Чарльз ван дер Лев, "kazworld.info", 2 апреля

Деньги (особенно когда их на кону много) действуют по закону сообщающихся сосудов. Если одна сторона что-то теряет, другая обязательно найдет. Определить проигравшую сторону обычно не составляет большого труда в "классических" схемах хищения, так как эта сторона первой станет жаловаться в открытую. Схема с участием бывшего главы БТА Мухтара Аблязова не является исключением из этого правила. Задача казахских органов прокуратуры по поиску места, где были сокрыты присвоенные деньги, была облегчена благодаря вовлечению в дело российских властей.
18 марта сего года по московскому отделению проблемного казахстанского банка "Банк Туран-Алем" ("БТА") прокатилась волна арестов, а генерального директора отделения Александра Волкова, финансового директора Артема Бондаренко, экономического директора Алексея Белова и главу юридического отдела Дениса Воротынцева увели в наручниках. Первые трое были задержаны в офисе, а Воротынцева арестовали в Краснодаре, где он находился на отдыхе.
На следующий день "БТА" выпустил пресс-релиз, в котором заявлял, что в московском отделении ООО "БТА" никаких задержаний не производилось (ООО "БТА" – так называется российское отделение "БТА", хотя сейчас идет процесс переименования в "АМТ"). Многочисленные новостные сообщения агенств Интерфакс, РИА "Новости" и других, а также ежедневных газет, таких, как "Комсомольская правда" и "Коммерсант", были названы в пресс-релизе "искаженными", без указания каких бы то ни было подробностей. Об арестах ничего сказано не было.
Сейчас власти Российской Федерации расследуют схемы хищения имущества, придуманные бывшим президентом "БТА" Мухтаром Аблязовым, и несколькими его партнерами. Денежные средства на сумму, эквивалентную 5 миллиардам долларов США в различных валютах, были похищены у нынешних акционеров банка, первым среди которых является казахстанский государственный фонд "Самрук-Казына", через его российские операции, по мнению следователей. В одной из расследуемых ныне схем, по отдельности стоящей целых 1,5 миллиардов долларов, участвует "Евразия Логистикс", компания, занимающаяся строительством торгово-транспортных центров в Московской области (Северное Домодедово), Екатеринбурге (Пишма), Казани (Биек-Тау) и Новосибирске (Толмачево).
Во время экономического бума 2006-2008 годов "Евразия" получила от ООО "БТА" займы на общую сумму в размере 775,4 миллионов рублей, 19 миллионов евро и 1,4 миллиарда долларов США, как говорится в пресс-релизе, выпущенном российским МВД в начале дела, то есть 19 марта, на следующий день после арестов. На определенном этапе, по некоторым сведениям, только в 2009 году, вскоре после увольнения Аблязова с поста президента "БТА" и его последующего поспешного бегства в Лондон, где он и застрял по сей день, эти займы переводились аффилированной компании "Евразии Логистикс" под названием "Евразия Глобал". По данным пресс-релиза министерства, последняя находилась и до сих пор находится под контролем Мухтара Аблязова.
Судя по картине на текущий момент, примененная схема в общих чертах работает следующим образом. Материнский банк предоставляет деньги своему иностранному филиалу. Последний занимает деньги компании на территории, где он работает. Компания, в свою очередь, занимает деньги оффшорной компании. Оффшорная компания объявляет о неплатежеспособности, а потом и о банкротстве. В результате обеспечение займа попадает за пределы досягаемости первоначального источника денег, в данном случае – казахстанского "БТА". Результат имеет две стороны: активы заемщика попадают в руки промежуточного заимодавца, который, помимо прочего, получает их за малую часть их стоимости по договору займа.
В случае "Евразии Логистикс" и "Евразии Глобал", по некоторым сообщениям, закладные также использовались для перевода прав собственности на обеспечение от номинального заемщика лицам, у которых в конечном итоге оказались деньги. Посколько в процессе ликвидации долги по закладным имеют большую приоритетность, нежели задолженность по займам (деньги, которые должны были использоваться для оплаты по закладной), первоначальный заимодавец сталкивается с двойным препятствием, если он вообще надеется получить что-то при возможной ликвидации обеспечения. В случае, когда компания-залогодатель попросту списывает долги или сама в свою очередь объявляет себя банкротом, у банка-кредитора нет никаких шансов получить свое.
Еще больше усложняет дело тот факт, что теперь, судя по всему, посредством выпуска акций и выкупа долей, контрольный пакет "БТА" в российском отделении "БТА" сократился. Одна из подставных оффшорных компаний, используемых Аблязовым с данными целями, называется "Диксис" (по иронии, это слово на латыни означает "ты так сказал"), и якобы зарегистрирована на Британских Виргинских Островах. При текущем положении дел, очевидно, "БТА" по-настоящему владеет теперь лишь 22,12 процентами ООО "БТА", судя по отчетам и комментариям в российской прессе. Если это на самом деле так, даже если обеспечение может быть получено в результате операций по банкротству, в результате схемы у "БТА" останется меньше четверти доходов от ликвидации.
Если судить по внешней стороне дела, до недавних пор казалось, что "Евразия Логистикс" по-настоящему добилась успеха. Склады, торговые центры и погрузочные установки строились на ее площадках с удивительной скоростью, губернаторы и мэры то и дело разрезали ленточки и хлопали по плечу руководителей ООО "БТА". Поэтому многие удивились, когда в сентябре 2009 года милиция обыскала офис фирмы под названием "Лизинговая Компания", разыскивая для начала сумму в 72 миллиона долларов США, отсутствующую на последнем балансе компании. Только тогда запутанный клубок, намотанный Аблязовым и его партнерами в предыдущие годы, начал разматываться. Этот процесс еще идет, и кристально ясная картина событий, если судить по результатам на данный момент, будет получена еще не скоро.
"Интерфакс", "Коммерсант" и другие российские новостные СМИ упоминают еще о двух оффшорных предприятиях, используемых Аблязовым и компанием для финансирования менее известных проектов. Одна из них называется LegendCatch Services, учрежденная на Кипре, которая, накануне мирового финансового кризиса, получила от "БТА" заем в размере 22,5 миллионов долларов США через его российское отделение. Деньги были переведены другой кипрской компании под названием Marine Gardens. Этим именем называются два гостинично-курортных комплекса класса "люкс", один из которых находится на территории Республики Кипр возле Пафоса, а другой – в самопровозглашенной Республике Северный Кипр, которая находится под контролем Турции и не признана ни одним из правительств в мире.
Российские власти также заявили об обнаружении голландской фирмы под названием Chrysopa, учрежденной в Амстердаме. Расследования относительно ее роли в попытках Аблязова заполучить контроль над крупными нефтегазовыми перевалочными пунктами на северо-западе России все еще идут, но, судя по всему, сумма, которая предположительно была похищена хеджинговыми фондами, получившими займами под обеспечение, из-под контроля заемщика, а следовательно – и заимодавца, снова увеличится. Но хотя кажется, что российские власти по большому счету действуют в интересах новых владельцев "БТА", банк недавно зарегистрировал убытки на Британских Виргинских островах, где представители Аблязова с успехом оспорили судебное решение, согласно которого активы ссыльного экс-банкира были заморожены на территории БВО.
Для казахстанского "БТА" с его новой структурой владения манипуляции Аблязова, какими бы ни были их детали, кажутся катастрофическими. Банк не выпускал никаких отчетов, начиная с первых кварталов 2009 года, но если отмеченная в них тенденция (см. таблицу) с тех пор сохранилась, к настоящему времени убытки уже превышают стоимость активов. Смогут ли власти вернуть хотя бы часть украденных денег – сказать трудно. Это, в свою очередь, резко уменьшает шансы иностранных банковских синдикатов на возмещение хотя бы скромной доли от 11,5 миллиардов долларов США, которые они в общей сложности заняли "БТА-Банку". В середине декабря убытки "БТА" за год приблизились к отметке 14 миллиардов долларов. "БТА" планирует списать займы на сумму 1,4 триллиона тенге (9,4 миллиарда долларов США) к 2014 году, создав так называемый безнадежный банк для управления активами высокого риска", пишет Bloomberg в сообщении от 20 ноября прошлого года, цитируя слова нового руководства банка. "Кредиторы "БТА" понесут убытки в размере целых 82,25 процентов в рамках предложения по реструктурированию долга на сумму не менее 10,3 миллиардов долларов", подводят мрачные итоги авторы сообщения.
38 банков Казахстана зарегистрировали общий убыток в размере 2,84 триллиона тенге (19,2 миллиардов долларов США) за один только 2009 год, сообщил Bloomberg в конце января текущего года, цитируя Агентство по финансовому надзору. "Общие активы банков уменьшились на 2,8 процентов за год до 11,56 триллионов тенге, между тем, как общие займы возросли на 4,3 процента до 9,64 триллионов тенге", сообщило агентство, цитируя алматинский надзорный орган. "Доля безнадежных займов в портфелях банков составляла 30,6 процентов в 2009 году", сообщает агентство, добавив, что "сомнительные займы составили 44 процента от общего объема, а стандартные займы – 25,4 процента", говорится в новостном сообщении.
Согласно данным Standard&Poor’s, слабые позиции "БТА" в плане капитала и резервов могут помешать ему списать безнадежные задолженности по выданным им займам и зарегистрировать их как убытки. Это вполне объясняет тот факт, что банк все еще не сдал свои годовые отчеты за 2009 год, так как до тех пор, пока правовой статус дефицита, вызванного безнадежными задолженностями, остается неясным, бухгалтерский баланс составить невозможно. Более того, пока расследования еще не пролили свет на то, на что "БТА" имеет право, и на то, на что он права не имеет, в отношении оффшорных активов, вряд ли можно достоверно оценить общий ущерб, причиненный банку Аблязовым и его партнерами. Все же, одно можно сказать с уверенностью: в конечном итоге пострадавшим окажется казахстанский налогоплательщик.