Сауле Бапакова, Жигер Байтелесов, пресс-служба Аппарата Мажилиса Парламента РК, 30 января

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Законодательные поправки по этим вопросам представил сегодня в Мажилисе и ответил на вопросы парламентариев вице-министр финансов Ардак Тенгебаев.
Как отметил докладчик, законопроект разработан в целях реализации замечаний отчета взаимной оценки Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма и дальнейшего совершенствования национальной системы в этой сфере.
Законопроектом предусматривается внесение изменений и дополнений в 34 законодательных акта Республики Казахстан.
В целях реализации международных стандартов и отчета взаимной оценки вносятся изменения и дополнения по 7 направлениям.
С целью однозначного толкования при реализации норм Закона, расширяется понятийный аппарат, путем включения ряда понятий.
К ним относятся:
– выгодоприобретатель (бенефициарный собственник);
(Справочно: выгодоприобретатель (бенефициарный собственник) – физическое лицо, которому прямо или косвенно принадлежат двадцать пять и более процентов долей участия в уставном капитале, или иным образом контролирующее клиента и (или) в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом, в целях получения выгоды).
– компетентный орган иностранного государства;
(Справочно: компетентный орган иностранного государства – орган иностранного государства, осуществляющий в соответствии с его законодательством противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;).
– банк-ширма
(Справочно: банк-ширма – банк-нерезидент, который не имеет физического присутствия в государстве (территории), в котором он зарегистрирован в качестве банка и (или) получил лицензию на осуществление банковской деятельности, за исключением нахождения такого банка в прямом или косвенном владении банковского холдинга, подлежащего консолидированному надзору в государстве (территории), в котором он зарегистрирован;).
– и другие.
Расширяется компетенция Уполномоченного органа в части:
1. составления перечня стран с высоким риском легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
(Справочно: перечень формируется ФАТФ, который состоит из стран не соблюдающих (черный список) или не достаточно соблюдающих (серый список) международные стандарты в сфере ПОД/ФТ).
2. утверждения требований к подготовке и обучению кадров субъектов финансового мониторинга.
(Справочно: Согласно рекомендаций ЕАГ следует установить требования к обучению и повышению квалификации сотрудников субъектов финансового мониторинга в части обязательной подготовки, частоты и формы обучения по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)
3. участия в деятельности международных объединений и иных рабочих групп в сфере ПОД/ФТ.
(Справочно: Казахстан 2004 года является членом ЕАГ (с 2011 года межправительственная организация), с 2011 Уполномоченный орган является членом группы подразделений финансовой разведки ЭГМОНТ (международное объединение), с 2012 года член Совета руководителей подразделений финансовой разведки СНГ (межгосударственная организация).
В законопроекте из рекомендованных ЕАГ субъектов финансового мониторинга, в перечень включены фактически 3 субъекта финансового мониторинга. Это:
– бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность;
– микрофинансовые организации;
– операторы систем электронных денег, не являющиеся банками.
Устанавливаются дополнительные требования для субъектов финансового мониторинга:
· По надлежащей проверке клиентов;
(Справочно: включены.
– выявление выгодоприобретателя (бенефициарного собственника) и фиксирование данных для его идентификации;
– проверка достоверности и актуализация сведений.
Меры надлежащей проверки клиентов не будут применяться при осуществлении:
– операции по уплате налогов и иных обязательных платежей в бюджет, если транзакция не превышает 1 500 000 тенге;
– операции по покупке, продаже или обмену наличной иностранной валюты в обменном пункте на сумму не превышающую 100 МРП;
– операции по зачислению денег на банковский счет посредством оборудования, предназначенного для приема наличных денег, на сумму не превышающую 100 МРП).
· По ведению внутреннего контроля.
(Справочно: включены.
– меры по контролю и изучению всех сложных и необычных сделок
– меры по ведению системы управления рисками
– усиленные меры надлежащей проверки по отношению клиентам, из категории высокого риска).
Устанавливаются дополнительные условия по приостановлению подозрительных операций:
· субъектам финансового мониторинга запрещаются проводить расходные операции по банковским счетам организаций и лиц, которые входят в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма;
(Справочно: Согласно действующему законодательству уполномоченный орган может приостановить только подозрительную операцию, а не все расходные операции по банковскому счету. Таким образом, лица из перечня организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, могут выбрать другую операцию (поменять назначение платежа), на которую не распространяется приостановление уполномоченного органа).
· уполномоченный орган по решению специальных и правоохранительных органов выносит решение о приостановлении подозрительной операции, по которым имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма, на срок до 30 календарных дней.
(Справочно: Согласно действующему законодательству уполномоченный орган может принимать решение о приостановлении подозрительной операции до 3 календарных дней. Согласно данной поправке, уполномоченному органу дается право выносить решение о приостановлении подозрительной операции, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма до 30 дней дополнительно к этим 3-м дням).
· В Кодекс об административных правонарушениях вносятся поправки по установлению административной ответственности субъектов финансового мониторинга в случаях несоблюдения требований законодательства.
(Справочно: в части:
– хранения информации об операциях;
– приостановления и отказа от проведения операций;
– защиты документов, полученных в процессе своей деятельности.)
· В Уголовном Кодексе в соответствии с ратифицированными Венской и Палермской Конвенциями изложена в новой редакции статья 193 УК РК (Легализация (отмывание) денег и (или) иного имущества, полученные преступным путем).
· Введены новые статьи по установлению уголовной ответственности за деяния по манипулированию на рынке ценных бумаг и незаконное использование инсайдерской информации.
· Вносятся поправки в статью 51 УК РК, части конфискации имущества.
(Справочно:
– за совершение преступления предусмотренного статьей 193 УК РК, конфискации подлежит имущество, добытое преступным путем либо приобретенное на средства, добытые преступным путем и переданное осужденным в собственность других лиц;
– за совершение террористических преступлений конфискации подлежит, помимо собственности осужденного, имущество, добытое преступным путем, использованное либо предназначавшееся для использования в финансировании террористической деятельности.)
Вносятся поправки в Законы "О платежах и переводах денег", "О почте" и "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" согласно которым контроль за соблюдением Национальным оператором почты законодательства о ПОД/ФТ будут осуществлять:
– при осуществлении им финансовой деятельности и предоставлении финансовых услуг – Национальный Банк
– при осуществлении им услуг почтовой связи – Министерство транспорта и коммуникаций.
***
Рассмотрение прогресса Республики Казахстан запланировано на совместном пленарном заседании ЕАГ и ФАТФ в июне 2014 года.
* * *
Презентация проведена под председательством Гульжаны Карагусовой в Комитете Мажилиса по финансам и бюджету, где рабочую группу по законопроекту возглавил депутат Мажилиса Серик Оспанов.
После обсуждения и ответов на депутатские вопросы решено продолжить дальнейшее рассмотрение законопроекта в рамках рабочей группы с учетом высказанных сегодня замечаний и предложений.