Марк ИГЕЛЬС, "Литер", 3 марта
"Скромный" по сравнению с общими объемами выведенных из БТА Банка кредит в 130 миллионов долларов был выдан несуществующей фирме, документы которой были "подчищены".
В прошлых номерах "Литера" мы писали о схеме увода из БТА Банка почти 800 млн долларов США. В ней были задействованы на первом этапе офшорные компании родом из Республики Сейшельские Острова, а на втором - их аналоги из Великого Герцогства Люксембург. Причем вся схема крутилась вокруг проекта строительства коттеджного комплекса на участке в городе-спутнике в подмосковном Домодедове. В большинстве случаев схема оказалась несложной: первый офшор берет кредит на выкуп земельного участка, затем заявляет о своей некредитоспособности. Через какое-то время появляется компания, которая берет эти обязательства на себя. Банк с радостью подписывает трехсторонний договор. Однако, во-первых, оценка документов второй компании происходит уже спустя несколько месяцев после того, как он подписан, во-вторых, она производится недолжным образом, поскольку там не отражена информация о том, что капитал второго кредитора космически далек от той суммы, которую он обязался выплатить. С другой стороны, компания, взявшаяся выплатить долг, как бы изначально обманута, поскольку ее "подопечная" не имела особых залоговых оснований, как выяснилось теперь. Попросту говоря, документы о собственности были "липовыми". Отметим, что параллельно осуществлялось не менее шести операций подобного рода, в которых были задействованы суммы от 104 до 146 млн долларов.
Еще одна "липовая" история также связана с Подмосковьем. Как раз в тот период, когда осуществлялась операция прикрытия для вышеописанной схемы, в БТА Банк обратилась еще одна офшорная компания, зарегистрированная в Герцогстве Люксембург, Berwich Holding Sarl.
Заявки на выдачу кредитов на сумму 30 млн и 100 млн долларов составлены 18 июня 2008 года. Цель займа - финансирование приобретения проекта строительства коттеджного поселка в Мытищинском районе Московской области. В качестве поручителя выступило некое ООО "Литалэнд", от лица которого выступал генеральный директор А.Г. Ершин. Но такой компании не существует. Зато в том же Мытищинском районе на живописном северном берегу Икшинского водохранилища раскинулся коттеджный городок с похожим названием "Виталэнд", построенный одноименным обществом с ограниченной ответственностью. Руководит ею не Ершин, а Ершов Алексей Геннадьевич. На сайте компании мы нашли свидетельство о государственной регистрации права на данный участок земли, где номер 156 от 30 июня 2006 года совпадает с номером подобного же свидетельства ее клона. У последнего в документе, полученном в 2008 году, подтерты как заглавная буква названия, так и кадастровый номер и, видимо, номер регистрации в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Понятно, что более свежая копия, датированная 2006 годом, использована в качестве "рыбы" для изготовления подделки, тогда как действующее свидетельство, полученное ранее, могло быть "утеряно".
Но вернемся к сути договора между банком, компанией-клоном и люксембургским офшором. Участок, принадлежащий, видимо, на самом деле "Виталэнду", был подвергнут оценке по заявке "Литалэнда" Московским инвестиционным агентством недвижимости. На 15 мая 2008 года рыночная стоимость участка в 121,5 га составила 355 470 000 долларов США. И на сайте реальной компании указана почти та же площадь: 121 га. Этот актив и был обозначен в качестве обеспечения залога обоих займов Berwich Holding Sarl.
Что характерно, корпоративный капитал этой компании равен тому, который фигурирует в выписке регистрации люксембургской Bangor Holding Sarl, о которой мы уже писали, - 19 657 долларов США. В сборнике обществ и ассоциаций Официальной Газеты Великого Герцогства Люксембург от 2 сентября 2008 года указано, что общество с ограниченной ответственностью Berwich Holding Sarl - единственный партнер Loremain Limited, компании, зарегистрированной на Кипре. Суть опубликованного документа от 29 июля 2008 года в том, что "киприот" Дмитрий Степанов, представитель Loremain, нотариально заверил "сделку века" по конвертации акций партнера Berwich Holding, Loremain Limited, номинированных в евро, в акции, номинированные в долларах. Капитал кипрской компании составлял 12,5 тысячи евро и был представлен 1 250 000 акций по номинальной цене 0,01 евро за каждую. По итогам сделки акций сразу получилось больше. А сумма капитала приняла вид уже упомянутых 19,6 тысячи долларов. Также из документа ясно, что Loremain и Berwich Holding имеют общий адрес регистрации.
Но суть не в том, как путают следы киприоты с распространенными русскими фамилиями в Герцогстве Люксембург, а в том, как был обманут банк. Причем обманут собственным топ-менеджментом. Как известно, Аблязов официально не являлся крупным собственником акций БТА Банка. Поэтому верно утверждение, что топ-менеджмент этого финучреждения воровал деньги у партнеров с Запада, выдававших займы, доверяя системообразующему банку, который базируется в стране с хорошей репутацией и стабильными рейтингами, и у клиентов банка, доверявших не только незатейливой мультрекламе про моторку и тещу, но и официальной информации, распространяемой как самим БТА, так и Агентством по финнадзору. И вот теперь, поскольку на банке "повисла" многомиллиардная задолженность, расчетчиками стали и мы, налогоплательщики, чаще всего не имевшие никаких взаимоотношений с БТА. |