и самым рискованным. Мошенники снимали деньги с пенсионных счетов своих клиентов как бы для вложения в валютные фьючерсы и клали их себе в карман. Позже в финансовых отчетах они списывали похищенные суммы в убыток, объясняя это крайней рискованностью операций в данном секторе валютного рынка.

В других случаях обвиняемые, по версии следствия, вступали в сговор со своими клиентами, по сути обманывая собственных работодателей.

В частности, брокеры крупнейших дилеров валютного рынка (в их числе компании JP Morgan Chase и UBS Warburg) проводили заведомо убыточные для своих компаний операции в пользу отдельных клиентов, после чего получали от последних долю прибыли "в конверте". По-русски эта система вознаграждения называется "откат".

Теперь, впрочем, ясно, что и там криминальная ситуация отнюдь не лучше, чем в других корпоративных секторах американской экономики.

Примечательно, что практически одновременно с ФБР свои претензии к некоторым участникам валютного рынка предъявили и другие регулирующие органы.

Так, например, Commodity Futures Trading Comission объявила, что направила в суды шесть гражданских исков к 31 физическому и юридическому лицу за незаконные действия при продаже и покупке фьючерсных валютных контрактов.

Несколько подобных исков представлены также федеральной Комиссией по ценным бумагам. В одном таком случае некий Адам Свикль обвиняется в том, что незаконно выманил 700 тысяч долларов у 21 инвестора в обмен на совершенно пустые акции своей трейдинговой конторки с пышным и обманчивым названием United Currency Group и большую часть полученных денег использовал в личных целях.

Как отразится "дело брокеров" на общеэкономической ситуации в США? Что будет с долларом? Что скажут миллионы американских инвесторов - потенциальных избирателей?

На эти вопросы ясного ответа пока нет. Прокурор Коми, несмотря на очевидный успех правоохранительных органов, не слишком обнадежил публику. Он в основном напирал на осторожность при выборе фонда, в который клиент намеревается поместить свои кровные. "Конечно, есть законная торговля и прибыльная инвестиционная деятельность, - говорил г-н Коми на пресс-конференции в Нью-Йорке. - Но в этой воде плавает и много акул. Если вы собираетесь туда окунуться, то мы, в правоохранительных органах, посоветовали бы тщательно все обдумать и взвесить на берегу, а уж потом бросаться в воду".

Совет, конечно, неплох, полезный, можно сказать, совет. Только вот как ему последовать, когда, как выразился мой сосед Ларри, потерявший в одном из таких вот пенсионных фондов 3,5 тысячи своих накоплений, "кругом такое творится!".

Представитель адвокатской конторы, специализирующейся на случаях преступности "белых воротничков" Beveridge & Diamond, P. C. и попросивший не называть своего имени, прокомментировал "Итогам" ситуацию на своем поле деятельности таким образом: "Там, где деньги, там, где плохо поддающиеся регулированию рыночные взаимосвязи, - там, увы, будут снова и снова воспроизводиться наши потенциальные клиенты. И если в 2000 году они составляли примерно 0,7 процента всех обитателей федеральных тюрем, то, думаю, по итогам 2003 года эта цифра увеличится никак не меньше чем в два раза".

А доллар для многих законопослушных, но излишне доверчивых налогоплательщиков может и впрямь оказаться величиной с деревянный пятак.