Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) за №315 от 26 декабря 2006 года за нарушения в банковской деятельности отозвана лицензия на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками, в национальной и иностранной валюте, выданная Акционерному обществу "Валют-Транзит Банк" (далее - ВТБ).
Приказом Агентства за №470 от 26 декабря 2007 года назначена временная администрация ВТБ, к которой перешли полномочия по управлению всех его органов управления. Полномочия ранее действовавших органов управления ВТБ приостановлены.
Действующим законодательством предусмотрено, что с момента отзыва лицензии и назначения временной администрации банк прекращает осуществление банковской деятельности, в том числе всех операций по имеющимся счетам, за исключением случаев, связанных с расходами на содержание банка, связанными с обеспечением деятельности временной администрации, и зачислением поступающих в банк денег.
Основной целью деятельности временной администрации является обеспечение сохранности имущества банка и осуществление мероприятий по обеспечению управления ВТБ.
Временной администрацией согласно требованиям банковского законодательства проведены первоочередные мероприятия и соответствующие действия, в том числе произведена ревизия касс банка и его подразделений, начата инвентаризация и прием -передача имущества и документации ВТБ от руководства банка.
09 января 2007 года председателем временной администрации утверждена смета текущих расходов на январь 2007 года в общей сумме 273,5 млн. тенге, на основные статьи которой приходятся: расходы по оплате персонала ВТБ - 80,2 млн. тенге (30%); пенсионные отчисления - 27,2 млн. тенге (10%); налоги и другие обязательные платежи в бюджет - 69,6 млн. тенге (25,5%); оплата услуг связи - 45,1 млн. тенге (17%) и охраны (сигнализации) - 21,0 млн. тенге (8%).
Следует указать, что в указанную смету вошла также задолженность в объеме 4,98 млн. тенге по заработной плате членов Совета Директоров ВТБ за декабрь прошлого года, в соответствии с размером и условиями выплаты вознаграждения, установленными общим собранием акционеров банка от 15 октября 2006 года (общее ежемесячное вознаграждение членам Совета Директоров банка определено в сумме 200 тыс. долларов США).
На дату отзыва лицензии у ВТБ совокупные активы составляли 19 293,2 млн. тенге, совокупные обязательства - 52 041,5 млн. тенге, в том числе обязательства перед клиентами составили 39 783,5 млн. тенге (76,4% от совокупных обязательств).
Общая просроченная задолженность ВТБ по обязательствам перед клиентами на момент назначения временной администрации составила 6 070,7 млн. тенге (11,6% от совокупных обязательств или 15,2% от совокупных обязательств банка перед клиентами).
Между тем, на начало 2007 года задолженность по налогам и другим обязательным платежам в бюджет составляла 101,1 млн. тенге, по административно-хозяйственной деятельности - 177,5 млн. тенге, по административным штрафам - 25,0 млн. тенге.
Обязательства банка перед государственными предприятиями составляют 5 642,9 млн. тенге, в том числе просроченная задолженность перед государственными предприятиями - 2 463,1 млн. тенге (6,2% от обязательств перед клиентами).
Обязательства ВТБ перед пенсионными фондами по состоянию на начало года составляют 5 801,7 млн. тенге (11,2% от совокупных обязательств банка), включая 3 248,7 млн. тенге - по размещенным в банке депозитам, 2 553,0 млн. тенге - по выпущенным в обращение облигациям.
Кроме того, 2 833,1 млн. тенге размещены пенсионными фондами в акции банка.
Депозиты юридических и физических лиц составили 37 755,2 млн. тенге, в том числе депозиты юридических лиц 16 348,9 млн. тенге, физических лиц - 21 406,3 млн. тенге, при этом сумма вкладов, подлежащих гарантированию, на начало текущего года составляла 18 818,4 млн. тенге.
По балансу числится имущество ВТБ общей стоимостью 5 046,2 млн. тенге, в ходе инвентаризации которого временной администрацией установлено следующее.
По зарегистрированным за банком на правах собственности 105 административным зданиям балансовой стоимостью 1 936, 97 млн. тенге (за исключением одного здания в г.Актау) органами финансовой полиции наложены аресты. Кроме того, по 61-му зданию в банке отсутствует правоустанавливающая документация и по 32-м объектам имеется неполный пакет документов.
По предварительным данным временной администрации недостача автотранспортных средств, числящихся на балансе ВТБ в общей сумме 229,6 млн. тенге, составляет 17 единиц стоимостью 29,4 млн. тенге.
3. По состоянию на начало 2007 года ссудный портфель составлял 48 763,8 млн. тенге (без учета созданных провизий в общей сумме - 43 891,1 млн. тенге). Инвентаризация кредитной документации показала, что кредитные досье и правоустанавливающие документы на залоговое обеспечение находятся в архиве банка в беспорядочном состоянии (отсутствуют акты приема - передачи дел) и кредитном подразделении. Вместе с тем, согласно промежуточным результатам инвентаризации документов по выданным займам и принятому в обеспечение залоговому имуществу, отсутствуют 203 кредитных досье по юридическим лицам вследствие того, что помещение архива, в котором они хранились, было затоплено.
4. На дату отзыва лицензии у ВТБ, согласно его штатному расписанию, по 17 филиалам и 80 РКО числилось 1 586 работников с фондом оплаты труда 93,6 млн. тенге. При этом, 891 работнику были направлены уведомления о сокращении штата от 28 ноября - 22 декабря 2006 года.
5. В связи с тем, что ВТБ является участником системы обязательного гарантирования депозитов, в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, временной администрацией начата работа по формированию информации о депозитах, подлежащих гарантированию, и начисленным по ним суммам вознаграждения, которая должна быть предоставлена АО "Казахстанский фонд гарантирования депозитов ".
В настоящее время органами финансовой полиции возбуждено уголовное дело №06000005100005 от 12 сентября 2006 года в отношении Белялова А.З. и руководства ВТБ по признакам преступления, предусмотренным статьями 192 и 228 УК РК, которое находится на стадии расследования.
На основании статьи 47 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), 08 января 2007 года за №03-02-06/101 в адрес Карагандинского областного специализированного межрайонного экономического суда Агентством направлено исковое заявление о возбуждении дела о принудительной ликвидации ВТБ в связи с отзывом у него лицензии.
Определением судьи Специализированного межрайонного экономического суда Карагандинской области Турганбаева Б. от 22 января 2007 года возбуждено гражданское дело по заявлению Агентства о прекращении деятельности ВТБ.
С даты возбуждения судом дела о принудительной ликвидации ВТБ, согласно статье 73 Закона о банках, учредители (участники), органы банка не вправе распоряжаться имуществом банка; исполнение ранее принятых решений судов в отношении ликвидируемого банка приостанавливается; требования кредиторов к банку могут быть предъявлены только в ликвидационном производстве, за исключением требований, связанных с текущими расходами на содержание банка; не допускаются взыскание денег с банковских счетов банка по требованиям кредиторов, органов налоговой службы, в том числе подлежащим удовлетворению в бесспорном (безакцептном) порядке, а также обращение взыскания на имущество банка; должностным лицам банка запрещается отчуждение принадлежащих им акций банка.
В соответствии с нормами Правил принудительной ликвидации банков в Республике Казахстан(1), с даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка и до завершения процесса его ликвидации, то есть до утверждения судом ликвидационного баланса банка, все требования имущественного характера, относящиеся к данному банку, с этого момента могут быть предъявлены только на имя ликвидационной комиссии, и рассмотрены в порядке, установленном настоящими Правилами и законодательством Республики Казахстан.
Требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостаточности имущества ликвидируемого банка, а также не заявленные до утверждения ликвидационного баланса считаются погашенными. Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные ликвидационной комиссией, если кредитор не обращался с иском в суд и требования, в удовлетворении которых решением суда кредитору отказано.
Дополнительно сообщаем о том, что подробную информацию об основаниях отзыва у ВТБ лицензии на проведение банковских операций, разъяснения о деятельности временной администрации банка и порядке предъявления клиентами ВТБ своих требований по исполнению банком обязательств можно получить на официальном web-сайте Агентства: www.afn.kz
- - -
(1) утверждены постановлением Правления Агентства №40 от 26 февраля 2006 года |