Айгерим Садыкова, turanpress.kz, 20 ноября

Зачем нужен МФЦА?
Если ответить на этот вопрос кратко, то МФЦА нужен для того, чтобы Казахстан не отстал от "локомотива цивилизации". Нефть, газ, золото и металлы уже не могут гарантировать благосостояние в современном мире. Сырьевой вектор меняется на инновационный, что доказал еще кризис 2007-2008 годов и снижение цены на нефть. Ведущие страны все больше делают ставку на развитый рынок капитала, технологии и инновации.
Задачи МФЦА – содействие в привлечении инвестиций в экономику страны путем создания привлекательной среды, развитие рынка ценных бумаг, рынка страховых, банковских услуг, исламского финансирования, финансовых технологий, электронной коммерции, инновационных проектов. В будущем выполнение этих задач преобразует Нур-Султан в один из ведущих международных центров финансовых услуг.
Международный финансовый центр "Астана" начал свою работу в 2018 году. Но идея его создания была заложена практически на заре независимости. Предпосылками для возникновения МФЦА стали процессы в мировой экономике, особенности становления региона Центральной Азии, Евразии и непосредственно Казахстана. Кроме того, предыдущий опыт подобных проектов позволил извлечь уроки и улучшить модель финансового центра.

Немного истории
Проект создания регионального финансового центра в Алматы (РФЦА) был инициирован первым президентом РК Нурсултаном Назарбаевым. Впервые идея была озвучена им на встрече с членами Ассоциации банков Казахстана в 1995 году. В 2006 году РФЦА начал работу, одновременно с уполномоченным органом – Агентством по регулированию деятельности регионального финансового центра города Алматы (АРД РФЦА).
Алматы, как центр деловой активности, нуждался в создании благоприятных условий для предоставления займов, оказания страховых и финансовых услуг крупным региональным бизнес-проектам. В структуру РФЦА входили АО "РФЦА", являвшееся крупным акционером Казахстанской фондовой биржи, рейтинговое агентство РФЦА (РА РФЦА), Товарная биржа "Евразийская торговая система" (ЕТС), Академия РФЦА. Эти институты решали базовые вопросы развития инфраструктуры фондового рынка, привлечения эмитентов и инвесторов, повышения инвестиционной грамотности населения, подготовки профессиональных кадров.
Основными задачами АО "РФЦА" стали обеспечение интеграции казахстанского рынка ценных бумаг с международными рынками капитала, создание условий для привлечения иностранных инвесторов и эмитентов для работы в финансовом центре, развитие и внедрение новых финансовых инструментов и фондовых технологий, повышение инвестиционной культуры.
К началу "десятых" годов, по утверждению экономистов, были приняты реальные меры по совершенствованию правовых основ работы фондового рынка, благодаря чему расширились возможности инвестирования и сам набор инвестиционных инструментов, усилена юридическая защита прав инвесторов, созданы стандарты корпоративного управления в условиях открытости. В том, что в годы работы РФЦА казахстанская банковская и финансовая система пережили качественный рост, была немалая заслуга центра.
Несмотря на заметные успехи, проект РФЦА имел ряд недостатков, подвергавшихся критике со стороны участников финансового рынка. В 2011 году президент Назарбаев своим указом упразднил Агентство по регулированию деятельности регионального финансового центра Алматы. Функции и полномочия этого органа были переданы Национальному банку. В 2015 году в то время глава Нацбанка Кайрат Келимбетов заявил, что развитию РФЦА помешали "недостаточная концентрация усилий государственных органов и последствия мирового финансового кризиса 2007-2010 годов".
"Было принято политическое решение, что попытку перезапустить финансовый центр в Казахстане наиболее удобно реализовать в Астане. Хочу сказать, что каких-то больших средств при первой попытке (РФЦА – ред.) затрачено не было. Законодательство сильно не менялось. И вот сегодня решили, что надо менять законодательство", - добавил Кайрат Келимбетов. Он также сообщил, что для полноценного функционирования центра необходимо внедрять законодательство мировых стандартов: англосаксонское право, независимый суд, независимых судей и независимый арбитраж.
Итак, уроки были учтены, проект международного финансового центра перезапущен в столице на принципиально новых условиях.

Подарок ко Дню столицы
Открывая в июле 2018 года Международный финансовый центр "Астана", президент Назарбаев сделал следующее заявление.
"МФЦА – это новая страница в истории независимого Казахстана. Казахстанская модель МФЦА воплотила в себя лучшую практику деятельности мировых финансовых структур. Центр будет работать как с нерезидентами, так и с резидентами Республики Казахстан. Участники МФЦА получат доступ к капиталу не только Казахстана и региона, но и всего мира. Участникам МФЦА предоставлены налоговые льготы до 50 лет, упрощенные валютный, визовый и трудовой режимы. Это – единственный в регионе центр, работа которого основана на английском праве. Независимые суд и международный арбитражный центр гарантируют справедливость и защиту прав сторон", - сказал президент.
"К настоящему моменту на бирже МФЦА насчитывается 14 локальных и международных брокеров с общим объемом активов в 34 миллиарда долларов. И эта цифра будет расти. Одна из важных сфер деятельности МФЦА – это создание эффективной среды для развития инновационных финансовых технологий. Будет функционировать "регуляторная песочница", позволяющая тестировать новые финтех продукты. Развитие рынков капитала и управление благосостоянием частных лиц также являются приоритетами МФЦА. Экспат центр обеспечивает централизованный доступ к визово-миграционным, налоговым услугам, а также сервисам центра обслуживания населения и административной полиции. Здесь открываются представительства ведущих мировых финансовых институтов. Все эти возможности и ресурсы позволяют обеспечить эффективную деятельность МФЦА", - добавил Елбасы.
Как отметили в правительстве, "МФЦА создается как финансовый хаб нового поколения. Он будет выполнять не только классические функции мировых финансовых центров, но также предоставлять услуги в самых перспективных направлениях развития мировых финансов. Мы рассматриваем МФЦА как финтэк-плацдарм для создания и развития решений в области финансовых технологий. Такая работа уже начата в партнерстве с MasterCard и Visa, компаниями Microsoft и Tai Cloud Corp. МФЦА стал участником международного консорциума R3, включающего более 60 крупнейших финансовых институтов, а также Глобальной федерации финтэк-хабов".
Кроме того, сообщили в Акорде, Международный финансовый центр "Астана" станет эффективной площадкой для внедрения инструментов, механизмов и стандартов "зеленого" финансирования. Уже созданы и действуют Центр компетенций "зеленых" финансов, а также Международный центр "зеленых" технологий и инвестиционных проектов под эгидой ООН.
Еще одной особенностью финансовых услуг МФЦА является содействие развитию рынка исламского финансирования. На базе МФЦА совместно с Азиатским банком развития и Исламским банком развития создана необходимая правовая и регуляторная среда. В перспективе МФЦА станет региональным хабом исламского финансирования.
"МФЦА расширяет возможности выхода на перспективные рынки Евразии. Казахстан рассматривает МФЦА как часть мировой финансовой системы. Международный финансовый центр "Астана" с его уникальным географическим положением даст выход на рынки Центральной Азии, ЕАЭС, Закавказья, стран Ближнего Востока. Необходимо также учитывать, что Астана является одним из ключевых звеньев новых трансконтинентальных маршрутов глобальной инициативы "Пояса и Пути". Поэтому МФЦА станет естественным финансово-экономическим мостом между Западным Китаем, Монголией и странами Европы. Все это открывает доступ на гигантский рынок (более одного миллиарда человек)", - заявили в правительстве.
В Акорде также проинформировали о прямой поддержке МФЦА. "Нашим первым шагом станет публичное размещение на бирже МФЦА акций крупнейших национальных компаний страны. Мы планируем, что на IPO будут выведены гиганты национальной экономики "Эйр Астана", "Казатомпром", "Казахтелеком". До конца 2020 года будут размещены акции других крупнейших компаний страны – "Казахстан темир жолы", "КазМунайГаз", "Самрук-Энерго", "КазПочта", "Таукен Самрук", "Казах Эйр".
В свою очередь управляющий МФЦА Кайрат Келимбетов сообщил следующее:
"В середине 2015 года президент Казахстана объявил об инициативе создания МФЦА. Конечно, это очень амбициозная инициатива. Была принята замечательная программа, которая называется "100 конкретных шагов на встречу пяти институциональным реформам", среди этих реформ – верховенство закона и диверсификация экономики – прямо касаются МФЦА. Правительство все эти годы проводит большую работу по реализации этих реформ".
"Очень важно, что должно быть умное регулирование по отношению к новым технологиям. Мы хотим стать таким центром притяжения в МФЦА. Какой регион мы таргетируем? У нас есть три больших кольца. Это – Центральная Азия в широком смысле. Мы хотели бы обслуживать регионы Закавказья, Грузии, Азербайджан, Монголии. Направление очень важное – это Евразийский экономический союз. Здесь у нас есть четкие договоренности с руководителями стран. И, конечно, третье направление – это инициатива возрождения Шелкового пути. Имеется очень большой интерес со стороны китайских финансовых институтов. Мы начали свою работу с установления стратегического партнерства с глобальными финансовыми центрами", - добавил Кайрат Келимбетов.

МФЦА сегодня
Главная задача финансового центра – создание институциональной инфраструктуры, которой могут пользоваться бизнесмены из всех стран мира. С помощью финцентра они могут разрешать судебные споры, управлять своими активами и инвестировать в новые инструменты. Помимо прочего, МФЦА единственный международный финансовый центр на пространстве между Гонконгом и Дубаем.
Международные финансовые центры в Лондоне, Гонконге, Сингапуре и ОАЭ создают рыночный механизм, управляющий мировыми денежными потоками, привлекающий инвестиции в бизнес и государственные инфраструктурные проекты. В частности, именно Дубай, привлекающий десятки миллиардов долларов инвестиций, стал примером для отечественного МФЦ. На опыт ОАЭ сослался Нурсултан Назарбаев в Плане нации "100 конкретных шагов по реализации пяти институциональных реформ". Сегодня МФЦА уверенно встал в ряд со своими зарубежными аналогами.
В 2019 году МФЦА занял 51 место из 102 в Глобальном индексе финансовых центров.
"Пришло время для того, чтобы использовать наши конкурентные преимущества и найти собственную нишу в рамках аналогичных институтов. Хотелось бы упомянуть очень важную деталь, что касается истории нашей судебной системы, основным судебным органом в Казахстане был суд биев. Бий – на нашем языке означает "судья". Данный институт помогал нам достигать гармонии, мира через справедливость и правосудие для всех", - сказал по этому поводу президент Касым-Жомарт Токаев.
Нужно отметить, что за два года с момента официального запуска биржи, МФЦА уже обретает мировое признание. В частности, центр является обладателем статуса "признанной фондовой биржи" от Королевской налоговой и таможенной службы Великобритании. Центр в Нур-Султане – единственная торговая площадка такого статуса в странах СНГ и Центральной Азии. Кроме того, согласно выпуску Глобального индекса финансовых центров, сделанному в марте 2020 года, МФЦА занял 72 место из 108.
На осень нынешнего года в Международном финансовом центре "Астана" зарегистрировано 563 компании из 42 стран мира. С момента основания МФЦА участники финцентра инвестировали через его платформу около 500 млн долларов в финтех, строительство, сельское хозяйство и обрабатывающую промышленность. В то же время заявлены намерения по инвестированию в различные секторы экономики Казахстана в размере 3,5 млрд долларов. Также в листинг на Astana International Exchange (AIX) прошли частные облигации на сумму порядка 4,6 млрд долларов и публичные облигации на сумму 2,9 млрд долларов.
В настоящее время на бирже работают более 20 компаний, включая крупных местных и зарубежных брокеров, в числе которых CITICS, Renaissance Capital, Wood, CICC, SWHY, Univer. Важно добавить, что AIX создана для привлечения инвестиций в Центрально-Азиатский регион, где рынок капитала исторически нуждался в инновациях. Работа финцентра позволяет избежать ограничений отечественного законодательства при вхождении на казахстанский рынок, вовлекаются крупные международные брокеры и инвесторы, усиливается фактор кооперации.
Сегодня AIX является важной структурой МФЦА, играющей ключевую роль в качестве регионального центра бизнеса и финансов, связывающей экономики стран Центральной Азии, Кавказа, ЕАЭС, Западного Китая, Монголии, Ближнего Востока и Европы.
Кроме того, центр "зеленых" финансов МФЦА покрывает расходы эмитентов, связанные с предоставлением обязательного внешнего обзора "зеленых" облигаций. В августе 2020 года фонд "Даму" в рамках соглашения с ПРООН по снижению рисков инвестирования в возобновляемые источники энергии осуществил на AIX регистрацию и выпуск "зеленых" купонных облигаций на сумму 200 млн тенге. Данное размещение стало первым листингом ценных бумаг, которые соответствуют правилам "зеленых" облигаций AIX, и первым листингом "зеленых" облигаций в Казахстане.
Финтех МФЦА – первый регулятор в регионе, внедривший международную "регуляторную песочницу" для тестирования новых продуктов и сервисов в облегченном регулятивном режиме. Финтех создает благоприятные условия и предоставляет высококачественную инфраструктуру для развития рынка финансовых технологий. На сегодня зарегистрировано 120 стартапов и 36 соглашений о партнерстве и сотрудничестве, из них 21 стартап был представлен на международных площадках и конкурсах стартапов, а один был признан победителем на финтех-форуме в Абу-Даби.
Добавим, что экспат-центр МФЦА является "единым окном" для всех экспатов, работающих в Казахстане. Здесь иностранные специалисты получают первичный доступ в РК, им предоставляются государственные услуги, включая помощь в поиске социальных, медицинских и образовательных учреждений семьям.
Кроме того, бюро непрерывного профессионального развития МФЦА специализируется на подготовке к международным профессиональным сертификациям с применением лучших мировых практик в области непрерывного профессионального развития. В бюро переобучено 2600 специалистов, также 10 тысяч профессионалов находятся в кадровом резерве МФЦА. Отметим, что за три квартала 2020 года участники центра выплатили 5,678 млрд тенге налогов и сборов. В прошлом году было выплачено около 7 млрд.
Современная динамика деятельности казахстанского финансового центра наглядно доказывает, что выбранный вектор развития оказался верным. Дальнейшее успешное развитие позволит МФЦА стать финансовым центром притяжения для всего региона, послужит точкой опоры для переформатирования экономики Казахстана.