www.afn.kz, 27 декабря

Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) касательно ситуации в АО "Валют-Транзит Банк" (далее - Банк), сообщает следующее.

Правление Агентства на основании статьи 48 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", 26 декабря 2006 года приняло постановление № 315 "Об отзыве лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками, в национальной и иностранной валюте, выданной Акционерному обществу "Валют-Транзит Банк" за нарушения в деятельности Банка, выразившиеся в осуществление банковских операций с систематическими нарушениями требований Законов Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности Республики Казахстан, "О платежах и переводах денег".

В соответствии с пунктом 1 статьи 48-1 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", банк, у которого отозваны лицензии на проведение всех банковских операций, не вправе осуществлять банковскую или иную деятельность, обязан прекратить все операции по имеющимся банковским счетам, за исключением случаев, связанных с текущими расходами на содержание банка и зачислением поступающих в банк денег.

По состоянию на 01.12.2006 г. АО "Валют-Транзит Банк" имеет 18 филиалов (РКО - 104).

Согласно данным отчетности, представленной Банком по состоянию на 01.12.2006 г. собственный капитал (по балансу) имеет отрицательное значение и составляет (-32.574.187 тыс. тенге). Собственный капитал по состоянию на 01.12.06 г., рассчитанный в соответствии с требованиями Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня, утвержденной постановлением Правления Агентства от 30.09.05 г. №358, имеет отрицательное значение и составляет (-33.336.462 тыс. тенге).

Совокупные активы Банка на 01.12.06 г. составляют 20.497.547 тыс.тенге, из них портфель ценных бумаг 1,6%, основные средства и нематериальные активы 24,9%. Текущие убытки на 01.12.06 г. составили 55.543.584 тыс.тенге.

При этом, согласно данным отчетности Банка на 01.12.06 г. ссудный портфель составляет 51.887.347 тыс.тенге, из них 92,36% составляют классифицированные кредиты (в том числе 2.367.889 тыс.тенге - сомнительные кредиты, 45.553.755 тыс.тенге - безнадежные кредиты).

Общая сумма провизий по классифицированным активам и условным обязательствам Банка на 01.12.2006 г. составила 57.232.049 тыс.тенге.

Обязательства Банка составляют 53.071.734 тыс.тенге, из них обязательства перед клиентами 75,7%; выпущенные в обращение ценные бумаги 11%.

Общая сумма просроченных обязательств Банка перед клиентами, согласно данным отчетности АО "Валют-Транзит Банк" на 01.12.2006 г. составила 4,9 млрд.тенге (или 9,3% от совокупных обязательств банка).

В соответствии со статьей 70 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" решение о принудительной ликвидации банка производится судом.

В связи с чем, Агентством в установленном законодательством порядке будет подано исковое заявление в суд.

На период до назначения Агентством ликвидационной комиссии АО "Валют-Транзит Банк", деятельность банка будет осуществляться под руководством временной администрации.

АО "Валют-Транзит Банк" является участником системы гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) физических лиц.

Обязательства банка, являющиеся объектом обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов, согласно данным отчетности Банка по состоянию на 01.12.2006 г. составляют 18.962.384 тыс.тенге.

После принятия решения судом о принудительной ликвидации Банка будут осуществлены выплаты депозиторам в соответствии с Законом Республики Казахстан "Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан", который вступает в силу с 1 января 2007 года.

О начале выплаты возмещения по вкладам, с указанием банка-агента, осуществляющего выплату возмещения по вкладам, периоде и месте (местах) выплаты вкладчикам будет доведено путем публикации в двух республиканских газетах на государственном и русском языках.

Указанную информацию вкладчик вправе получить непосредственно у АО "Казахстанский фонд гарантирования (страхования) вкладов физических лиц".

По состоянию на 01.09.2005 г. Агентством была проведена комплексная проверка Банка, по результатам которой в его деятельности выявлены многочисленные нарушения законодательства. При этом серьезную озабоченность вызвало качество ссудного портфеля, что вызвало необходимость формирования значительного объема провизий и увеличения собственного капитала банка. Также были выявлены факты манипулирования заемными деньгами Банка группой юридических лиц.

По результатам данной проверки в декабре 2005 года, учитывая отсутствие у Агентства полномочий по проверке лиц, не относящихся к субъектам финансового рынка, Агентство обратилось в соответствующие правоохранительные органы и Налоговый Комитет Министерства финансов Республики Казахстан с просьбой проверить данные юридические лица в рамках своих полномочий и предоставило соответствующие материалы для проверки. В Банк в январе и феврале т.г. были направлены письменные предписания о необходимости формирования дополнительного объема провизий, которые Банком не были исполнены.

В марте т.г. группой частных инвесторов были приобретены акции Банка. Разногласия новых акционеров с крупным акционером Банка Беляловым А.З. ухудшили финансовое положение Банка.

Более того, решением прежнего Совета директоров Банка от 02 мая 2006 г. под председательством Алкеевой А.Б. (супруга Белялова А.З.) была выведена часть активов Банка, в связи с чем Агентством был направлен ряд писем в Генпрокуратуру с просьбой провести проверку законности сделок по продаже активов с лицами, связанными с Банком особыми отношениями и работу по их возврату.

В мае текущего года Агентством в Банк была направлена повторная проверка с привлечением специалистов финансовой полиции по заявлению ряда новых акционеров Банка и жалоб от вкладчиков Банка.

По результатам проверки Банку было дано предписание досформировать дополнительный объем провизий в сумме 12 млрд.тенге. Данное предписание Банком не было исполнено.

Также, за нарушение требований банковского законодательства, выразившееся в непредставлении работникам Агентства всех документов и сведений, необходимых для проведения проверки Банка и невыполнении письменных предписаний Агентства о необходимости оказания содействия при проведении проверки, приказом Председателя Агентства №217 от 29.05.2006 г. были отстранены от выполнения служебных обязанностей на период до рассмотрения этого вопроса Советом директоров Банка заместители председателя правления Банка Санаубаров Г.К. и Швачко М.Л. Данное решение Агентства Советом директоров Банка (под руководством Алкеевой А.Б.) было проигнорировано.

Учитывая нестабильное финансовое состояние Банка и наличие судебных споров между его акционерами, а также принимая во внимание необходимость защиты интересов клиентов Банка, 24 июня т.г. в Агентстве состоялось обсуждение конфликтной ситуации, связанной со структурой собственников акций Банка.

В результате обсуждения стороны пришли к мирному урегулированию вопроса через посредничество Ассоциации финансистов Казахстана в лице его Председателя Совета и подписания 24 июня т.г. соглашения между представителями акционеров Банка, АФК и Агентства, после чего стороны отозвали взаимные претензии.

С приходом потенциального инвестора Ермегияева Т.А., который согласно выписке из реестра акционеров Банка по состоянию на 8 августа т.г. стал крупным акционером Банка, ситуация в Банке не нормализовалась.

15 октября т.г. состоялось общее собрание акционеров Банка, на котором было принято решение о прекращении полномочий прежнего состава Совета директоров Банка, был избран его новый состав, определены срок полномочий, размер и условия выплаты вознаграждения его членам. Председателем Совета директоров был избран Джонсон Стивен Ли.

20 октября т.г. в Агентство Банком представлена информация о том, что кредитные документы и документы по ценным бумагам Банка были уничтожены и /или изъяты в августе текущего года. Информация об этом была направлена Агентством в финансовую полицию. В рамках проверки Банка, проведенной Генеральной прокуратурой в октябре-ноябре т.г. с привлечением специалистов Агентства, прокуратурой в интересах всех вкладчиков Банка подано исковое заявление о признании сделок по выводу активов Банка недействительными, а также ряда других сопутствующих документов недействительными.

С появлением нового менеджмента Банка, серьезных улучшений в деятельности Банка не произошло.

Согласно выписке из реестра акционеров Банка по состоянию на 7 ноября т.г. крупным акционером Банка помимо Ермегияева Т.А. стал Джонсон Стивен Ли. До настоящего времени согласие Агентства на приобретение статуса крупного участника Банка обоими крупными акционерами по причине непредставления полного пакета документов получено не было. В частности не были представлены документы, подтверждающие источники и средства, используемые для приобретения акций, что является обязательным в соответствии со статьей 17-1 Закона о банках. Агентством по этим фактам были применены санкции в виде административных штрафов в соответствии с Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.

Начиная с мая текущего года в адрес Агентства начали поступать жалобы о неисполнении Банком обязательств перед клиентами.

В связи с чем Агентством в соответствии со статьей 46 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан " к Банку были применены ограниченные меры воздействия, а именно письменные предписания о необходимости отражения в финансовой отчетности реальной просроченной задолженности банка перед клиентами на соответствующих балансовых счетах.

Банком были не исполнены данные предписания и просроченная задолженность перед клиентами была отражена Банком в финансовой отчетности только по состоянию на 01.11.2006 г., в связи с чем к Банку были применены санкции в виде административных штрафов.

В целях нормализации ситуации в дополнение к ранее принятым в отношении Банка ограниченным мерам воздействия Агентство 03.11.2006 г. направило для подписания с Банком и его крупными акционерами письменное Соглашение, которое предусматривало ряд мероприятий по оздоровлению Банка, в том числе по его капитализации путем доразмещения объявленных акций Банка.

Предложенное Агентством Соглашение так и не было подписано менеджментом и крупными акционерами Банка.

Более того, капитализация Банка, жизненно необходимая для стабилизации его финансового состояния, так и не была осуществлена.

В представленной Банком в адрес Агентства Стратегии реабилитации АО "Валют-Транзит Банк" от 12.10.06 г. предусматривались инвестиции в капитал банка в сумме 6,3 млрд.тенге со сроком до 17.11.06 г., что не было исполнено. Впоследствии, в Плане рекапитализации, представленной Банком 13.12.2006 г. срок инвестиций в сумме 6,4 млрд.тенге был перенесен на январь 2007 года.

При этом, Банк ссылался на необходимость дополнительной эмиссии, тогда как количество объявленных и неразмещенных акций позволяло увеличить уставный капитал Банка без внесения изменений в Проспект выпуска акций.

Упомянутый План рекапитализации носил формальный характер и не демонстрировал реальную готовность крупных акционеров и менеджмент Банка координально улучшить ситуацию.

Постоянно возрастающий поток жалоб клиентов (вкладчиков) Банка в адрес Агентства свидетельствовал о неготовности и несостоятельности руководства Банка стабилизировать ситуацию.

Акционерами Банка не было дано объяснения причин, препятствующих своевременному внесению денег в капитал, необходимых для исполнения просроченных обязательств перед клиентами. Приводимая ссылка на получение предварительно стабилизационного займа выглядит несостоятельной.

Такие действия руководства и крупных акционеров Банка на протяжении трех месяцев дали основание полагать, что их намерения не нацелены на стабилизацию ситуации в банке и только затягивают кризисный процесс.

Вышеуказанное послужило основанием для принятия Правлением Агентства решения об отзыве лицензии АО "Валют-Транзит Банк" выданной Агентством от 26 мая 2006 г. №43 на проведение банковских и иных операций, осуществляемых в национальной и иностранной валюте.

-----

На KASE приостановлены торги привилегированными акциями и облигациями "Валют-Транзит банка"
Алматы (Алма-Ата). 27 декабря. ИНТЕРФАКС-КАЗАХСТАН

На Казахстанской фондовой бирже (KASE) с 27 декабря приостановлены торги привилегированными акциями и облигациями коммерческого "Валют-Транзит банка", указывается в сообщении биржи.

Согласно ему, торги этими ценными бумагами АО "Валют-Транзит банк", находящимися в официальном списке биржи категории "В", приостановлены решением правления KASE от 26 декабря текущего года на основании постановления правления госагентства финансового надзора (АФН) об отзыве лицензии у банка.

При этом в сообщении напоминается, что торги простыми акциями банка были приостановлены решением правления KASE с 16 октября 2006 года ввиду их блокирования в системе учета АО "Центральный депозитарий ценных бумаг".

Как сообщалось, АФН в минувший вторник принял решение отозвать лицензию у "Валют-Транзит банка" из-за систематических нарушений в его деятельности.

Согласно постановлению АФН, его глава Арман Дунаев должен назначить руководителя и членов временной администрации банка на период до назначения госагентством ликвидационной комиссии банка.

Наряду с этим департаменту надзора за банками совместно с юридическим департаментом АФН поручено подготовить заявление в суд о принудительном прекращении деятельности (ликвидации) банка в установленном законодательством порядке, а также направить настоящее постановление и необходимые материалы руководству банка для исполнения.

Между тем департаменту ликвидации финансовых организаций АФН поручено обеспечить организацию работы временной администрации банка в соответствии с требованиями банковского законодательства.

Как известно, А.Дунаев впервые официально сообщил о сложившейся кризисной ситуации в "Валют-Транзит банке" в сентябре этого года. После этого АФН заявило, что может отозвать лицензию у "Валют-Транзит банка", если госагентство останется недовольным планом реабилитации банка. При этом в отношении бывшего председателя совета директоров АО "Валют-Транзит банка" Айтбакы Белялова было возбуждено и расследуется уголовное дело. По информации следственных органов, А.Белялов незаконно выводил из банка активы, продавая собственность банка и выдавая кредиты подставным лицам.

На состоявшемся 15 октября 2006 года внеочередном собрании акционеров АО "Валют-Транзит банк" было принято решение о досрочном прекращении полномочий совета директоров банка и определен его новый состав в количестве 8 человек сроком на три года. Новый совет директоров возглавил гражданин Великобритании Стив Джонсон. Решением нового совета директоров председателем правления АО "Валют-Транзит банк" была назначена Индира Сагиндыкова.

Новое руководство банка сообщало, что в банке приступили к работе по возврату незаконно выведенных А.Беляловым активов, договорились об отсрочке выплаты по значительной сумме долгов, а также о том, что в банк пришел новый акционер, который объявил о намерении вложить в его капитал $50 млн. На внеочередном собрании в начале декабря акционеры банка приняли решение сменить название кредитного учреждения на "Аспан банк".

"Валют-Транзит банк" по итогам 2005 года занял 92-е место по объему активов среди банков СНГ и 10-е место среди банков Казахстана в рэнкинге "Интерфакс-1000": Банки СНГ", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".