Аскар Джалдинов, "Литер", 12 июня

Это произошло в первой половине шестого дня июля. Молодой человек, лет 25–30, появился в головном офисе банка, представился одним из руководителей компании "Голд Продукт", предъявил чек на 164 миллиона тенге и потребовал обналичить всю сумму. Работники "АТФ банка", не сомневаясь в достоверности показанных документов, без проволочек отдали все деньги предъявителю.

После обеда в банке началась паника, приехал бухгалтер компании "Голд продукт" и тоже попросила дать ей денег. В ответ женщина получила отказ. Выяснилось, что почти полутора млн долларов сотрудники банка подарили обыкновенному мошеннику, который умудрился подделать документы, узнать, когда поступили деньги и когда их собираются обналичить, а затем просто опередил настоящих хозяев миллионного состояния и смылся с полным чемоданом зеленых банкнот.

Информацию о том, что банкиры оказались лопухами, держали в строжайшем секрете. Но Алматы – город тесный, и, как поведали нам надежные источники, эти деньги "АТФ банк" давал компании "Голд Продукт" в кредит, был даже открыт отдельный счет. Но, как видите, теперь ни та ни другая сторона не может вернуть с этого контракта ни копейки. Естественно, банк не станет до конца разбирательства давать новый займ "Голд Продукту", а компания вряд ли получит ссуду в другой финансовой организации. Взять в долг полтора миллиона долларов не просто, а с такой репутацией и подавно.

Официально обращаться с заявлением в полицию "АТФ банк", почему-то не стал. Но все же попросили начальство ДВД Алматы посодействовать в поимке удачливого злоумышленника. Что и делают сейчас алматинские пинкертоны. Ведь отказать Ивану Отто, бывшему замминистра МВД, который и возглавляет сейчас службу безопасности банка, не позволяет служебная солидарность. Но есть надежда, что преступника поймают, так как, по нашей информации, сохранилась видеозапись с камер наблюдения, где запечатлен мошенник во всей красе.

Комментировать отказались все: и полиция, которая официально не получила заявления (от чего и прав на комментарий не имеет), и "АТФ банк", поскольку и так репутация сильно подмочена, и "Голд Продукт", оказавшийся в затруднительном финансовом положении. Компанию и так в последнее время сильно лихорадит: то финансовая полиция нагрянет с претензиями, то любимые народом тургенские вина окажутся некачественными. И в довесок с кредитом пролет получился.

Впрочем, "АТФ банк" – не единственная жертва мошенников. До него уже масса казахстанских кредитных организаций понесла убытки из-за предприимчивых преступников. Это объясняется тем, что какой бы развитой ни была казахстанская банковская система, существуют риски. Особенно это касается кредитов. Сказывается нехватка персонала младшего и среднего звена, точнее, кредитных офицеров, а также недобросовестность некоторых из них. Поскольку, выдавая займ, не все менеджеры удосуживаются перепроверить данные клиента. А иногда это не делается специально, за определенное вознаграждение от мошенников. Это и есть бич кредитной системы. К тому же банки зачастую стараются не выносить сор из избы – страдает репутация. От чего максимум, что может грозить недобросовестному работнику, – немедленное увольнение. Но человек может спокойно устроиться в другой банк, поскольку прежний работодатель никогда его не сдаст по конкурентным соображениям. Вследствие чего казахстанцы не очень-то наслышаны о банковских мошенниках, хотя такие происшествия случаются почти еженедельно.