www.nationalbank.kz, 6 марта

1. Инфляция
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в феврале 2012 года инфляция сложилась на уровне 0,4% (в феврале 2011 года – 1,5%). Цены на продовольственные товары выросли на 0,6% (на 2,0%), на непродовольственные товары – на 0,3% (на 0,2%) и на платные услуги – на 0,2% (на 2,2%).
На рынке продовольственных товаров в предыдущем месяце в наибольшей степени подорожали мясо и мясопродукты – на 1,6%, в том числе свинина – на 3,2%, конина – на 2,8%, говядина – на 2,1%, баранина – на 1,4%, сахар – на 1,4%, рыба и морепродукты – на 0,7%, молочные продукты – на 0,3%. Цены на крупы снизились на 3,2%, яйца – на 0,2%, масло и жиры – на 0,6%.
В группе непродовольственных товаров цены на одежду и обувь повысились на 0,3%, моющие и чистящие средства – на 0,6%, медикаменты – на 0,2% и дизельное топливо – на 0,4%.
В группе платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы выросла на 0,2%. При этом тарифы за сбор мусора выросли на 1,1%, аренду жилья – на 0,5%, содержание жилья – на 0,7%. Также среди платных услуг стоимость услуг железнодорожного транспорта выросла на 1,1%, медицинских услуг – на 1,3%, услуг дошкольного и начального образования – на 0,2%.
В январе-феврале 2012 года инфляция составила 0,7% (в январе-феврале 2011 года – на 3,2%). Продовольственные товары с начала 2012 года стали дороже на 1,2% (на 5,1%), непродовольственные товары – на 0,6% (на 0,7%), платные услуги – на 0,3% (на 3,4%).
В феврале 2012 года инфляция в годовом выражении составила 4,7% (в декабре 2011 года – 7,4%). Это самый низкий уровень годовой инфляции с мая 1999 года. За последние 12 месяцев продовольственные товары стали дороже на 5,0% (на 9,1%), непродовольственные товары – на 5,1% (на 5,3%), платные услуги – на 4,0% (на 7,3%).

2. Международные резервы и денежные агрегаты
В феврале 2012 года произошло увеличение международных резервов Национального Банка. Валовые международные резервы Национального Банка выросли на 4,9% до 35,4 млрд. долл. США (с начала года – рост на 20,6%). Чистые международные резервы Национального Банка увеличились на 5,1% и составили 34,8 млрд. долл. США (с начала года – рост на 21,0%). Покупка валюты на внутреннем валютном рынке, увеличение остатков на корреспондентских счетах банков в иностранной валюте в Национальном Банке, поступление валюты на счета Правительства в Национальном Банке были частично нейтрализованы операциями по обслуживанию внешнего долга Правительства и пополнению активов Национального фонда со счетов золотовалютных резервов. В результате чистые валютные запасы (СКВ) за февраль 2012 год выросли на 5,0%. Активы в золоте выросли на 5,4% в результате проведенных операций и роста его цены на мировых рынках.
За февраль 2012 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным данным 47,4 млрд. долл. США), выросли на 4,4% до 82,7 млрд. долл. США (с начала года – рост на 13,3%).
За февраль 2012 года денежная база расширилась на 2,5% и составила 3469,5 млрд. тенге (с начала года – расширение на 22,3%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, расширилась на 3,8% до 3286,8 млрд. тенге.
За январь 2012 года денежная масса снизилась на 1,3% до 9622,1 млрд. тенге. Объем наличных денег в обращении уменьшился на 4,7% до 1301,4 млрд. тенге, депозиты в банковской системе снизились на 0,8% и составили 8320,7 млрд. тенге. Доля депозитов в структуре денежной массы увеличилась с 86,0% в декабре 2011 года до 86,5% в январе 2012 года. Основной причиной роста доли депозитов послужили относительно меньшие темпы снижения депозитов по сравнению с сокращением объема наличных денег в обращении.
Денежный мультипликатор снизился с 3,44 в декабре 2011 года до 2,84 по итогам января 2012 года вследствие снижения денежной массы на фоне расширения денежной базы, зафиксированных в январе 2012 года.

3. Валютный рынок
В феврале 2012 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 147,62–148,72 тенге за 1 доллар США. За февраль 2012 года тенге укрепился на 0,6%, и на конец месяца биржевой курс тенге составил 147,74 тенге за доллар США.
В феврале 2012 года объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах вырос по сравнению с январем 2012 года на 53,0% и составил 4,9 млрд. долл. США. На внебиржевом валютном рынке объем операций вырос на 31,7% и составил 2,0 млрд. долл. США.
В целом объем операций на внутреннем валютном рынке вырос на 46,1% и составил 6,9 млрд. долл. США. В феврале 2012 года Национальный Банк выступал нетто-покупателем иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

4. Рынок государственных ценных бумаг
В феврале 2012 года состоялось 6 аукционов по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 12-месячные МЕККАМ (982 млн. тенге), 4-летние МЕОКАМ (7,8 млрд. тенге), 7-летние МЕУКАМ (6,6 млрд. тенге), 8-летние МЕУКАМ (12,3 млрд. тенге), 15-летние МЕУКАМ (13,9 млрд. тенге), 17-летние МЕУЖКАМ (20 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила по 12-месячным МЕККАМ – 2,04%, 4-летним МЕОКАМ – 3,84%, 7-летним МЕУКАМ – 4,50%, 8-летним МЕУКАМ – 5,30%, по 15-летним МЕУКАМ – 5,50%, по 17-летним МЕУЖКАМ – 0,01% над уровнем инфляции.
Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец февраля 2012 года составил 2167,3 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 2,2%.
Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот Национального Банка за февраль 2012 года по сравнению с январем 2012 года повысился на 37,6% и составил 96 млрд. тенге.
При этом состоялись 2 аукциона по размещению 3-месячных нот (26,4 млрд. тенге и 33 млрд. тенге), 1 аукцион по размещению 6-месячных нот (21,4 млрд. тенге), 1 аукцион по размещению 9-месячных нот (15,2 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным нотам составила по 3-месячным –1,01%, по 6-месячным – 1,51%, по 9-месячным – 1,75%.
Объем нот в обращении на конец февраля 2012 года по сравнению с январем 2012 года увеличился на 6,5% и составил 576,5 млрд. тенге.

5. Депозитный рынок.
Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за январь 2012 года понизился на 0,8% до 8320,7 млрд. тенге. Депозиты юридических лиц снизились на 1,4% до 5584,5 млрд. тенге, депозиты физических лиц – повысились на 0,4% до 2736,2 млрд. тенге.
В январе 2012 года объем депозитов в иностранной валюте повысился на 4,5% до 2747,4 млрд. тенге, в национальной валюте – понизился на 3,2% до 5573,4 млрд. тенге. Удельный вес депозитов в тенге в январе 2012 года по сравнению с декабрем 2011 года понизился с 68,6% до 67,0%.
Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) повысились за январь 2012 года на 0,2% до 2764,3 млрд. тенге. В структуре вкладов населения тенговые депозиты понизились на 1,0% до 1581,7 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте выросли на 1,9% до 1182,6 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов понизился с 57,9% до 57,2%.
В январе 2012 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 3,1% (в декабре 2011 года 2,7%), а по депозитам физических лиц – 8,2% (8,4%).

6. Кредитный рынок.
Общий объем кредитования банками экономики за январь 2012 года повысился на 0,1%, составив 8793,2 млрд. тенге.
Объем кредитов в национальной валюте повысился на 0,5% до 5712,8 млрд. тенге, в иностранной валюте – понизился на 0,6% до 3080,4 млрд. тенге. Удельный вес тенговых кредитов в январе 2012 года по сравнению с декабрем 2011 года повысился с 64,7% до 65,0%.
Долгосрочное кредитование в январе 2012 года понизилось на 0,6% до 7042,9 млрд. тенге, краткосрочное – повысилось на 3,3% до 1750,3 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов в январе 2012 года по сравнению с декабрем 2011 года понизился с 80,7% до 80,1%.
Кредиты юридическим лицам за январь 2012 года повысились на 0,3%, составив 6451,5 млрд. тенге, физическим лицам – уменьшились на 0,2% до 2341,7 млрд. тенге. Удельный вес кредитов физическим лицам в январе 2012 года по сравнению с декабрем 2011 года понизился с 26,7% до 26,6%.
Кредитование субъектов малого предпринимательства за январь 2012 года понизилось на 0,9% до 1328,7 млрд. тенге, что составляет 15,1% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 20,8%), строительство (14,9%), промышленность (12,2%) и сельское хозяйство (3,6%).
В январе 2012 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 11,2% (в декабре 2011 года – 10,8%), физическим лицам – 21,5% (20,4%).

7. Снижение комиссионного вознаграждения АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ"
АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ" было принято решение в одностороннем порядке снизить ставки комиссионного вознаграждения для своих вкладчиков с 12 марта 2012 года:
– по комиссионному вознаграждению от инвестиционного дохода с 15% до 12%;
– по комиссионному вознаграждению от пенсионных активов с 0,5% до 0,45% в год.
В результате данных изменений, по оценке, плановая чистая прибыль АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ" по итогам 2012 года снизится более, чем на 50%.