28 июля

1. О выпуске в обращение банкноты номиналом 10 000 тенге. Национальный Банк Республики Казахстан с 28 июля 2003 года вводит в обращение банкноту номиналом 10 000 тенге образца 2003 года. Выпуск данной банкноты в обращение осуществляется на основании официального сообщения Национального Банка Республики Казахстан, которое было опубликовано в республиканских газетах "Казахстанская правда" № 215 от 25.07.2003 года на русском языке и "Егемен Казахстан" № 188 от 26.07.2003 года на государственном языке.

Как известно, эффективная деноминационная структура тесно соотносится со среднемесячной заработной платой. Положение самой высокой и самой низкой деноминаций относительно среднемесячной заработной платы отличается в разных странах в зависимости от преобладания безналичных альтернатив (чеки, кредитные карточки и т.д.). Исходя из общепринятой мировой практики, Национальный Банк Казахстана всегда стремится к тому, чтобы самая высокая деноминация национальной валюты примерно соответствовала половине среднемесячной заработной платы. В настоящее время, по официальным данным Агентства РК по статистике, среднемесячная номинальная заработная плата составляет 22 665 тенге (по состоянию на май 2003 г.). Кроме того, анализ ситуации с обращением банкнот крупного номинала показывает, что в условиях экономической стабильности и укрепления внешней покупательной способности национальной валюты происходит значительное увеличение потребности экономики в таких банкнотах. Поэтому введение номинала 10 000 тенге является эффективной и необходимой мерой в деноминационной структуре денежных знаков.

За период существования национальной валюты Республики Казахстан, Национальным Банком Казахстана был приобретен достаточный опыт в изготовлении денежных знаков национальной валюты и их защите, который складывался из собственной практики производства банкнот и монет и изучения опыта центральных эмиссионных банков зарубежных государств в области выпуска денежных знаков. С развитием научно-технического прогресса, в том числе и развития различной копировальной техники и другой техники по воспроизводству изображений, назрела необходимость в усилении системы защиты банкнот национальной валюты и улучшению их технических параметров. В этой связи, Международная организация криминальной полиции "Интерпол" рекомендует центральным эмиссионным банкам в качестве профилактики фальшивомонетничества регулярно проводить изменения внешнего вида денежных знаков и усиливать уровень их защищенности.

Банкноты представляют собой не только особый вид продукции, но и должны способствовать повышению имиджа государства, поэтому как их качество, так и внешний вид должны быть безупречными. Что можно сказать о новой банкноте? Основными принципами, положенными в основу при разработке банкноты номиналом 10 000 тенге, стали:

строгая цветовая гамма выдержана в сине-голубых тонах и ориентирована на тона национальной государственной символики, на дизайне банкнот впервые отражены контуры территории Казахстана и флаг;

банкнота защищена против фальшивомонетничества посредством внедрения эффективных защитных средств, которые включают в себя как традиционные визуально опознаваемые признаки, так и несколько машиночитаемых признаков;

практичность и удобство в обращении;

легкость распознавания пользователями;

возможность различения слабовидящими людьми;

экономичность производства;

долговечность;

удобство для счетчиков денежных банкнот и детекторов, пригодность их для обработки в банках, ограничения и возможности систем автоматической обработки;

возможность совершенствования без изменения основного дизайна.

В дизайне и защитных признаках банкноты были применены и использованы последние достижения в области печатания банкнот, применяемые в международной практике ведущих мировых стран по воспроизводству сложных элементов полиграфии, – рельефность изображений, металлический блеск красок, различная высота цифр, усложненный водяной знак, повышенная защищенность бумаги, особо сложные цветоколористические соотношения с лицевой и оборотной стороны банкноты. Вот далеко не полный перечень отличительных особенностей банкноты. При увеличенном изображении портрета Аль-Фараби проведена новая технологическая версия портрета более сложного качества по воспроизведению в печати. Использован новый графический дизайн на оборотной части банкноты – изображение снежного барса на фоне гор и крупное изображение номинала.

Национальный Банк Республики Казахстан уделяет должное внимание удобству использования выпускаемых банкнот, являющихся законным и неограниченным средством платежа на территории государства. Качественные, удобные в использовании денежные знаки вызывают у населения доверие как к самим банкнотам и монетам, так и ко всей денежной системе в целом. В настоящее время изготовлены информационные материалы, буклеты, в котором приведены защитные признаки.

Национальный Банк Республики Казахстан формирует свою денежно-кредитную политику на основе принципа ее преемственности и предсказуемости и рассматривает в качестве основополагающего условия развития инвестиционных процессов и роста производства дальнейшее снижение инфляции. В условиях дальнейшего закрепления тенденций стабилизации экономики Казахстана новая банкнота будет являться самой крупной деноминацией длительное время.

2. Основные итоги 1 полугодия 2003 года.

В 1 полугодии 2003 года в финансовой сфере продолжились позитивные тенденции предыдущих лет. Из наиболее значимых событий можно отметить снижение инфляции в среднегодовом исчислении (до 5,7%), значительный рост золотовалютных резервов Национального Банка (на 43,1% до 4,5 млрд. долл. США), рост монетизации с 20,4% до 22%.

К числу новых позитивных тенденций можно отнести укрепление тенге к доллару США как в номинальном, так и в реальном выражении (соответственно, на 5,24% и на 6%), снижение цен на бензин, а также ускорение дедолларизации экономики.

Ускорение дедолларизации экономики включает в себя дальнейший рост тенговых депозитов при одновременном снижении депозитов в иностранной валюте и опережающий рост кредитов в национальной валюте. Так, депозиты в национальной валюте выросли в 1,5 раза до 362,2 млрд. тенге, тогда как в иностранной валюте уменьшились на 6% до 340,1 млрд. тенге. Кредиты в национальной валюте выросли в 1,5 раза до 317,6 млрд. тенге, а в иностранной валюте – лишь на 0,8% до 464,2 млрд. тенге.

В 2003 году были продолжены процессы консолидации, оздоровления и развития банковского сектора. Признаны выполнившими программу перехода к международным стандартам 12 банков. С 2003 года все банки Казахстана работают по международным стандартам финансовой отчетности. Высокими темпами роста характеризуются такие показатели, как совокупные активы банков (на 20,4%), вклады населения в банках (на 13,7%). В условиях продолжающегося роста ресурсной базы и увеличения сроков привлекаемых ресурсов для банков кредитование реального сектора экономики остается самым приоритетным видом операций (кредиты банков экономике выросли на 16,3% до 781,8 млрд. тенге). Позитивной для развития экономики является продолжающаяся тенденция роста доли средне- и долгосрочных кредитов в общем объеме кредитов экономике (удельный вес средне- и долгосрочных кредитов увеличился с 57% до 60,5%).

Высокими темпами развивались страховой рынок (по сравнению с аналогичным периодом прошлого года активы страховых организаций увеличились на 28,1%) и рынок корпоративных ценных бумаг (зарегистрировано эмиссий акций на 54,6 млрд. тенге и негосударственных облигаций на 23,2 млрд. тенге).

Достижение благоприятного инвестиционного климата и повышение доступности банковских кредитов обусловило в последние годы увеличение темпа вовлечения в хозяйственный оборот финансовых ресурсов и снижение просроченной дебиторской и кредиторской задолженности предприятий реального сектора экономики. С января 1999 года по май 2003 года отношение просроченной дебиторской задолженности к ВВП сократилась с 20,5% до 3,1%, а доли задолженности по обязательствам – с 36,8% до 5,2%.

3. Текущая ситуация на финансовом рынке

Рынок ценных бумаг. На рынке корпоративных ценных бумаг на 1 июля 2003 года зарегистрировано 3106 акционерных обществ с действующими эмиссиями акций. В июне 2003 года на рынке ценных бумаг действовало 52 брокера-дилера, 19 регистраторов, 10 банков-кастодианов, 2 саморегулируемые организации и 6 организаций, управляющих портфелем ценных бумаг.

За июнь 2003 года зарегистрированы 7 эмиссий акций общей номинальной стоимостью 5,8 млрд. тенге и 4 эмиссии негосударственных облигаций общей номинальной стоимостью 8,6 млрд. тенге. На 1 июля в обращении находились 3630 действующих эмиссий акций суммарной номинальной стоимостью 1,2 трлн. тенге и 51 действующая эмиссия негосударственных облигаций суммарной номинальной стоимостью 107 млрд. тенге.

В мае 2003 года объем биржевых сделок купли-продажи по акциям и негосударственным облигациям вырос в 2,3 раза до 28,5 млрд. тенге.

Межбанковский денежный рынок. В июне 2003 года на межбанковском денежном рынке наблюдалось значительное повышение активности банков по размещению ликвидных средств в национальной валюте.

В июне объем размещенных межбанковских тенговых депозитов вырос на 31,0% до 48,9 млрд. тенге. Это произошло на фоне снижения средневзвешенной ставки вознаграждения по размещенным тенговым депозитам с 4,22% до 3,76%.

На межбанковском рынке валютных заимствований основной объем операций был осуществлен за счет долларовых депозитов. Объем размещенных долларовых депозитов увеличился на 2,8% до 4,7 млрд. долл. США. Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным депозитам в долларах США в июне незначительно повысилась (с 1,32% до 1,38%).

Депозитный рынок. Позитивной тенденцией в июне стал продолжающийся рост депозитов в тенге при снижении депозитов в иностранной валюте. Депозиты в национальной валюте выросли на 9,8% до 362,2 млрд. тенге, тогда как депозиты в иностранной валюте уменьшились на 2,6% до 340,1 млрд. тенге. При этом наблюдался частичный переток депозитов из валютных счетов в тенговые. Общий объем депозитов резидентов за июнь увеличился на 3,4% до 702,3 млрд. тенге (4,8 млрд. долл. США). Соответственно, впервые с марта 2000 года удельный вес депозитов в национальной валюте в общем объеме депозитов (51,6%) превысил долю депозитов в иностранной валюте (48,4%).

В июне продолжилась тенденция роста вкладов населения, объем которых вырос на 2,0% до 292,5 млрд. тенге (1981 млн. долл. США). В структуре вкладов населения также положительно оценивается рост тенговых депозитов, удельный вес которых в июне составил 32,7% (в мае – 31,1%).

Средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам физических лиц понизилась с 11,2% до 11,1%, а по депозитам юридических лиц – с 4,4% до 3,5%.

Кредитный рынок. Общий объем основного долга по кредитам банков экономике за июнь 2003 года повысился на 1,5% до 781,8 млрд. тенге (почти 5,3 млрд. долл. США).

Рост кредитов в национальной валюте носил опережающий характер по сравнению с кредитами в иностранной валюте. Кредиты в национальной валюте выросли на 2,6% до 317,6 млрд. тенге, а в иностранной валюте – лишь на 0,8% до 464,2 млрд. тенге (более 3,1 млрд. долл. США). В результате удельный вес тенговых кредитов вырос с 40,2% до 40,6%.

Процентные ставки на кредитном рынке изменились разнонаправленно. В июне средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в национальной валюте юридическим лицам незначительно увеличилась (с 15,0% до 15,4%), тогда как по кредитам физическим лицам снизилась с 24,9% до 22,2%.

4. Банковский сектор. По состоянию на 1 июля 2003 года функционировало 35 банков, в том числе, государственных – 2, с иностранным участием (включая дочерние банки банков-нерезидентов) – 16.

Совокупный собственный капитал банков вырос за месяц на 3,5% до 183,9 млрд. тенге (валютный эквивалент – 1,2 млрд. долл. США), совокупные активы – на 3,8% до 1378,6 млрд. тенге (валютный эквивалент – 9,3 млрд. долл. США).

В структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 июля 2003 года доля стандартных кредитов составила 68,6%, сомнительных – 29,2%, безнадежных – 2,2%.

По состоянию на 1 июля 2003 года банками второго уровня был получен совокупный чистый доход после уплаты подоходного налога в размере 16,0 млрд. тенге (по состоянию на 1 июля 2002 года – 10,3 млрд. тенге).