Гульмира МАТХАЛИКОВА, "Экспресс-К", 25 декабря

Скоро в республике начнет работать специальный государственный орган, куда будет стекаться вся информация о крупных и сомнительных сделках, проведенных в банках второго уровня. Как на это отреагируют их клиенты, которые верят в банковскую тайну, пока неизвестно.

Предложение о создании этого спецкомитета было выдвинуто во время разработки проекта закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем", родителями которого являются Национальный банк РК и Агентство финансовой полиции. Если проект одобрят в правительстве и парламенте, то уже через полтора года все банки в обязательном порядке будут предоставлять имеющуюся у них информацию о клиентах, которые, на взгляд руководителей финансовых учреждений, занимаются подозрительными операциями.

- Законопроектом определен перечень финансовых организаций, которые обязаны сообщать органу необходимые данные. Также установлены форма и сроки, в которые будут предоставляться нужные сведения, - заявляет директор юридического департамента Национального банка РК Серик Шарипов.

Напомним, в начале месяца (№ 229 от 3 декабря, "Тайное становится явным") мы рассказывали о том, что деятельность фирм, занимающихся обналичиванием денег, наносит бюджету страны огромный ущерб. Только в этом году в госказну такими конторами не выплачено 3,5 миллиарда тенге. Существование проблемы заставило Агентство финполиции и главного банка республики задуматься о способах борьбы с теми, кто легализует "грязные" деньги. Войну выиграть поможет закон, решили в обоих ведомствах и приступили к его разработке.

Главным орудием у них станет комитет по финансовому мониторингу: здесь будет собираться вся информация о подозрительных сделках. Полученные сведения подвергнутся тщательной проверке: их будут изучать "на предмет наличия достаточных оснований, свидетельствующих о том, что та или иная операция связана с легализацией доходов, полученных незаконным путем". И только потом, если сомнения подтвердятся, документы лягут на стол сотрудников правоохранительных органов. Кстати, предлагаемая схема уже действует во многих странах мира - США, Италии, Франции, Бельгии, Испании, Великобритании и России.

- Следует отметить, что упоминаемый орган не будет являться правоохранительным. По предложенной в законопроекте схеме разглашение банковской тайны правоохранительным органам будет иметь место только по действительно подозрительным и сомнительным операциям, а по "честным" операциям сведения дальше данного органа не распространятся, - обещает Серик Бозланович.

Кроме того, госкомитет по мониторингу финансовых операций наделяется правом на основании полученных сведений заниматься выяснением возникновения, а также методов и способов легализации доходов, полученных преступным путем. Еще представителям этого органа будет разрешено "вносить предложения по изменению законодательства в целях усиления борьбы с легализацией криминальных денег".

По словам Серика Шарипова, в готовящийся законопроект внесены предложения всех заинтересованных государственных органов республики. Ко всему прочему в ближайшее время Национальным банком будут получены замечания к данному проекту от международных экспертов в области борьбы с отмыванием денег.

Разрабатываемый документ, согласно перспективному плану законопроектных работ правительства Республики Казахстан, Кабинет министров страны и наши депутаты увидят только в середине 2004 года. А это означает, что у Казахстана есть еще полтора года, чтобы решить еще одну задачу.

- Учитывая, что проблема отмывания денег является транснациональной и особую роль в ее предотвращении будет играть сотрудничество между государствами, до принятия данного законопроекта нашему государству необходимо присоединиться к конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 года, - говорит директор юридического департамента Нацбанка. - И потому уже с середины текущего года Министерством иностранных дел РК ведется работа по присоединению к данной конвенции.