НИКОЛАЙ СЕВОСТЬЯНОВ, "Новые известия", 21 апреля

Похоже, в Узбекистане может быть раскрыта крупнейшая за всю новейшую историю этого государства финансовая афера. У Бизнес Банка, которому доверили свои сбережения порядка 70 тыс. граждан и где открыли счета сотни фирм, отозвана лицензия. Глава и основной акционер банка Сергей Цой бежал из страны и сейчас, по некоторым данным, находится в России.

По сообщению агентства "Фергана", лицензия отозвана "в связи с нарушениями Бизнес Банком требований нормативных актов Центральным банком Узбекистана (ЦБУ) в соответствии со ст. 17 и 53 закона Республики Узбекистан "О Центральном банке" и ст. 14 закона "О банках и банковской деятельности". Постановление ЦБУ предусматривает создание ликвидационной комиссии и возврат всех средств вкладчикам.

Бизнес Банк был основан в 2002 году и за это время превратился в один из ведущих частных банков Узбекистана. За три с небольшим года он сумел нарастить свои активы до 50 млн. долларов. По узбекским меркам, сумма более чем внушительная. Правда, уже в 2003 году появились первые сигналы, говорящие о том, что стремительный взлет обеспечен не вполне цивильными методами. Во всяком случае, уже тогда Бизнес Банк был предупрежден и оштрафован Центробанком страны за действия, несовместимые с нормальной банковской практикой. Но, как сейчас выясняется, ни предупреждение, ни штраф не повлияли на политику этого финансового учреждения.

Как рассказал радиостанции "Немецкая волна" один из ведущих экономистов Узбекистана Виктор Ивонин, здесь была создана и начала действовать "финансовая пирамида", похожая на печально известную в России "Властилину". В этой "пирамиде" Бизнес Банк играл главную роль. А саму "пирамиду", по словам г-на Ивонина, составляла незарегистрированная холдинговая структура. Кроме банка в этот холдинг входят страховая компания "Сугурта бизнес", компьютерная фирма "Найтов", отель "Пойтахт" в центре Ташкента, сеть заправочных станций "Пойтахт ойл", текстильная фабрика "Сарбонтекст" и другие предприятия. Но высказываются мнения, что главная роль в управлении холдингом принадлежала все же не Сергею Цою, за ним, скорее всего, стоят мощные финансовые покровители, которые держатся в тени.

По оценке экспертов, схема, которую широко практиковали владельцы и руководители холдинга и входящего в него Бизнес Банка, была простой, но чрезвычайно эффективной. Разумеется, для тех, кто ее воплощал в жизнь. Банк выдавал кредиты предприятиям, которые по разным объективным причинам не могли их вернуть. Затем он выкупал активы этих фирм, естественно, по заниженным ценам, и они становились собственностью холдинга Сергея Цоя. Кроме того, Бизнес Банк занимался продажей облигаций, которые выпускали с целью срочно получить необходимые денежные ресурсы фирмы, находившиеся в сложном финансовом положении. Подобного рода сделки в обязательном порядке страхуются, поэтому операции с облигациями тоже страховались, но контролируемой тем же г-ном Цоем страховой фирмой "Сугурта бизнес". В таком случае, по мнению экспертов, риск непогашения облигаций буквально удваивался. В этом смысле показательна сделка по лизингу с совместным предприятием "Корфармсаноат" на сумму 300 тыс. долларов. При заключении контракта был представлен баланс (по состоянию на 01.07.2003) на сумму 4409 долларов, а после его заключения (по состоянию на 01.01.2004) убыток по балансу составил 1 384 000 долларов. Гарантом сделки выступил соучредитель банка – СП "Найтов", имеющее собственную задолженность. Страховала же сделку компания "Сугурта Бизнес". Стоит добавить, что учредителем "Корфармсаноата" является государственно-акционерная компания "Фармсаноат", которую считают "естественным монополистом" на узбекском фармацевтическом рынке и рынке медоборудования. Ее возглавляет Кобул Шодиев – член семейного клана Шодиевых, имеющего обширные коммерческие интересы в Узбекистане и Казахстане.

Очередную проверку Бизнес Банка инспекция Центробанка Узбекистана провела в апреле прошлого года. По сравнению с предыдущей ее результаты оказались весьма впечатляющими: итоговый документ пестрит такими определениями, как "проблемные активы", "неверные фиксации показателей финансового отчета", "показатели отчета противоречат друг другу", "случаи непризнания своих доходов", "неправдоподобная информация" и т.д. Но, как и в 2003 году, владельцам Бизнес Банка удалось избежать серьезных последствий. Это объясняется тем, что в это время начиналась банковская реформа, частные кредитные институты были в чести, к ним присматривались международные структуры. Например, Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) даже собирался предоставить Бизнес Банку кредит и купить часть его акций. С другой стороны, от количества самих банков и качества их работы зависела общая международная оценка финансовой составляющей национальной экономики. Словом, удачное сочетание объективных факторов и определенных субъективных моментов позволили Бизнес Банку удержаться на плаву.

Однако урок опять не пошел впрок: Бизнес Банк продолжил прежнюю политику. После того как поток жалоб, заявлений, ходатайств в контролирующие органы превысил критический уровень, Центробанк страны вынужден был срочно действовать. Бизнес Банк лишился лицензии, а его владельцы, не дожидаясь предъявления им обвинений, покинули Узбекистан. Находясь за рубежом, вину за происшедшее они возлагают на государство.

Кстати, в феврале была приостановлена деятельность компании сотовой связи SkyTel, которая работала в Самаркандской, Джизакской и Ташкентской областях. Она также принадлежит Сергею Цою. В ноябре прошлого года было возбуждено уголовное дело по фактам финансовых нарушений в самаркандском филиале компании, был арестован ряд его сотрудников.