Кора Казнетус, kaznet.us, 1 марта

Итак, на вполне естественный вопрос ("Кора Казнетус. 800-миллионные тайны БТА", www.kaznet.us) - По каким финансовым каналам, куда и к кому, в конце концов, уплыли заемы БТА-банка в размере 800 миллионов долларов, выданные шести сейшельским оффшорным компаниям, которые М.Аблязов изволил и сам же контролировать?
- "лондонский сиделец" Мухтар Аблязов вполне естественно промолчал. Видимо, собственно этого и следовало бы ожидать. Поскольку ответ из его уст фактически стал бы признанием и подтверждением обвинений Генеральной прокуратуры: "…Большая часть оффшорных структур-заемщиков банка создавалась и регистрировалась по прямому указанию М. Аблязова с целью прикрытия незаконных операций по выводу значительных денежных средств за пределы республики, их последующего присвоения и использования в собственных бизнес-проектах на территории Российской Федерации, Украины, других стран ближнего зарубежья. Аблязовым и Жаримбетовым разрабатывались и применялись схемы вывода денежных средств из активов банка, которые имитировали его законную кредитно-инвестиционную работу …"
Поскольку М.Аблязов набрал в рот воды и благоразумно решил не отвечать на каверзные вопросы, я решила взять эту ношу на себя и достаточно аргументированно и доказательно ответить на вопрос о том, кто является конечным бенефициаром кредита в размере 800 млн долларов, которые БТА выдал оффшорным компаниям Starwood Contract Limited, Winterra Holding, Netgold Servises Ltd, Rimos Limited, Toros Limited, Highbond Associates Limited, которыми руководят доверенные лица Мухтара Аблязова?
Тем более, что на основе тщательного журналистского расследования и признаний некоторых Посвященных в тайны БТА кредитная мошенническая цепочка Мухтара Аблязова приобрела зримые и ясные формы.
Чтобы ответить на этот вопрос, давайте проследим, по каким каналам и в каком направлении произошло дальнейшее движение кредитных средств в размере почти 800 млн долларов, которые БТА на основе подложных документов выдал шести "аблязовским" сейшельским компаниям. Это был первый этап: М.Аблязов и другие члены его ОПГ перекачивают на их счета сотни миллионов долларов. А для придания формальной законности этой афере ОПГ М.Аблязова создает кредитное досье на этих заемщиков с Сейшельских островов, но при этом большинство бумаг от этих оффшорных компаний, особенно по наличию ценного имущества для залога, оказываются фальшивками, а заключения от подразделений банка - пустыми отписками…
На втором этапе финансового мошенничества в дело вступает еще один механизм: перевод долгов… Это когда в какой-то момент все вышеозначенные компании дружно, хором и под одну гребенку переводят свои долги перед БТА банком на новых заемщиков.
В пресс-релизе Генеральной прокуратуры РК говорится следующее: "В период с 2005 по 2008 год, как уже точно установлено, Аблязов и группа его доверенных лиц, действуя тайно, не считаясь с интересами акционеров и тысяч вкладчиков банка, через очень большое количество специально созданных казахстанских и оффшорных компаний, выступавших в банке в качестве заемщиков, путем незаконной выдачи этим компаниям кредитов вывели из банка огромные средства, то есть совершили хищения в особо крупных размерах".
Ну что же, "очень большое количество специально созданных … компаний" - сказано очень образно и, самое главное, точно! О шести сейшельских компаниях (Starwood Contract Limited, Winterra Holding, Netgold Servises Ltd, Rimos Limited, Toros Limited, Highbond Associates Limited) я уже упоминала (Кора Казнетус. 800-миллионные тайны БТА). Разумеется, общее количество оффшорных компаний этим не ограничиваются…
И как раз на втором этапе в виде "перевода долгов" в дело вступают новые оффшорные компании Мухтара Аблязова! Речь идет теперь уже не о сейшельских, а о люксембургских офф-шорных компаниях.
В первой половине 2008 года доверенные люди Мухтара Аблязова открыли еще шесть оффшорных компаний – на этот раз, в Великом Герцогстве Люксембург. Как и в случае с сейшельскими компаниями, люксембургские компании также были открыты "под одну гребенку": Baldock Holding Sarl, Bangor Holding Sarl, Bathgate Holding Sarl, Bexley Holdings Sarl, Brockley Holding Sarl и Brudall Holding Sarl…
Видимо при создании этих компаний, у Мухтара Аблязова не было времени фантазировать и креативничать. Просто снял с полки первую попавшую букву "B". Видимо, первую букву латинского алфавита "A" он уже использовал в каких-то других оффшорных схемах…
Так вот, как раз эти "В"-компании Мухтар Аблязов и задействовал на втором этапе своего финансового мошенничества! По договорам о переводе долгов, все шесть сейшельских компаний разом перевели свои долги на шесть люксембурских компаний! Как это представлено в таблице:
111111111111111

Первонач. Заемщик (Сейшел.)	Новый должник (Люксембург) с 29.04.08	Конечный владелец залогодателя (Виргинск.о-ва)	Владелец залогодателя ( РФ)
Starwood Contracts Limited	Baldock Holding Sarl	Archeston Solutions inc	ООО Бизнес Инжиниринг
Winterra holdings Limited	Bangor Holding Sarl	Fransis allianse	ООО "Торус"
Netgold Servises Ltd	Bathgate Holding Sarl	Orwell import/export	ООО Инжсервис
Rimos Limited	Bexley Holdings Sarl	Chesterland invest Corp	ООО СТ-Холдинг
Toros Limited	Brockley Holding Sarl	Mitchel Technjlogic inc	ООО ТайгерСтрой
Highbond Associates Limited	Brudall Holding Sarl	Fletcher Investors Corp.-	ООО Стримвейт

В качестве примера один из таких договоров перевода долга, подписанный между БТА-банком, Winterra holdings Limited и Bangor Holding Sarl, приведен в "Приложении". Там же представлены некоторые документы по Bangor Holding Sarl.
Что самое главное в этой схеме? Самое главное – также отсутствует какая-либо внятная информация на новых заемщиков! То есть, первые заемщики с поддельными документами трансформируются в новых заемщиков с не менее поддельными документами… То есть, теперь БТА-банк как заемодатель (кредитор) ни имеет в наличии таких основных документов как 1) оригиналы договоров о переводе долгов на новых должников, 2) дополнительные соглашения к договорам залога о переменах должника и, самое главное, 3) правоустанавливающие документы на нового должника. В общем, никаких данных на новых должников, которые получили право долговой преемственности на почти миллиард долларов!
Схема финансового преступного сговора через систему переводу долгов очень проста. Заемщик берет финансовые средства на проект у БТА-банка. При этом заемщик даже имеет требуемое залоговое обеспечение под кредит БТА-банка. Правда документы о наличии залоговых обязательств оказались сфабрикованными – но для М.Аблязова это было уже не важно. Затем происходит следующее. Заемщик с полного согласия банка переводит свой долг другому юридическому лицу. При этом руководство БТА почему-то принимает такую схему и подписывает договор перевода долга. При этом у нового заемщика также все документы сфабрикованы и подделаны от начала до конца. Такая схема перевода денег позволяла Мухтару Аблязову путем фальсификации уводить значительное количество финансов. В результате чего такого рода заемы оказывались непогашенными и, соответственно, выданные заемы в БТА-банк, обратно, как правило, не возвращались…
Уровень преступного сговора и мошенничества со стороны бывшего менеджмента БТА во главе с М.Аблязовым виден даже на этом примере. Из учредительных документов Bangor Holding Sarl невооруженным взглядом видно, что это – компания-однодневка (см. пожалуйста, ПРИЛОЖЕНИЕ). Уставной капитал компании – 19 657 долларов. С таким капиталом эта компания участвует в сделках на сотни миллионов! Образована она была 4 апреля 2008 года! Обратите внимание, всего за несколько дней до подписания договора перевода залога между БТА-банком, Winterra holdings Limited и Bangor Holding Sarl, который был подписан и вступил в силу в том же месяце – 29 апреля 2008 года.
Получается совершенно нелепая с точки зрения банковской деятельности вещь. Любой гражданин Казахстана (бизнесмен, к примеру), который когда-то получал ипотеку, кредит на личные нужды или на бизнес-проект, знает как это непросто сделать. Нужно собрать кучу бумаг, залог. И не дай бог, если вы не будет выплачивать проценты по кредиту, к примеру. Вас же замучают звонками менеджеры банка и визитами служба безопасности! Даже если вы взяли 100 000 тенге.
В БТА-банке Мухтара Аблязова происходили совершенно удивительные вещи! Вот такая картина: в банк заходят непонятные личности с липовыми бумагами офф-шорных компаний. Топ-менеджмент БТА принимает их как самых важных гостей. Смотрит и видит, что бумаги оффшорных сейшельских компаний сфабрикованы и подделаны, но тут же формирует из них кредитное досье. Более того, за представителями сейшельских компаний не успели закрыться двери БТА, как тут же М.Аблязов дает распоряжение перевести на их счета по сотне миллионов долларов. Это вместо того чтобы выгнать на улицу сейшельских проходимцев с липовыми документами! И это не самое удивительное! Через некоторое время в БТА заходят уже другие личности – представители на этот раз люксембургских компаний. И говорят Мухтару Аблязову, что они хотят взять на себя долги сейшельских компаний! Вместо того, чтобы выгнать проходимцев на улице, Мухтар Аблязов привечает и их и наверно даже угощает дорогим конъянчком. И не успевают двери БТА закрыться за люксембурскими компаниями, как тут же Мухтар Аблязов дает указание подписать договор перевода долгов с оффшорных компаний Сейшел на оффшорные компании Люксембурга.
Как мог топ-менеджмент и экспертиза БТА пропускать такого рода преступные сделки с такого рода оффшорными однодневками? Видимо, не без прямого и незаконного указания руководства! Управление институциональных проектов БТА во главе с Кузьминым А.Б., нисколько не сомневаясь, дает заключение о том, что Bangor Holding Sarl (и другие сейшельские и люксембургские компании) имеет право и полномочия на совершение кредитной сделки и перевода долгов. Более того, как считает Управление, при этом "Юридические риски не выявлены". Это о компании, которая открыта всего несколько дней назад в Люксембурге и уставной капитал которой составляет 19 000 долларов. При том, что она начинает участвовать в проектах БТА на сотни миллионов долларов!
Вообще рассказывать об этой истории, как М.Аблязов присваивал себе сотни миллионов БТА через свои же липовые оффшорные компании – это и смех и грех. Вот еще один смешной и грешный пример. Договор перевода долга между БТА, Bangor Holding Sarl и Winterra holdings Limited был подписан 29 апреля, как я упоминала выше. Работу по оценке рисков договора БТА заказало компании Management Advisory Services Limited. Так вот – эта компания выдало заключение о том, что правовой статус Bangor Holding Sarl подтвержден и сделка по переводу долгов может быть заключена! Казалось бы нет проблем! Увы, и здесь лишний раз убеждаешься, что вся эта операция с 800-миллионым кредитом и переводом долгов была сплошной аферой! Дело в том, что юридическое заключение от Management Advisory Services Limited было составлено и подписано неким А.Рыбалкиным … 29 июля 2008 года!
То есть (внимание!) ровно через три месяца после подписания договора перевода долгов между БТА, Bangor Holding Sarl и Winterra holdings Limited. То есть, деньги перечислены, долги переведены и только спустя три месяца БТА получил заключение о том, что эта сделка может быть заключена и здесь нет никаких рисков! То есть, все было сделано с точностью до "наоборот". Сначала были выданы кредиты и подписаны договора перевода долгов, а уж затем, спустя квартал, было получено юридическое заключение о том, что эти операции можно было произвести! Видимо и само заключение было липовым и оформлялось задним числом! Что уж тут говорить о "святом" понятии банковского служащего – целевом использовании кредита – когда 800 миллионов ушли не на фиктивный девелоперский проект, а по оффшорным каналам в неизвестном направлении…
Вы только представьте себе насколько нагло и преступно вели себя руководители БТА-банка и насколько Мухтару Аблязову не терпелось перевести почти миллиард долларов оффшорным компаниям! Так спешил, бедный, что даже не дождался юридического заключения на старых и новых заемщиков БТА!
Более того, Мухтар Аблязов даже не стал дожидаться и таких совершенно необходимых и очевидных для таких сделок документов как справку на заемщика от департамента безопасности, бизнес-план от заемщика с заключением кредитного департамента, заключение юридического департамента по кредитному соглашению и надежности залогов, заключения департамента по управлению рисками по аспектами деталям сделки по кредиту и переводу долгов. Он даже не дождался заседания кредитного комитета и одобрения Совета Директоров БТА. Это же как надо было спешить, чтобы побыстрее облагодетельствовать сейшельские компании и позволить люксембургским компаниям взять на себя их долги!
Но ведь успел все же Кабулыч! Поставил-таки рекорд по быстрой схеме воровства банковских активов, который долго будет предметом обсуждения в кругу обывателей и финансовых работников!
В общем, в этом деле о получении 800 миллионов кредита и переводе долгов было совершены все возможные и невозможные юридические правонарушения и финансовые преступления! Абсолютно все и на всем этапах этой финансовой аферы в исполнении М.Аблязова и его сообщников…
* * *
Итак, давайте подведем промежуточные итоги по делу о 800-миллионом финансовом мошенничестве Мухтара Аблязова и его ОПГ в составе Ж. Жаримбетов, Р. Солодченко и др.
На первом этапе ОПГ М.Аблязова фабрикует и подделывает кредитные документы своих шести сейшельских компаний. На основе этих поддельных бумаг БТА-банк выдает этим оффшорным компаниям кредитные средства на реализацию девелоперского, домодедовского, проекта, который также является фиктивным от начала до конца. Данные о том, кому и сколько было перечислено денег я уже привела в материале "Кора Казнетус. 800-миллионные тайны БТА"…
На втором этапе финансового мошенничества команды М.Аблязова в игру вступают другие его оффшорные компании – на это раз шесть упомянутых люксембургских компаний. На этом этапе шесть сейшельских компаний единовременно переводят свои долги этим новым люксембургские компаниям. В результате такой нехитрой операции сейшельские компании формально выходят из зоны кредитной ответственности перед БТА. А новые должники, имея на руках фиктивные документы и поддельные перезалоги, исчезают в неизвестном направлении.
В этом этапе – переводе долгов – важно понять одну простую вещь. А именно: кто, как и почему это делает? В нормальной и традиционной банковской деятельности поменять заемщика очень трудно, тем более на сумму взятого кредита в размере 800 миллионов долларов. Для этого должны быть очень и очень веские причины. Например, одна фирма сливается с другой, и просит перевести кредит на новое объединение. Или, к примеру, хозяин ипотечной квартиры умер и остаток ипотеки наследники переписывают на себя через договор перевода долгов. И так далее. Банки вообще такие вещи как перевод долгов очень не любят и проверяют все внимательно, при этом такие вещи как залоги не выпускаются из виду буквально ни не секунду. Особенно банкиры не терпят замену залогов. В "аблязовском" же случае, буквально через неделю после выпуска кредита, шесть сейшельских заемщика сразу же обратились в БТА с просьбой освободить их от ответственности за кредит, а шесть новых (люксембургских) тут же приняли на себя ответственность за этот кредит. Так не только не бывает, так не должно быть! Совершенно очевидно, что это - преступный сговор и со стороны заемщиков и со стороны банка. Конечно, здесь надо иметь в виду самое важное – главное лицо в этом преступном сговоре выступает именно банк (то есть БТА в лице М.Аблязова). Поскольку именно он эту аферу принял и оформил. C формальной стороны, до сейшельских и люксембургских компаний фактически не докопаться. В этой афере они всего лишь пешки, которыми двигает сам игрок – то есть Мухтар Аблязов как глава БТА. Так что, в этой схеме перевода долгов самый главный преступник – это М.Аблязов, представляющий БТА. А его оффшорные компании – это всего лишь ширма для прикрытия его кредитных преступлений…
Конечно, первый и второй этапы - это только начало и середина партии всей "финансовой партии мошенничества" Мухтара Аблязова…
Возникает тот же естественный вопрос: а куда все-таки ушли 800 миллионов долларов? Ведь сейшельские компании перевели на люксембургские компании только свои долги перед БТА. Но не перевели деньги в размере почти 800 миллионов, которые остались на счетах сейшельских компаний…
Итак, куда же ушли все-таки эти деньги?
Как раз ответ на этот вопрос составляет суть третьего этапа преступной схемы в исполнении ОПГ М.К.Аблязова! Мухтар Аблязов сыграл свою партию с кредитом 800 миллионов долларов до конца. А поскольку я считаю себя не меньшим знатоком шахмат, то тоже решила разобрать финансово-мошеннический дебют, миттельшпиль и эндшпиль партии Мухтара Аблязова до конца… В смысле, до конечного бенефециара. Таковы законы жанра. Титулярный советник Эраст Фандорин ведь тоже не сразу "раскусил" "Турецкий гамбит" и турецкого "Мухтара-эфенди"…
Но перед тем как проанализировать третий этап в этой схеме и подвести окончательные итоги мошеннической схемы М.Аблязова я хотела бы задать второй промежуточный вопрос бывшему беглому главе БТА:
Для чего и для каких целей БТА-банк подписал документы о переводе долга в размере 800 миллионов долларов шести сейшельских компаний на шесть оффшорных компаний Великого Герцогства Люксембург, которые также имели на руках сфабрикованное и поддельное от начала до конца кредитное досье?

ПРИЛОЖЕНИЕ
1. Договор о переводе долга между БТА, Winterra Holdings Ltd и Bangor Holding Sarl
(pdf-файл 780Кб)
2. Заключение от Management Advisory Services Ltd относительно документов предоставленных Bangor Holding Sarl
(pdf-файл 60Кб)
3. Выписка из торгового реестра по Bangor Holding Sarl (Люксембург)
(pdf-файл 50Кб)