akzhol.kz, 28 мая

Председателю Агентства
РК по регулированию и
развитию финансового рынка
Абылкасымовой М. Е.

В Демократическую партию "Ақ жол" продолжают поступать обращения граждан и профессиональных участников рынка по поводу стремительного распространения деятельности лжеброкеров, псевдоинвестиционных платформ, финансовых пирамид, нелегальных ростовщиков и незаконного вывода капитала через криптовалютные инструменты.
Сегодня под видом "пассивного дохода" казахстанцам массово навязываются сомнительные схемы инвестирования в ценные бумаги, криптовалюты и иные "высокодоходные активы". Основными каналами вовлечения граждан стали социальные сети, мессенджеры и отдельные СМИ, размещающие агрессивную рекламу так называемых "инвестиционных продуктов".
Особую тревогу вызывает тот факт, что организаторы подобных схем безнаказанно используют символику государственных органов, квазигосударственных компаний и известных отечественных брендов. Уже привычным явлением стала реклама "инвестиций" от имени Казатомпром и других крупных структур, к которым мошенники не имеют никакого отношения.
При этом в информационном пространстве продолжительное время рекламировались и продолжают рекламироваться псевдоброкеры, фактически не имеющие лицензий и признаков законной деятельности: "NTX PRIME", "ADE Group", "AVALON CAP MARK", "TOTAL Group" и многие другие.
Особую обеспокоенность вызывает использование стейблкоинов USDT, криптомиксеров и нелицензированных криптобирж в качестве инструмента вывода средств граждан. По данным блокчейн-аналитики, через отдельные транзитные криптокошельки проходят многомиллионные обороты, а часть транзакций направляется на зарубежные площадки с признаками криминальной инфраструктуры.
Фактически речь идет о масштабном и бесконтрольном выводе ликвидности из национальной экономики, минуя налоговое администрирование и финансовый контроль. Вместо инвестирования в реальный сектор экономики миллиарды тенге утекают в теневой международный криптооборот.
28 января 2026 года на совещании в Агентстве по финансовому мониторингу Глава государства Касым-Жомарт Токаев заявил: "Необходимы новые подходы для противодействия финансовому мошенничеству". Президент также подчеркнул, что предпринимаемые меры "ситуацию в корне не меняют", а без кардинальных решений борьба с финансовыми пирамидами будет "напоминать борьбу с ветряными мельницами".
Еще на "Solana Summit Kazakhstan 2026" мы предупреждали: когда государство подменяет системное регулирование запретами и бюрократическими барьерами, рынок не исчезает, он уходит в тень. Именно поэтому сегодня мы имеем массовое распространение лжеброкеров, финансовых пирамид, нелегальных криптообменников и бесконтрольный вывод капитала за рубеж.
Еще один вопиющий факт нелегального потребительского кредитования получает распространение среди граждан страны.
Некая компания "Alem credit", без регистрации, лицензии на микрофинансовую деятельность через рекламу в интернете раздает микрозаймы казахстанцам, которым отказывают официальные финансовые организации в кредитовании после ужесточения требований к КДН и качеству кредитной истории.
Кроме того, при регистрации на сайтах данной компании https://alemcredit.com/; http://alemlend.com нелегально собираются биометрические данные потенциальных заемщиков.
Займы выдаются с карт физических лиц (дропперов) прямиком на карты заемщиков. При этом размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафных санкций превышает законодательную планку в 10 раз!
Так, один из должников получил займ в размере 116 000 тенге, через две недели ему начислили сумму процентов 276 000 тенге и потребовали к оплате 392 000 тенге.
В связи с просрочкой создаются группы в WhatsAppкуда включают знакомых и родственников, а название поставили "БАЛА ЖОҒАЛДЫ" и скидывают фото заемщика чтобы повлиять на него.
Другой случай, заемщица получила на руки сумму в размере 22 800 тенге сроком на 30 дней, по истечению 30 дней к оплате выставили 81 000 тенге, а за 3 дня просрочки сумма долга с 81 000 возросла до 120 000 тенге. Для взыскания задолженности применяют те же методы с группами в WhatsApp, которые сопровождаются телефонными звонками как в сторону заемщика, так и ее близких.
Сбор просроченной задолженности осуществляется без соблюдения законодательства о коллекторской деятельности.
Пока чиновники рассказывают об ИИ-ассистентах и "цифровой трансформации", граждане продолжают терять деньги, а национальная экономика – инвестиции и ликвидность.
С одной стороны, Агентством заявляется о внедрении ИИ-инструментов для выявления рекламы лжеброкеров и иных нелегальных участников рынка. С другой стороны, при поступлении жалоб граждан Агентство отвечает, что деятельность подобных субъектов находится "вне периметра регулирования", поскольку они не являются лицензированными финансовыми организациями.
Дополнительную тревогу вызывает и мошенническая реклама, использующая символику и фотографии руководства Агентства с обещаниями "гарантированного возврата средств", потерянных у лжеброкеров и финансовых пирамид. В результате уже пострадавшие граждане повторно становятся жертвами злоумышленников.
В этой связи просим предоставить ответы на следующие вопросы:
1. Какие конкретные меры предпринимает и планирует предпринять Агентство для противодействия деятельности лжеброкеров, финансовых пирамид и незаконному выводу капитала через криптовалютные инструменты?
2. Почему Агентство, заявляя борьбу с нелегальными участниками рынка одним из приоритетов надзорной политики, одновременно указывает в официальных ответах, что деятельность таких субъектов находится вне его компетенции?
3. Кто является разработчиком ИИ-инструментов для выявления рекламы лжеброкеров, каковы источники финансирования, бюджет проекта, а также механизмы оценки эффективности и качества работы данных систем?
4. Когда будут приняты реальные меры по оперативной блокировке мошеннической рекламы, использующей символику и фотографии руководства Агентства, а также по системному обновлению перечня организаций с признаками недобросовестной деятельности?

С уважением,
Депутаты фракции ДПК "Ак жол"
О. Нуралдинов,
А. Перуашев,
Д. Еспаева,
С. Ерубаев,
Е.Барлыбаев,
К. Иса.