NOMAD (Номад) - новости Казахстана




КАЗАХСТАН: Самрук | Нурбанкгейт | Аблязовгейт | Январская трагедия | правительство Бектенова | правительство Смаилова | Казахстан-2050 | RSS | кадровые перестановки | дни рождения | бестселлеры | Каталог сайтов Казахстана | Реклама на Номаде | аналитика | политика и общество | экономика | оборона и безопасность | семья | экология и здоровье | творчество | юмор | интервью | скандалы | сенсации | криминал и коррупция | культура и спорт | история | календарь | наука и техника | американский империализм | трагедии и ЧП | акционеры | праздники | опросы | анекдоты | архив сайта | Фото Казахстан-2050











Поиск  
Пятница 29.03.2024 18:29 ast
16:29 msk

Тайное становится явным
Финансовая полиция заинтересовалась банковскими тайнами клиентов
04.12.2002 / экономика

Гульмира Матхаликова, "Экспресс-К", 3 декабря

Казахстанским банкам предлагается больше не держать в тайне информацию о клиентах. Руководству финансовых учреждений предписывается информировать правоохранительные органы обо всех сомнительных сделках. На этом настаивают сотрудники Агентства финансовой полиции РК, ратующие за введение нового законопроекта "О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем". Одно из главных в нем - отработка механизма взаимодействия между банками и правоохранительными органами.

Этот проект практически готов. Сейчас, по словам начальника информационно-аналитического управления финполиции Нурсеита Байжанова, он находится на доработке в Национальном банке.

- Мы - правоохранительный орган и поэтому не можем самостоятельно разрабатывать законы, которые ограничивают предпринимательскую деятельность, - заявляет г-н Байжанов.

Новый законопроект - вынужденная мера. По данным финполиции, только в этом году фирмы-однодневки (те, которые удалось вычислить), занимающиеся обналичиванием денег, недоплатили в госказну 3,5 миллиарда тенге. К слову, с начала 2002 года полиция вышла на след 274 контор-обналичек, и только 22 уголовных дела раскрыто.

- Корень этой проблемы в том, что финансовая полиция только констатирует преступление и не может его предупредить. А все потому, что законодательная база несовершенна. Конкретно - одна из норм закона "О банках и банковской деятельности РК", - объясняет Нурсеит Абсаттарович. - О том, что кто-то обналичил деньги, мы узнает по истечении месяца, а то и двух.

Какие сведения хотят получать полицейские от банкиров? Им нужно знать только одно: в каких фирмах с момента регистрации в течение месяца происходит большой оборот капитала, например, свыше 10 миллионов тенге. Этот факт уже определенно указывает на то, что предприятие осуществляет свою работу, не занимаясь предпринимательской деятельностью, считает г-н Байжанов. Специалисты финансовой полиции будут только перепроверять эту фирму, и все - больше никакого вмешательства, обещают в агентстве. Конечно, эта норма будет распространяться только на юридических лиц, частных граждан она никоим образом не коснется.

- Но не нужно думать, что мы сейчас сидим сложа руки. Нами делается определенная работа, наши сотрудники получают оперативную информацию, они задерживают лжепредпринимателей. Но это комариный укус. Сами понимаете, информацию по каждому факту обналичивания денег получить просто невозможно. А самое эффективное средство борьбы с отмыванием денег - взаимодействие между банками и правоохранительными органами, - считает начальник управления. - Такая система существует во всем мире. Например, в Великобритании сотрудника банка, отказавшегося информировать полицию о незаконных операциях своих клиентов, ждет наказание - до 14 лет лишения свободы.

Но для того чтобы закон "О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем" заработал в Казахстане, нам необходимо присоединиться к Страсбургской конвенции от 1990 года "Об отмывании, выявлении, изъятии, конфискации доходов от преступной деятельности". На этом условии, по словам г-на Байжанова, настаивает Национальный банк. Однако наша страна не может этого сделать, потому как конвенция - европейская. Но и здесь существует маленькая лазейка. Спасет законопроект подобная конвенция, куда входят страны СНГ. И потом, принятие этого закона уже есть в плане правительства, заявляет Байжанов.

- Хотел бы напомнить, что президентом издан указ, которым утверждена стратегия борьбы с правонарушениями в области экономики, рассчитанная на 2001-2003 годы. И там отдельным пунктом стоит разработка закона "О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем". Кстати, согласно этому плану, в борьбу включится и КНБ, - сообщает Нурсеит Абсаттарович.

В Агентстве финансовой полиции говорят, что "честным банкирам этого закона бояться нечего. А вот недобросовестные, конечно, будут сопротивляться. Но закон есть закон".

Кстати, разрабатываемый закон, который наверняка вызовет много шума, не единственный способ борьбы с легализацией "черного" капитала. Нурсеит Байжанов считает, что создание в Казахстане комитета по финансовому мониторингу, куда бы поступала вся информация о крупных денежных оборотах, тоже поможет выявлять фирмы, учредители которых намерены обналичивать деньги и при этом уходить от налогов. Например, в первый день существования подобного комитета в России туда поступили сведения о трех тысячах подозрительных фирм.

Еще одна причина, способствующая росту фирм-обналичек, - "небрежные нотариусы", утверждает Байжанов.

- Не раз на совете по правовой политике мы предлагали ужесточить уголовную ответственность нотариусов за регистрацию фирм на подставных лиц. Их небрежное отношение к работе и позволяет рождаться таким конторам, - считает Нурсеит Байжанов.

-----

Пауки в банке
Наталья Байгожина, "Экспресс-К", 3 декабря

Пристальный взгляд "большого брата" за последние год-полтора почувствовали на себе банки почти всех стран мира. Если раньше контроль над финансовыми потоками осуществлялся в рамках кампании против отмывания денег, то теперь принцип банковской тайны попирается для эффективной борьбы с терроризмом.

США. После событий 11 сентября 2001 года был принят "Акт об объединении и усилении Америки", согласно которому в США фактически перестает существовать институт банковской тайны. Если министерство финансов подозревает, что тот или иной финансовый субъект занимается спонсированием терроризма или отмыванием денег, оно может потребовать от банка раскрытия любой информации о счетах, причем в течение пяти дней.

Банки обязаны сообщать в правоохранительные органы обо всех подозрительных сделках на сумму свыше 5 тысяч долларов (а по операциям с ценными бумагами - более 3 тысяч долларов). В инструкции минфина подробно описываются признаки "подозрительности" сделки и процедура действий банковского служащего в рассматриваемых случаях.

Наказания за нарушения указанных правил - крупные штрафы, увольнение с работы либо, при умышленных действиях, привлечение к уголовной ответственности.

Великобритания. Как и в США, правоохранительные органы получают право замораживать активы и вынуждать финансовые институты к раскрытию трансакций. Прогнозируется, что это банковское "чрезвычайное положение" продлится до 2006 года.

Что касается легализации незаконно полученных средств, то бездействие финансовых учреждений, в результате которого она стала возможной, считается уголовным преступлением. Наказание - 14 лет лишения свободы и штраф; за разглашение информации преступнику или третьему лицу - до 5 лет; за недонесение о ставших известными операциях по отмыванию денег - до 5 лет.

Швейцария. Начиная с октября 2001 года Швейцария в сотрудничестве с США и ООН блокировала 72 счета людей, подозреваемых в пособничестве терроризму, на 20 миллионов долларов. "Мы храним банковскую тайну, но не защищаем преступников", - так объяснили свои действия официальные лица Швейцарии. При этом они отказываются подписывать соглашение со странами ЕС об обмене информацией по вкладам и вкладчикам, ссылаясь на незыблемый принцип банковской тайны. Он запрещает банкам разглашать любую информацию о счете.

Но если у банка есть хоть малейшее подозрение в отношении законности банковской операции, он обязан немедленно сообщить об этом в федеральную службу расследования случаев отмывания денег. При этом только суд может требовать раскрытия тайны вклада при условии, что в деле имеется достаточно доказательств.

Бельгия. "Грязными" здесь считаются денежные средства, добытые в результате таких видов преступной деятельности, как терроризм, организованная преступность, контрабанда наркотиков, оружия, ценностей, нелегальное использование рабочей силы, торговля "живым товаром". В целях предотвращения отмывания денег финансовые учреждения обязаны назначать служащего или создавать специальный отдел. Финансовые органы вместе с тем обязаны вести контроль за перемещением денег. Все сведения о финансовых операциях должны храниться не менее 5 лет. За нарушение закона предусматриваются санкции, в частности, высокие штрафы.

По материалам Associated Press и Reuters


Поиск  
Версия для печати
Обсуждение статьи

Еще по теме
2002 год: рост по всем показателям 30.12.2002
"Казхром" рвется в мировые лидеры 30.12.2002
Документы доработаны? 29.12.2002
Трубопроводные новости 29.12.2002
Социально-экономическое развитие Казахстана: итоги 11 месяцев 2002 года 28.12.2002
Неизвестный пока покупатель прибрел госпакет "Казахмыса" за 184 млн. долларов 28.12.2002
"Казахстан темир жолы", по данным ее руководства, стоит примерно $8,5 млрд. 28.12.2002
Серый, но худой кардинал 28.12.2002
Чубайс избавляется от ТВ 28.12.2002
В РК объем промышленного производства в январе-ноябре вырос на 9,8% 27.12.2002

Новости ЦентрАзии
Дни рождения
в Казахстане:
29.03.24 Пятница
83. МЕДВЕДЕВ Святослав
78. ЖУКОВ Владимир
77. ЕРЖАНОВ Сырымгали
73. НОСОНОВСКИЙ Геннадий
63. МАЗАКОВ Талгат
61. БАЙДАБЕКОВ Ауез
59. АБИШЕВ Азат
59. ЖУМАДИЛЬДАЕВА Наталья
59. ТАБЫЛДИЕВ Коктембек
57. ИМАНТАЕВ Ермек
57. ХАЛИЛИН Ерден
55. ЛАРИЧЕВ Леонид
43. АЙМАГАМБЕТОВ Лашин
43. АХМЕД-ЗАКИ Дархан
42. ХАИРОВА Камилла
...>>>
30.03.24 Суббота
79. КЕРИМБАЕВ Бигали
78. ЗАЙЦЕВА Александра
74. АМАНБАЕВ Кайрат
72. АЙТБЕКОВ Берик
69. ОРДАБАЕВ Галым
67. СЛАБКЕВИЧ Лариса
65. УТЕУЛИНА Ирина
64. ЖУНУСОВ Сарсембек
63. МОМЫНЖАНОВ Каиргали
63. СМАТЛАЕВ Бауржан
61. ПАРФЕНОВ Дмитрий
60. БЕКЕЖАНОВ Сенбай
57. САБДЕНОВ Кайрат
51. ДАРЖИБАЕВ Еренай
42. ЕСИМОВА Анара
...>>>
31.03.24 Воскресенье
76. СЕРКЕБАЕВ Алмас
71. РАИМЖАНОВ Абдыхапар
70. ЧЕСНОКОВ Анатолий
67. МИНЕЕВА Ирина
65. АКМОЛДАЕВА Елена
65. КУБЕЕВ Еркин
63. КЕРИМХАНОВА Гульнара
62. КИМ Марина
62. МЕНДЕКИНОВА Гульжан
56. ЖАНЖУМЕНОВ Талгат
53. АББАС Бауыржан
52. АЛПЫСБАЕВ Канат
50. БЕККАЛИ Мухтар
46. ДЖАУХАНОВ Руслан
46. ЖАКУПОВ Нурлан
...>>>


Каталог сайтов
Казахстана:
Ак Орда
Казахтелеком
Казинформ
Казкоммерцбанк
КазМунайГаз
Кто есть кто в Казахстане
Самрук-Казына
Tengrinews
ЦентрАзия

в каталог >>>





Copyright © Nomad
Хостинг beget
Top.Mail.Ru
zero.kz