NOMAD (Номад) - новости Казахстана




КАЗАХСТАН: Самрук | Нурбанкгейт | Аблязовгейт | правительство Мамина | правительство Сагинтаева | Казахстан-2050 | RSS | кадровые перестановки | дни рождения | бестселлеры | Каталог сайтов Казахстана | Реклама на Номаде | аналитика | политика и общество | экономика | оборона и безопасность | семья | экология и здоровье | творчество | юмор | интервью | скандалы | сенсации | криминал и коррупция | культура и спорт | история | календарь | наука и техника | американский империализм | трагедии и ЧП | акционеры | праздники | опросы | анекдоты | архив сайта | Фото Казахстан-2050















Поиск  
Вторник 21.09.2021 02:04 ast
23:04 msk

Григорий Марченко: "Все прогнозы - на пересмотр"
По мнению председателя Нацбанка, недавнее заявление Джандосова свидетельствует о его "двойственности " – "Очень сложно быть одновременно государственным чиновником в таком высоком ранге и сопредседателем партии, находящейся в конструктивной оппозиции"
08.05.2003 / экономика

"Экспресс-К", 7 мая

"Экспресс К" планировал опубликовать одновременно интервью председателя Нацбанка РК Григория Марченко и первого заместителя председателя Центрбанка России г-на Козлова, с которым была достигнута предварительная договоренность. К большому сожалению, нашему собственному корреспонденту в Москве Андрею Доронину так и не удалось побеседовать с высокопоставленным российским финансистом: пресс-служба Центрбанка ссылалась то на нехватку времени, то на командировку, то на желание предварительно просмотреть вопросы интервью. Видимо, пресс-служба отечественного главного банка в этом может дать своим российским коллегам 100 очков вперед, поскольку ответы на наши вопросы мы получили по прошествии буквально нескольких дней. Отчего-то мы уверены, что председатель Нацбанка РК не менее загружен, чем первый зампред ЦБ РФ. Однако он не стал откладывать запрос "Экспресса К" в долгий ящик.

- Григорий Александрович, финансовый сектор Казахстана демонстрирует действительно высокую динамику развития, что вызывает любовь даже у первых лиц государства. Однако не кажется ли вам, что, во-первых, банки как двигатель экономики - явление, как минимум, нехарактерное, а, во-вторых, "тыловые обозы", в роли которых выступает реальный сектор, сильно подотстали?

- Я не совсем согласен с этим утверждением. В последние годы высокий рост наблюдается и в реальном секторе экономики. Так, за последние 3 года реальный рост промышленности составил около 43%, строительства - 73%, транспорта - 37%. При этом их номинальный рост был гораздо выше.

Другое дело, что развитие реального сектора невозможно без финансовых вливаний. В этой связи банки как раз являются важным источником кредитования реального сектора экономики. Только за последние 3 года (с февраля 2000-го по январь 2003 года) кредиты банков экономике выросли в 4,6 раза до 696,3 млрд тенге, или 17,9% к ВВП (в 2000 году - 10,6%, в 2001 году - 15,1%). При этом на данное время доля средне- и долгосрочных кредитов выросла с 50,5% до 55,3%, что позволяет заемщикам наращивать производственный потенциал.

Также большие инвестиции в реальный сектор экономики идут со стороны накопительной пенсионной системы. Инвестиции пенсионных активов в экономику страны представлены вложениями в ценные бумаги отечественных эмитентов и депозитами в банках. По состоянию на 01.02.03г. их объем составляет более 37% (более 100 млрд тенге) пенсионных активов.

Таким образом, именно устойчивое и прозрачное развитие финансового сектора является залогом эффективного финансирования реального сектора экономики. Поэтому для нас важно, что мы успели провести большие реформы в финансовой системе и движемся к новому более устойчивому этапу развития.

- Вами не раз отмечалось, что банковская система Казахстана занимает лидирующее положение на постсоветском пространстве. В чем это конкретно выражается?

- Действительно, Казахстан сумел создать прозрачную и защищенную от вмешательства государства финансовую систему. Об этом на раз говорилось. Поэтому отмечу лишь некоторые отличительные моменты развития финансового сектора, в том числе и банковской системы, Казахстана по сравнению со странами СНГ.

Прежде всего в Казахстане реформа охватила буквально все сегменты финансового сектора: банковскую систему, рынок ценных бумаг, страховой рынок и пенсионную систему.

Казахстан одним из первых в СНГ принял программу перехода банков к международным стандартам, реализация которой практически завершена. При этом с 1 января 2003 года вся финансовая отчетность в банках ведется по международным стандартам. К примеру, в России банки должны перейти на эти стандарты только с 2004 года.

С 2001 года надзор за участниками финансового рынка осуществляется на консолидированной основе. В настоящее время усиливается работа в направлении укрепления устойчивости банковского сектора и внедрения системы корпоративного управления и управления рисками в банках. Сейчас на постсоветском пространстве средний уровень капитализации казахстанских банков считается самым высоким (в среднем на один банк приходится по 30 млн долл.).

В Казахстане также функционирует система страхования депозитов, участниками которой является 21 банк.

Создана надежная платежная система, которая максимально приближена к международным стандартам и отвечает всем требованиям, предъявляемым к системе платежей. Наблюдается большой прогресс в развитии платежных карточек. Число карточек, выпущенных казахстанскими банками, составляет более 1,6 млн штук. То есть более 20% экономически активного населения имеют платежные карточки.

Кроме того, у нас активно осуществляется реформирование страхового сектора и приняты принципиально новые законодательные и нормативные правовые акты, тогда как ряд стран СНГ даже не начал сотрудничество с Международной ассоциацией органов страхового надзора (IAIS).

В Казахстане на протяжении 5 лет успешно функционирует накопительная пенсионная система. Пенсионные накопления являются потенциальным источником инвестиции в экономику страны. На 01.02.03г. пенсионные активы достигли 276,8 млрд тенге, или более 7% к ВВП.

Растут средства Национального фонда, образованного для формирования накоплений государства и снижения зависимости бюджета от конъюнктуры мировых цен. Активы Национального фонда превысили 2,0 млрд долл. США, что равно приблизительно 8,2% к ВВП.

Мы также одними из первых в СНГ начали работу над созданием модели единого государственного регулирования финансового рынка. В настоящее время все функции надзора объединены в Национальном банке. В 2004 году предполагается выделение функций надзора из Национального банка и создание отдельного органа.

В настоящее время мы приступили к разработке документа по комплексному развитию всех сегментов финансового рынка (концепция развития финансового сектора). В качестве ориентира определено достижение финансовым сектором в течение 4 лет соответствия стандартам и директивам Европейского союза.

- В связи с этим резонный вопрос: по какому принципу должна происходить интеграция - то ли Казахстан должен притормозить развитие, чтобы дать возможность финансистам Украины, Белоруссии и России догнать нас, то ли эти страны должны значительно "ускориться"?

- Безусловно, экономики этих стран находятся на различных этапах реформирования, что означает наличие существенных различий в основных показателях экономического развития.

На мой взгляд, создание и развитие единого экономического пространства и интеграция финансовых систем должны происходить поэтапно.

Прежде всего важно активизировать работу по расширению Таможенного союза, существующего в рамках ЕврАзЭС, и привлечению новых участников.

По мере усиления интеграции стран совместимость систем перевода денег, оперирующих различными валютами, приобретает важное значение. В этой связи было бы целесообразным создание общей платежной системы стран ЕврАзЭС.

Кроме того, необходимо сформировать единый перспективный план развития режима валютного регулирования в направлении либерализации и отмены ограничений на операции, связанные с движением капитала, в рамках ЕврАзЭС.

В перспективе мы должны стремиться к созданию валютного союза и при соблюдении определенных условий - к введению единой валюты (в безналичной форме, возможно, с 2010 года, а в наличной форме - с 2011 года).

- Что конкретно отличает нашу финансовую систему от российской и есть ли, что перенять у соседей?

- Касательно основных отличий развития и реформирования финансовой системы Казахстана от других стран СНГ, в том числе и России, я уже отметил выше.

Ну а что касается положительного опыта России, то ряд конкретных моментов считаем возможным перенять непосредственно в процессе интеграции.

- Григорий Александрович, как вы относитесь к перспективе рубля как единой валюты? И стоит ли вообще ориентироваться на рубль, ведь при нынешней российской денежно-кредитной политике, допускающей инфляцию в годовом выражении свыше 15%, может произойти экспорт инфляции на нашу территорию?

- Мы придерживаемся иного мнения - в качестве единой валюты все же должна выступить новая валюта, а не какая-либо из национальных, так как единая денежная единица должна символизировать и нести в себе черты каждого из участников валютного союза, отражая принцип равноправной интеграции.

Тем более что это вопрос долгосрочной перспективы, и до момента введения общей валюты нужно проделать большой объем работ. В частности, должны достигаться определенные критерии конвергенции, которые и максимально сблизят экономики участников будущего валютного союза, будет проводиться согласованная денежно-кредитная и валютная политика.

- В российских СМИ муссируется мнение, что с образованием единого экономического пространства Россия "опять вешает пудовые гири на свою экономику". Вопрос как к экономисту: в какой мере это соответствует действительности?

- Данное мнение считаю необоснованным, так как основная идея создания Украиной, Россией, Белоруссией и Казахстаном единого экономического пространства заключается в укреплении экономического сотрудничества между этими странами.

Реализация данной инициативы позволит построить эффективный механизм защиты рынков данных стран от возможного неблагоприятного внешнего влияния при вхождении в мировую экономику.

Также интеграция рынков этих стран позволит создать довольно емкий внутренний рынок общей численностью населения около 220 млн человек, что является важным условием развития единого экономического пространства.

Вместе с тем необходимо отметить, что создание единого экономического пространства базируется на принципе добровольности и не препятствует интеграции этих стран в иные европейские структуры, а также не будет способствовать ущемлению их экономических и политических интересов.

- На конгрессе финансистов Казахстана было заявлено, что процесс дедолларизации начался, о чем свидетельствует огромный объем покупки Национальным банком долларов США на бирже. Вместе с тем происходит и стабильное укрепление тенге к доллару, что не прибавляет конкурентоспособности продукции отечественных товаропроизводителей. Словом, события разворачиваются по "третьему сценарию". Нельзя ли узнать подробнее "фабулу" этого сценария (пока только известно, что Национальный банк подкорректировал индикативные показатели, заложенные в бюджет этого года)? Где последний рубеж доллара, за которым начнется стагнация производства и пиррова победа импортеров?

- Укрепление национальной валюты, или так называемый третий вариант вполне возможен при сохранении благоприятных для этого условий. Относительная стабильность тенге к доллару обусловлена следующими факторами: сбалансированным бюджетом, стабильным уровнем инфляции, ростом предложения иностранной валюты, связанным, в основном, с высокими ценами на энергоносители на мировых рынках, а также укреплением евро к доллару.

Только за 2 месяца с начала 2003 года курс тенге к доллару США в номинальном выражении укрепился на 2,69%. Однако конкурентоспособность страны не определяется лишь курсом тенге к доллару, поскольку США не являются главным поставщиком импортируемой продукции.

Более адекватным показателем воздействия обменного курса на конкурентоспособность нашей экономики является индекс реального эффективного обменного курса тенге, РЭОК (индекс курса тенге к взвешенной корзине валют основных торговых партнеров, с учетом разницы в темпах инфляции). По состоянию на конец 2002 года данный показатель составил 0,91 к уровню 2000 года (реальное удешевление тенге на 9%). Учитывая темпы удорожания других валют (например, евро и российского рубля) по отношению к доллару с начала текущего года, конкурентное положение нашей экономики не пострадало. Принимая во внимание удешевление тенге по отношению к валютам основных торговых партнеров и то, что до конца года не ожидается резких изменений динамики курсов, изменений РЭОК, способных ухудшить положение экспортеров (более 5% на конец года), не предвидится.

Что касается индикативных показателей, то, скорее всего, по итогам I квартала 2003 года будут пересмотрены все прогнозы макроэкономических показателей на предстоящие годы.

-

Продолжается накопление валютных запасов страны - председатель Нацбанка
Казинформ, 7 мая

Международные резервы страны в целом, включая деньги Национального фонда - 2,2 млрд. долларов, выросли за апрель на 6,2 процента и составили 6,287 млрд. долларов. С начала года они увеличились на 24,3 процента, в основном благодаря покупке на внутреннем валютном рынке около одного миллиарда долларов. При этом в апреле было приобретено 100 млн. и в мае - 70 млн. долларов в целях сдерживания укрепления курса национальной валюты. В настоящее время ее официальный курс составляет 151,35 тенге за доллар, а к концу года ожидается около 154 тенге за доллар. Об этом рассказал председатель правления Национального банка Григорий Марченко на состоявшейся 7 мая в Алматы пресс-конференции, сообщает Казахское информационное агентство.

Главный банкир страны подчеркнул, что рост международных резервов обусловил расширение денежной базы на 4,1 процента до 214,5 млрд. тенге, с начала года расширение денежной базы составило 3 процента. Апрель был примечателен тем, что за месяц объем биржевых операций на валютном рынке увеличился по сравнению с мартом на 11,9 процента и составил 397,2 млн. долларов. По сравнению с соответствующим периодом прошлого года это двойной рост активности. Так же активно развивается и внебиржевой валютный рынок - объем операций увеличился в апреле на 12 процентов по сравнению с мартом.

-----

Золотовалютные резервы Казахстана выросли за апрель на 6,2 % до $6287,7 млн. - Нацбанк РК
Kazakhstan today, 7 мая

Золотовалютные резервы Казахстана выросли за апрель 2003 года на 6,2% и составили $6287,7 млн. (с начала года увеличение на 24,3%), из них средства Национального фонда РК составили $2218,6 млн., сообщили в Национальном банке РК.

По данным Нацбанка РК, его международные резервы за апрель увеличились на 3,7 % до $4066,4 млн. (с начала года увеличение на 29,6 %). Пополнению чистых валютных запасов на $143,1 млн. до $3496,1 млн. способствовали покупка валюты Нацбанком РК на внутреннем валютном рынке, а также ее поступления на счета министерства финансов РК. Активы в золоте за отчетный период выросли на $2,3 млн. до $570,3 млн., в результате проведенных Нацбанком операций и увеличения цены этого драгоценного металла на мировых рынках на 0,2 %. Рост международных резервов Нацбанка в апреле обусловил расширение денежной базы в республике на 4,1% до 214,5 млрд. тенге (с начала года расширение на 3 %).

-----

В апреле 2003 года инфляция в годовом выражении в РК составила 7% - Нацбанк РК
Kazakhstan today, 7 мая

В апреле 2003 года инфляция в годовом выражении в РК составила 7%, сообщили в Национальном банке РК.

В апреле текущего года инфляция составила 0,4% (по сравнению 0,5% за аналогичный период 2002 года). Продовольственные товары подорожали на 0,4%, не продовольственные на 0,1%, платные услуги населению на 0,7%. За апрель наибольшее повышение цен среди продовольственных товаров произошло на овощи и фрукты - на 5,2 %, крупы подорожали на 2,6%, рыба на 0,7%, мука на 0,3%, сахар на 0,2%. Масло и жиры напротив подешевели на 0,4%, молочные изделия на 2,6%, яйца на 3,7%.

Из непродовольственных товаров одежда подорожала на 0,5%, обувь и предметы домашнего обихода на 0,4%, аудиовизуальное оборудование и печатные издания на 0,2%, вместе с тем бензин стал дешевле на 2,7%.

Рост тарифов на платные услуги был вызван удорожанием услуг жилищно-коммунальной сферы на 0,9%. Оплата за услуги учреждений связи повысилась по сравнению с мартом 2003 года на 0,9%, здравоохранения на 0,5%, образования и культуры на 0,2%.

С начала 2003 года уровень инфляции составил 2,1%, при этом цены на продовольственные товары выросли на 2,8%, на непродовольственные - на 1,2%, на платные услуги населению - на 1,7 %.

-----

Закрытие границы с Китаем не окажет серьезного воздействия на уровень инфляции в РК – глава Нацбанка
Kazakhstan today, 7 мая

Закрытие границы с Китаем не окажет серьезного воздействия на уровень инфляции в Казахстане. Такое мнение высказал председатель Национального банка Григорий Марченко, в ходе пресс-конференции 7 мая в Алматы.

По его словам, даже если граница с соседним государством будет закрыта на длительный период, то это приведет к росту цен лишь по отдельным позициям. По мнению Г. Марченко, у Казахстана нет "большой зависимости от поставок китайских товаров". "Да, могут повыситься несколько позиций, но в принципе их всегда можно заменить турецкими, пакистанскими или российскими товарами", - отметил он.

При этом глава Нацбанка пояснил, что в потребительскую корзину, по которой рассчитывается уровень инфляции в РК, входит 425 наименований. "Если по трем - четырем (позициям) будет какое-то повышение, то это на общий индекс цен серьезного воздействия не окажет", - констатировал глава Нацбанка.

-----

Запасы золота РК превышают 50 тонн - глава Нацбанка
Kazakhstan today, 7 мая

Запасы золота Национального банка превышают 50 тонн. Об этом сообщил председатель Национального банка Григорий Марченко в ходе пресс-конференции сегодня, 7 мая в Алматы.

По его словам, половина золотого запаса хранится в республике, остальная часть на металлических депозитах за рубежом, что соответствует международной практике. Как отметил Г. Марченко, "обслуживание и хранение золотого запаса в республике дорого обходится государственной казне. Вместе с тем на металлических депозитах Казахстан получает хоть и небольшой, но все же доход по процентам".

По информации Г. Марченко, запасы других драгоценных металлов, в частности, платины и палладия, в республике "очень незначительны". "И увеличивать их мы не планируем", - сказал глава Нацбанка.

-----

В РК за апрель 2003 года тенге укрепился на 0,22% - Нацбанк РК
Kazakhstan today, 7 мая

В Казахстане за апрель 2003 года тенге укрепился на 0,22% (в апреле 2002 года тенге девальвировал на 0,36%). На конец месяца его курс составил 152,76 тенге за $1. Об этом KZ-today сообщили в Национальном банке РК.

С начала года номинальное укрепление тенге к доллару США составило 2,62%. В апреле объем биржевых операций, с учетом сделок на дополнительных торгах, увеличился по сравнению с мартом на 11,9% до $397,2 млн. По сравнению с соответствующим периодом 2002 года объем торгов увеличился почти в 2 раза.

С начала года объем биржевых операций составил $1664,4 млн. На внебиржевом валютном рынке объем операций увеличился по сравнению с показателем марта на 12% и составил порядка $459 млн. По сравнению с апрелем 2002 года объем операций увеличился на 7,3%.

С начала текущего года объем операций на межбанковском валютном рынке, по оперативным данным Нацбанка РК, составил $1745,3 млн.

-----

С начала года Нацбанк РК купил на валютном рынке страны более $1 млрд.
Kazakhstan today, 7 мая

С начала 2003 года Национальный банк РК купил на валютном рынке страны более $1 млрд. Об этом журналистам сообщил председатель правления Нацбанка РК Григорий Марченко на пресс-конференции сегодня, 7 мая в Алматы.

По его данным, за апрель 2003 года Нацбанк купил на рынке $170 млн., с начала мая - $70 млн. Г. Марченко отметил, что "на валютном рынке республики в целом ничего необычного не происходит". Нацбанк РК продолжает скупать избытки валюты, но уже не в таких больших объемах как это было в январе-феврале 2003 года, когда месячные объемы покупки валюты достигали $300-400 млн., сказал он. Глава Нацбанка подчеркнул, что на росте предложения доллара на рынке в последнее время сказалось размещение Казкоммерцбанком еврооблигаций на сумму $200 млн.

Отвечая на вопросы журналистов о прозвучавшей в его адрес критике со стороны помощника президента Ораза Джандосова, Г. Марченко заметил, что "не считает необходимым" обсуждать этот вопрос через "встречные пресс-конференции". "Пока он является помощником президента, я не считаю правильным общаться через СМИ" - сказал Г. Марченко, при этом, подчеркнув, что "государственные чиновники должны свои вопросы решать друг с другом". "Для нормальной работы нужны не выпады, а спокойное и вежливое обсуждение", - считает глава Нацбанка. В целом, по его словам, недавнее заявление О. Джандосова, опубликованное в прессе, свидетельствует о "двойственности Джандосова". "Очень сложно быть одновременно государственным чиновником в таком высоком ранге и сопредседателем партии, находящейся в конструктивной оппозиции", - подчеркнул он.

-----

Нет оснований для беспокойства относительно сохранности накоплений в государственном пенсионном фонде - Нацбанк
Казинформ, 7 мая

У Национального банка и Правительства не существует каких-либо планов в отношении ликвидации ЗАО "Государственный накопительный пенсионный фонд" и никогда их не было. Слухи о якобы подготовке проекта постановления о его реорганизации и ликвидации являются ложными. За ними стоит какая-то организация или группа лиц, которым выгодна дестабилизация в этом фонде, заявил в беседе с корреспондентом Казахского информационного агентства председатель правления Национального банка Григорий Марченко. Возможно, дело в том, что пенсионные активы этого фонда вложены в тенговом эквиваленте и по ним в связи с укреплением курса национальной валюты доходы в текущем году значительно выше, чем по активам в долларах. Люди это понимают и хотят вкладывать средства в пенсионный фонд. Кого-то подобная ситуация беспокоит, вот и возмущают население, предлагая перевести свои пенсионные накопления в негосударственные накопительные пенсионные фонды. Ведется следствие и поиск зачинщиков этой незаконной акции, сказал главный банкир страны.


Поиск  
Версия для печати
Обсуждение статьи

Еще по теме
Нацбанк оптимистично оценивает экономические перспективы страны в 2003 году 31.05.2003
"Казахтелеком" (Казахстан) выплатит за 2002 год 296,63 тенге дивидендов на 1 простую акцию 31.05.2003
Золоту нужны и "золотые" головы 31.05.2003
Поступления в бюджет РК от реализации рыбной продукции мизерные 31.05.2003
Цены на нефть рухнут летом 31.05.2003
США не будут вводить "внутренний" доллар 31.05.2003
Без $25 млрд 31.05.2003
"Казахтелеком" выплатит дивиденды по итогам 2002 года в размере 2,160 млрд. тенге 30.05.2003
Раз, два, три – продано! 30.05.2003
Инвестиционная программа НК "Казахстан Темир Жолы" в 2003 году составит 44 млрд. тенге 30.05.2003

Новости ЦентрАзии
Дни рождения
в Казахстане:
21.09.21 Вторник
84. ФЕДОРОВ Анатолий
80. САЗАНОВ Сатыбалды
76. ДОСМАНБЕТОВ Бакберген
75. КОБЦЕВ Алексей
73. УРМУРЗИНА Кама
71. СЕИТОВ Айтбай
70. ТАЛАСПЕКОВ Жомарт
70. ТАЛАСПЕКОВ Кадыл
70. ТАСБУЛАТОВ Абай
67. САТТЫБАЕВ Каир
66. ЕНСЕГЕНОВ Амангельды
66. КОЖАКОВ Асан
66. ТУРДАХУНОВ Мухамеджан
64. НУРПЕИСОВ Кайрат
63. АУБАКИРОВ Савет
...>>>
22.09.21 Среда
69. КАРАГОЙШИН Калиулла
68. АБДРАХИМОВ Урал
68. НИКИТИНСКИЙ Евгений
65. АХМЕТОВ Жасулан
65. СОЛТАНБАЕВ Хасен
64. НУРИМАНОВ Максут
62. АМИРБЕКОВ Шарипбек
58. НУРМУХАНОВ Жуматай
56. ДЖУМАДИЛЬДАЕВ Ануар
55. БОРАНБАЕВ Кайрат
53. КАЛАНОВ Алишер
51. ТУЛЕПБАЕВ Самат
50. ШАЙМЕРДЕНОВ Асылхан
49. АКТАНОВ Канат
47. СЕЙДАЛИ Нурлан
...>>>
23.09.21 Четверг
79. КОПАБАЕВ Омрали
75. БЕКМАГАМБЕТОВ Мурат
73. СКРЫЛЬ Анатолий
72. ЖАНТЫЛЕУОВ Нурбай
71. ДЕЙХИН Николай
71. ПАКИРДИНОВ Мухамеджан
68. СУЛЕЙМЕНОВ Насиполла
67. ПОЛИТКИН Николай
64. ДЕМЕУОВ Марат
62. АБДИКУЛОВ Таугазы
60. АРЫН Ерлан
60. АРЫН Нурлан
59. ЕРЕЖЕПОВ Болат
59. МОЛДАБАЕВ Саркытбек
59. ШАЛГИМБАЕВ Камбар
...>>>


Каталог сайтов
Казахстана:
Ак Орда
Казахтелеком
Казинформ
Казкоммерцбанк
КазМунайГаз
Кто есть кто в Казахстане
Самрук-Казына
Tengrinews
ЦентрАзия

в каталог >>>





Copyright © Nomad
Хостинг beget
Top.Mail.Ru
zero.kz