nationalbank.kz, 6 декабря

1. Инфляция
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в ноябре 2011 года инфляция сложилась на уровне 0,6% (в ноябре 2010 года – 0,8%). Цены на продовольственные товары выросли на 0,8% (рост на 1,2%), на непродовольственные товары – на 0,4% (рост на 0,6%) и на платные услуги – на 0,4% (рост на 0,4%).
На рынке продовольственных товаров в прошедшем месяце в наибольшей степени подорожали мясо и мясопродукты – на 3,2%, в том числе говядина – на 4,9%, баранина – на 4,0%, конина – на 2,8%, яйца – на 2,9%, молочные продукты – на 1,0%. Цены на крупы снизились на 2,4%, на фрукты и овощи – на 0,1%, на сахар – на 9,6%.
В группе непродовольственных товаров цена на бензин выросла на 0,1%, дизельное топливо – на 0,3%.
В структуре платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы выросла на 0,4%. При этом тарифы за сбор мусора увеличились на 2,2%, твердое топливо – на 2,2%, горячую воду – на 1,6%, аренду жилья – на 0,3%. Рост тарифов среди платных услуг также произошел на услуги железнодорожного транспорта на 1,4%.
За 11 месяцев 2011 года инфляция составила 7,0% (в январе-ноябре 2010 года – 7,1%).
Сохранение темпов инфляции за январь-ноябрь 2011 года было обусловлено удорожанием продовольственных товаров, которые за этот период выросли в цене на 8,8% (в январе-ноябре 2010 года – на 8,7%). Непродовольственные товары стали дороже на 4,8% (на 5,1%) и платные услуги – на 7,1% (на 6,7%).
В ноябре 2011 года инфляция в годовом выражении составила 7,8% (в декабре 2010 года – 7,8%). Продовольственные товары стали дороже на 10,2% (10,1%), непродовольственные товары – на 5,3% (5,5%), платные услуги – на 7,2% (6,8%).

2. Международные резервы и денежные агрегаты
В ноябре 2011 года произошло снижение международных резервов Национального Банка. Валовые международные резервы Национального Банка снизились на 1,4% до 32,2 млрд. долл. США (с начала года – рост на 13,8%). Чистые международные резервы Национального Банка снизились также на 1,4% и составили 31,6 млрд. долл. США (с начала года – рост на 14,1%). Обслуживание внешнего долга Правительства, пополнение активов Национального фонда со счетов золотовалютных резервов были частично нейтрализованы поступлением валюты на счета Правительства в Национальном Банке и увеличением остатков на корреспондентских счетах банков в иностранной валюте в Национальном Банке. Чистые валютные активы в ноябре 2011 года снизились на 1,5%. Активы в золоте уменьшились на 0,8% в результате снижения его цены на мировых рынках.
В ноябре 2011 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным данным 43,3 млрд. долл. США), выросли на 0,6% и составили 75,4 млрд. долл. США (с начала года – рост на 27,3%).
Денежная база в ноябре 2011 года сжалась на 3,3% и составила 2964,3 млрд. тенге (с начала года – расширение на 15,2%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 1,3% до 2836,7 млрд. тенге.
За октябрь 2011 года денежная масса снизилась незначительно, на 0,03%, до 9818,5 млрд. тенге (с начала года – рост на 15,7%). Объем наличных денег в обращении также снизился на 0,03% и составил 1260,2 млрд. тенге (с начала года – рост на 9,7%). Депозиты в банковской системе в октябре 2011 года снизились на 0,02% до 8558,2 млрд. тенге (с начала года – рост на 16,7%). Доля депозитов в структуре денежной массы в октябре 2011 года по сравнению с сентябрем 2011 года осталась неизменной на уровне 87,2% вследствие незначительных темпов снижения как депозитов, так и наличных денег в обращении.
Денежный мультипликатор снизился с 3,41 в сентябре 2011 года до 3,20 по итогам октября 2011 года, что обусловлено некоторым снижением денежной массы на фоне расширения денежной базы, зафиксированными в октябре 2011 года.

3. Валютный рынок
В ноябре 2011 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 147,20–148,22 тенге за 1 доллар. За ноябрь 2011 года тенге укрепился на 0,1%, и на конец месяца биржевой курс тенге составил 147,69 тенге за доллар.
В ноябре 2011 года объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах вырос по сравнению с октябрем 2011 года на 1,5% и составил 5,0 млрд. долл. США. На внебиржевом валютном рынке объем операций снизился на 20,6% и составил 1,8 млрд. долл. США.
В целом объем операций на внутреннем валютном рынке снизился на 5,3% и составил 6,7 млрд. долл. США. В ноябре 2011 года Национальный Банк выступал преимущественно нетто-покупателем иностранной валюты на валютной бирже.

4. Рынок государственных ценных бумаг
В ноябре 2011 года состоялось 5 аукционов по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 12-месячные МЕККАМ (5,6 млрд. тенге), 5-летние МЕОКАМ (10 млрд. тенге), 14 и 15-летние МЕУКАМ (17 млрд. тенге и 2 млрд. тенге соответственно), 11-летние МЕУЖКАМ (14 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 12-месячным МЕККАМ – 1,66%, 5-летним МЕОКАМ – 3,02%, 14 и 15-летним МЕУКАМ – 5,00%, по 11-летним МЕУЖКАМ – 0,01% над уровнем инфляции.
Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец ноября 2011 года составил 1969 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 0,5%.
Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана.
В ноябре 2011 года объем эмиссии нот Национального Банка по сравнению с октябрем 2011 года увеличился на 79,9% и составил 42,9 млрд. тенге.
При этом состоялись 2 аукциона по размещению 3-месячных нот (30,1 млрд. тенге и 5,3 млрд. тенге) и 1 аукцион по размещению 6-месячных нот (7,5 млрд. тенге),
Эффективная доходность по размещенным нотам составила по 3-месячным –1,01%, по 6-месячным – 1,46%.
Объем нот в обращении на конец ноября 2011 года по сравнению с октябрем 2011 года снизился на 22,6% и составил 501,7 млрд. тенге.

5. Межбанковский денежный рынок
В октябре 2011 года общий объем размещенных межбанковских депозитов по сравнению с сентябрем 2011 года уменьшился на 26,4%, составив в эквиваленте 1822,5 млрд. тенге.
Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов уменьшился на 61,8% и составил 407,1 млрд. тенге (22,3% от общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в октябре выросла с 0,66% до 0,69%.
Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в октябре 2011 года по сравнению с сентябрем 2011 года уменьшились на 62,7% до 379,5 млрд. тенге.
В октябре 2011 года по сравнению с сентябрем объем размещенных долларовых депозитов увеличился на 4,0% и составил 8,1 млрд. долл. США (65,6% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в октябре изменилась с 0,16% до 0,14%.
Объем размещенных депозитов в евро в октябре 2011 года уменьшился на 13,1%, составив 0,8 млрд. евро (8,4% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам снизилась с 0,77% до 0,76%.
Объем размещенных депозитов в российских рублях в октябре 2011 года уменьшился на 20,8%, составив 14,5 млрд. рублей (3,7% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным рублевым депозитам повысилась с 3,63% до 3,76%.
Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте увеличилась за октябрь 2011 года с 56,9% до 77,7% от общего объема размещенных депозитов. Доля депозитов в иностранной валюте, размещенных в банках-нерезидентах увеличилась с 55,2% до 77,1%.

6. Депозитный рынок
Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за октябрь 2011 года не изменился и составил 8558,2 млрд. тенге (рост с начала года на 16,7%). Депозиты юридических лиц понизились на 0,5% до 5962,0 млрд. тенге, физических лиц – выросли на 1,0% до 2596,2 млрд. тенге.
В октябре 2011 года объем депозитов в иностранной валюте увеличился на 3,1% до 2903,6 млрд. тенге, в национальной валюте понизился на 1,6% до 5654,6 млрд. тенге. Удельный вес депозитов в тенге в октябре 2011 года по сравнению с сентябрем 2011 года уменьшился с 67,1% до 66,1%.
Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) повысились за октябрь 2011 года на 0,9% до 2629,4 млрд. тенге (рост с начала года на 16,9%). В структуре вкладов населения тенговые депозиты понизились на 1,5% до 1489,6 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте увеличились на 4,4% до 1139,8 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов понизился с 58,1% до 56,7%.
В октябре 2011 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 2,3% (в сентябре 2011 года 3,0%), а по депозитам физических лиц – 8,3% (8,6%).

7. Кредитный рынок
Общий объем кредитования банками экономики за октябрь 2011 года повысился на 0,3%, составив 8444,4 млрд. тенге (рост с начала года на 11,2%).
Объем кредитов в национальной валюте повысился на 1,0% до 5379,6 млрд. тенге, в иностранной валюте – понизился на 1,0% до 3064,8 млрд. тенге. Удельный вес тенговых кредитов в октябре 2011 года по сравнению с сентябрем 2011 года повысился с 63,2% до 63,7%.
Долгосрочное кредитование в октябре 2011 года повысилось на 0,2% до 6971,5 млрд. тенге, краткосрочное увеличилось на 0,4% до 1472,9 млрд. тенге. Удельный вес долгосрочных кредитов в октябре 2011 года не изменился, оставшись на уровне сентября 2011 года (82,6%).
Объем кредитов юридическим лицам за октябрь 2011 года не изменился и составил 6155,9 млрд. тенге, физическим лицам – увеличился на 1,1% до 2288,5 млрд. тенге. Удельный вес кредитов физическим лицам в октябре 2011 года, по сравнению с сентябрем 2011 года повысился с 26,9% до 27,1%.
Кредитование субъектов малого предпринимательства за октябрь 2011 года понизилось на 0,4% до 1349,5 млрд. тенге, что составляет 16,0% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 20,3%), промышленность (11,5%), строительство (17,8%), транспорт (4,0%) и сельское хозяйство (3,4%).
В октябре 2011 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 11,2% (в сентябре 2011 года – 11,3%), физическим лицам – 19,7% (19,2%).

8. О проекте Закона Республики Казахстан "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и валютного контроля"
В целях улучшения показателей, характеризующих наличие в Казахстане административных барьеров при осуществлении внешнеторговой деятельности, а также приведения норм Закона Республики Казахстан "О валютном регулировании и валютном контроле" в соответствие международному Договору о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 5 июля 2010 года (ратифицирован Законом Республики Казахстан от 17 января 2011 года №389), Национальным Банком разработан проект Закона Республики Казахстан "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и валютного контроля".
Данный законопроект предусматривает исключение паспорта сделки из перечня документов, представляемых участниками внешнеэкономической деятельности при таможенном оформлении товаров, уточнение процедур валютного регулирования и упрощение порядка осуществления резидентами отдельных видов валютных операций. В декабре 2011 года данный законопроект был одобрен Сенатом Парламента Республики Казахстан и в настоящее время проходит процедуры подготовки к его подписанию.