NOMAD (Номад) - новости Казахстана




КАЗАХСТАН: Самрук | Нурбанкгейт | Аблязовгейт | правительство Мамина | правительство Сагинтаева | Казахстан-2050 | RSS | кадровые перестановки | дни рождения | бестселлеры | Каталог сайтов Казахстана | Реклама на Номаде | аналитика | политика и общество | экономика | оборона и безопасность | семья | экология и здоровье | творчество | юмор | интервью | скандалы | сенсации | криминал и коррупция | культура и спорт | история | календарь | наука и техника | американский империализм | трагедии и ЧП | акционеры | праздники | опросы | анекдоты | архив сайта | Фото Казахстан-2050









Опросы:

Кто человек №2 в Казахстане (август 2019)
Вам какой президент больше нравится?








Поиск  
Вторник 17.09.2019 15:19 ast
12:19 msk

БТА кредитовал нерезидентов через "непрозрачные" компании, зарегистрированные в оффшорных зонах
"Проверка показала отсутствие должных мер со стороны Совета директоров и правления БТА по улучшению деятельности и внедрению системы управления банковскими рисками"
26.02.2009 / экономика

АСТАНА, 5 фев - ИА Новости-Казахстан

АО "БТА Банк" вместо прямого финансирования зарубежного заемщика кредитовал нерезидентов через компании, зарегистрированные в оффшорных зонах, с непрозрачной структурой собственников и движением денег, утверждает Агентство РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН).

"В АО "БТА Банк" вместо прямого финансирования зарубежного заемщика использовалась практика кредитования нерезидентов через ряд компаний, зарегистрированных в оффшорных зонах, с непрозрачной структурой собственников и движением денег", - говорится в сообщении АФН, распространенном в среду.

Таким образом, поясняет АФН, заемщиком перед банком выступала не прозрачная зарубежная компания, а некая компания, зарегистрированная в Панаме или Сейшельских островах, не имеющая каких-либо значимых финансовых показателей и использовавшаяся для передачи полученного кредита другой оффшорной компании, владельцу третьей компании и т.д.

Агентство отмечает, что использование таких схем затрудняет анализ целевого использования займа и делает невозможным определение рыночной стоимости таких кредитов и вероятности погашения такого займа, что привело к формированию провизий в размере от 50% до 100% от суммы таких займов.

"По результатам проведенной в первом квартале 2008 года комплексной проверки АО "БТА Банк", агентство обратило внимание руководство банка на подобные рисковые операции и по итогам совместных совещаний, руководство банка заверило агентство в скорейшем устранении данных нарушений и замечаний", - говорится в сообщении АФН. В дальнейшем, указывается в сообщении, с целью анализа выполнения банком плана мероприятий, а также в связи с ростом негативных тенденций в экономике России (где сосредоточена крупная часть проектов заемщиков нерезидентов), агентством было принято решение о проведении выборочной инспекции деятельности банка.

"К сожалению, данная проверка подтвердила наличие нарушений и негативной практики, выявленной комплексной проверкой в начале года, и формальном подходе банка к выполнению действий предусмотренных планом мероприятий. В целом, данная проверка показала отсутствие должных мер со стороны Совета директоров и правления БТА по улучшению деятельности и внедрению системы управления банковскими рисками", - отмечается в информации АФН.

Принимая во внимание вышеизложенное, банку было вынесено письменное предписание о формировании дополнительных провизий в размере 24,9% от ссудного портфеля.

--------

Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, в связи с публикацией в газете "Республика - Деловое обозрение" №06 (141) от 20 февраля 2009 г. ряда вопросов в отношении АО "БТА Банк" (статья "Одних лечим, других - калечим"), считает необходимым довести до сведения редакции следующее:

www.afn.kz, 25 февраля

Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, в связи с публикацией в газете "Республика - Деловое обозрение" №06 (141) от 20 февраля 2009 г. ряда вопросов в отношении АО "БТА Банк" (статья "Одних лечим, других - калечим"), считает необходимым довести до сведения редакции следующее:

"7. Пересчитывались ли пруденциальное нормативы "Народного банка Казахстана" и "Казкоммерцбанка" по технологии примененной к "БТА Банку"? В частности, по начислению провизий на кредиты, выданные зарубежным заемщикам? Если нет, то почему?"

Применение предписаний о формировании дополнительных провизий является стандартной практикой Агентства. Начисление провизий по зарубежным заемщикам проводится на более жесткой основе, в связи с наличием дополнительных рисков для банка. Вместе с тем, это не означает, что банкам запрещается выдавать кредиты зарубежным заемщикам, имеющим понятную структуру собственности, качественное обеспечение и четкое целевое назначение.

Однако, в АО "БТА Банк" вместо прямого финансирования зарубежного заемщика использовалась практика кредитования нерезидентов через ряд компаний, зарегистрированных в оффшорных зонах, с непрозрачной структурой собственников и движением денег. Таким образом, заемщиком перед банком выступала не прозрачная зарубежная компания, а некая компания, зарегистрированная в Панаме или Сейшельских островах, не имеющая каких-либо значимых финансовых показателей и использовавшаяся для передачи полученного кредита другой оффшорной компании, владельцу третьей компании и т.д.

Использование таких схем затрудняет анализ целевого использования займа и делает невозможным определение рыночной стоимости таких кредитов и вероятности погашения такого займа, что привело к формированию провизий в размере от 50% до 100% от суммы таких займов.

По результатам проведенной в первом квартале 2008 года комплексной проверки АО "БТА Банк", Агентство обратило внимание руководство Банка на подобные рисковые операции и по итогам совместных совещаний, руководство Банка заверило Агентство в скорейшем устранении данных нарушений и замечаний. В дальнейшем, с целью анализа выполнения Банком плана мероприятий, а также в связи с ростом негативных тенденций в экономике России (где сосредоточена крупная часть проектов заемщиков нерезидентов), Агентством было принято решение о проведении выборочной инспекции деятельности Банка.

К сожалению, данная проверка подтвердила наличие нарушений и негативной практики, выявленной комплексной проверкой в начале года, и формальном подходе Банка к выполнению действий предусмотренных планом мероприятий. В целом, данная проверка показала отсутствие должных мер со стороны Совета директоров и Правления Банка по улучшению деятельности и внедрению системы управления банковскими рисками.

Принимая во внимание вышеизложенное, Банку было вынесено письменное предписание о формировании дополнительных провизий в размере 24,9% от ссудного портфеля.

При желании читателей или редакции газеты ознакомиться с нормативными правовыми актами регулирующим начисление провизий для банков, просим обращаться на веб-сайт Агентства: www.afn.kz, где размещено Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 296 "Об утверждении Правил классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций".

Что касается остальных вопросов опубликованных в вышеназванной статье, то, в связи с тем, что они относятся к компетенции Правительства Республики Казахстан, Национального Банка Республики Казахстан и ФНБ "Самрук-Казына", предлагаем обратиться непосредственно в указанные организации.


Поиск  
Версия для печати
Обсуждение статьи

Еще по теме
Глава ФНБ призвал население Казахстана доверять банковской системе 27.02.2009
Глава Минфина утверждает, что банк БТА и Альянс банк не нуждаются в дополнительных вливаниях 27.02.2009
"Средства на поддержку малого и среднего бизнеса в размере 117 млрд. тенге доведены до банков второго уровня" 27.02.2009
Просрочка по кредитам пищевой промышленности в прошлом году выросла в 4 раза 27.02.2009
Энергосистема Казахстана переходит на раздельный режим работы со странами Центральной Азии 27.02.2009
Запрет на экспорт зерна впредь вводиться не будет 27.02.2009
"Цеснабанк" в 2008 г. получил убыток в размере 4,756 млрд тенге против прибыли в 1,326 млрд тенге в 2007 г. 27.02.2009
АО "Разведка Добыча "КазМунайГаз" прокомментировало экономические условия своей деятельности 27.02.2009
Не голодные, но в валенках на босу ногу 27.02.2009
Нефтяники нажились на кризисе 27.02.2009

Новости ЦентрАзии
Дни рождения
в Казахстане:
17.09.19 Вторник
88. ЕРЕМЕНКО Анатолий
80. ТОКПАКБАЕВ Сат
75. БАЙНАЗАРОВ Галым
73. БЕРДИНОВА Жакен
71. ЛУКПАНОВ Таумурат
71. ПРИМБЕТОВ Сеpик
71. СКАКОВ Амангельды
69. ТАСМАГАМБЕТОВА Нурсулу
66. ЕЛЕВФЕРИЙ
64. АШИРБАЕВ Бауржан
62. ЖЫЛКЫШИЕВ Болат
62. ЧУДРОВ Яхия
60. АПСАЛИКОВ Серик
58. КОРОЛЬ Андрей
55. АЙДАРБЕКОВ Зейнабил
...>>>
18.09.19 Среда
79. ДАВЛЕТОВА Людмила
71. ШНЕЙДМЮЛЛЕР Владимир
67. НАКАНОВ Болат
65. КАСЫМОВ Алибек
64. САГАЛИЕВА Наслизат
63. АБИЛЬДИН Танжарык
62. АРТЫКБАЕВ Марат
59. БЕКБАСАРОВ Шакир
55. АЛИПБЕРГЕНОВ Махмут
54. БЕКТАНОВ Мурат
52. ТОРТАЕВ Бауржан
49. АЙСАРИЕВА Мадина
48. АБДЫГАЛИЕВ Берик
48. КАЗИЕВ Ильяс
45. АЗИРБАЕВ Мухит
...>>>
19.09.19 Четверг
82. БЕЛЯКОВ Владимир
69. АКИЯНОВА Фарида
66. ТОРТАЕВ Ильяс
65. ЛОБАНОВ Александр
62. ДЕМИН Иван
62. ОТЕМУРАТОВ Акимжан
62. СЕЙДУАЛИЕВ Нурмухан
59. САЙДЕНОВ Анвар
57. САГДИЕВА Раушан
56. ДИЛЬМУХАМБЕТОВ Туремурат
54. ЯШИН Сергей
51. АЛДОНГАРОВ Куаныш
51. БЕК Арыс
48. ТУРГАНОВ Тимур
46. БАЛЛО Елена
...>>>


Каталог сайтов
Казахстана:
Ак Орда
Казахтелеком
Казинформ
Казкоммерцбанк
КазМунайГаз
Кто есть кто в Казахстане
Самрук-Казына
Tengrinews
ЦентрАзия

в каталог >>>





Copyright © Nomad
Рейтинг@Mail.ru
zero.kz