Алексей Штурман, www.dialog.kz, 2 сентября
В последний летний день текущего года Агентство финансового надзора (АФН) Казахстана утвердило реструктуризацию задолженности БТА Банка, основным акционером которого с 2009-го является государство в лице фонда национального благосостояния (ФНБ) "Самрук-Казына". В результате громадные долги БТА размером $12,2 миллиарда сокращены до $4,4 миллиарда, а сроки их возврата продлены с трех-пяти до 8-20 лет. Теперь слово за судом, который вправе одобрить или отклонить решение АФН.
О, счастливчик №5! Оно стало очередным примером в уже длинной череде попыток государства спасти ряд крупнейших отечественных и до прошлого года преимущественно частных банков и компаний. Занятая властью в этом смысле позиция вызывает в республике жаркие споры на тему, должно ли государство вообще оказывать поддержку негосударственным субъектам рынка, оказавшимся фактическими банкротами по собственной вине. Причем критика раздается не только из деловых кругов и от общественности, но также из уст, казалось бы, зависимых от государства экспертов. В частности, негативно оценил эту позицию в июньском интервью агентству "Казинформ" директор Института экономических исследований (ИЭИ) Минэкономики Казахстана доктор экономических наук Ерканат Темирханов. "О какой капитализации может идти речь, если банк должен? – задает он риторический вопрос. – Не легче ли создать на эти деньги новый госбанк или вложить их в Жилстройбанк? Почему на деньги налогоплательщиков должна проводиться капитализация частных банков и повышаться их ликвидность? Они вели самостоятельную бизнес-политику, а теперь просят помощи у государства. Однажды правительство страны предлагало отрегулировать поток внешних займов. Но топ-менеджеры банков в один голос заявили, что государство не имеет права вмешиваться в их политику. Но когда появились проблемы, к ним на помощь приходят налогоплательщики в лице государства. Это – несправедливо". Чем отвечает на подобные претензии государство? Его главный аргумент состоит в том, что терпящие бедствие частные учреждения и компании, которых вопреки законам рынка берется реанимировать само государство, играют в экономике и финансах республики крайне важную, так называемую системообразующую роль. То есть если сидеть сложа руки и вовремя не прийти к ним на помощь, то катастрофа ожидает уже всю систему – разорятся сотни, тысячи, десятки тысяч невинных предприятий и граждан. Системообразующими для финансово-банковской системы Казахстана государство давно признало четыре учреждения – БТА Банк, Казкоммерцбанк, Народный банк и Альянс Банк. У всех у них в 2008-м наметились, а с 2009-го стали нарастать как снежный ком тяжкие проблемы, обернувшиеся дефолтами и прочими скандалами. И всем им правительство в лице ФНБ "Самрук-Казына" оказывает с прошлого года мощную поддержку на миллиарды долларов. Но есть и пятый счастливчик – группа компаний "Астана-Финанс" во главе с одноименным банком. К ней приводимый властью аргумент неприменим – в системообразующих она никогда не числилась и не числится. Но, тем не менее, все тот же "Самрук-Казына" активно помогает и ей, как системообразующей четверке. Почему?
От специализации к всеядности "Астана-Финанс" родилась 23 декабря 1997 года в форме госучреждения под названием "Фонд экономического и социального развития Акмолинской специальной экономической зоны", который уже в апреле следующего года был акционирован в ЗАО "Фонд Акмола" – небанковское финучреждение с правом лишь отдельных банковских операций, единственным учредителем которого стал административный совет СЭЗ Акмолинской области.
Информация к размышлению № 1. За две недели до рождения Фонда экономического и социального развития Акмолинской СЭЗ, 10 декабря 1997 года, первым акимом новорожденной столицы Казахстана Астаны был назначен Адильбек Джаксыбеков, зарекомендовавший себя в будущем главном городе республики успешным организатором и бизнесменом в качестве основателя многоотраслевой корпорации "Цесна" и одноименного банк, а также уже обладавший почти трехлетним опытом государственной деятельности в качестве сенатора парламента РК и первого заместителя акима Акмолинской области. При этом ему было доверено совмещать обязанности мэра столицы и главы административного совета Акмолинской СЭЗ. Летом 1998-го фонд "Акмола" получил право на весь спектр банковских операций, а через год был принят в Ассоциацию финансистов Казахстана и перерегистрирован в ОАО "Астана-Финанс", в число совладельцев которого вошел ряд частных предприятий. Менее чем через год акции компании были зарегистрированы на Казахстанской фондовой бирже. В декабре 2002 года Нацбанк РК признал "Астану-Финанс" "первоклассным эмитентом" векселей. Весной-летом 2003 года компания начинает сотрудничество с зарубежными банками в финансировании в Казахстане строительства ряда промышленных объектов и лизинга сельхозтехники, а также вступает в консорциум "Казахстан-КамАЗ". В марте 2004 года ЗАО "Астана-Финанс" в соответствиями с изменившимися требованиями законодательства перерегистрируется в АО, не меняя прежнего названия. Осенью 2004 года компания удостоена наград швейцарской и мальтийской бизнес-ассоциаций за успехи в укреплении деловой репутации. В начале 2005 года "Астана-Финанс" стала одним из учредителей фирмы NEOBUS, основной деятельностью которой станет производство в республике автобусов большой и малой вместимости на базе шасси "КамАЗ". Через год зарегистрированы дочерняя организация компании Astana Finance B.V. в Нидерландах, а также выход "Астаны-Финанс" на международный фондовый рынок и дебютный выпуск ее еврооблигаций на $125 миллионов. В ноябре 2006 года дочерняя брокерская компания "Астаны-Финанс" зарегистрирована в Региональном финансовом центре Алматы. В марте 2007 года журнал Euromoney признал "Астану-Финанс" лучшей в номинации "Ведущий институт в области корпоративного управления". Тогда же на конференции информагентства CbondS компания заняла второе место в номинации "Самый быстроразвивающийся инвестиционный банк". В мае-2007 "Астана-Финанс" купила более 99% акций "Альфабанка-Башкортостан", а в декабре, к 10-летию основания, получила своеобразный подарок от Лиги потребителей Казахстана, признавшей компанию "Предприятием безупречного бизнеса". Такова лишь часть почерпнутых на официальном сайте "Астаны-Финанс" событий, указывающих на головокружительно высокие темпы становления и развития компании. Начав как узкоспециализированная (только развитие Астаны), она поразительно быстро разрослась до многоотраслевого конгломерата и начала работать на всей территории Казахстана и за рубежом. К 2007 году "Астана-Финанс" оказывала практически весь спектр финансовых услуг – под ее крышей действовали сотни филиалов, отделений, представительств, департаментов, служб одноименных банка, ипотечной, лизинговой, брокерской, риэлтерской, микрокредитной и страховых компаний, в том числе страхующая жизнь, что до сих пор является в республике редкостью. Достаточно сказать, что только микрокредитных филиалов "Астана-Финанс" открыла по республике около 40, и не только в обеих столицах страны и всех областных центрах, но и городках типа Атбасара и Щучинска, а также в селе Новоишимское, что в Павлодарской области.
Информация к размышлению № 2. Широкий круг финансово-хозяйственных дел "Астаны-Финанс" пестрит многочисленными некоммерческими хлопотами – благотворительностью, спонсорством, меценатством. Уже в 1999-м, то есть на второй год своей работы, компания выложила на эти цели более 33 миллионов, а в 2000-м – 69 миллионов тенге. Причем она жалела не только сирых да убогих, но и жертвовала внушительные суммы на сооружение памятников, проведение фестивалей и праздников, столичным гольф-клубу и футбольному клубу "Цесна", республиканским федерациям конного спорта и дзюдо, а также Футбольному союзу Казахстана, когда его возглавлял Рахат Алиев. Его, кстати, сменил в этой общественной должности в 2007 году уже упомянутый Адильбек Джаксыбеков, к тому времени четвертый год трудившийся руководителем администрации президента, затем последовательно работавший министром индустрии и торговли и послом РК в РФ, а в прошлом году назначенный министром обороны Казахстана.
Пришла беда – отворяй ворота Впечатляющие успехи компании на ее официальном сайте заканчиваются 2007 годом после "вывешивания" на нем пресс-релиза под говорящим за себя заголовком "Астана-Финанс": 10 лет на гребне успеха". Именно тогда, под занавес десятого года существования компании, достиг апогея первый громкий скандал с участием "Астаны-Финанс", а конкретно – ее дочерней лизинговой фирмы. В рамках крупномасштабного проекта обновления железнодорожного парка республики она выступила финансовым оператором закупки в Китае более 150 пассажирских вагонов для национального перевозчика "Казахстан темир жолы". Выбор поставщика был обусловлен стоимостным фактором – китайцы предложили цену почти вдвое ниже, чем стоит аналогичная техника российского и украинского производства. Но едва успела поступить заказчику первая партия дешевых китайских пульманов, как подняли шум отечественные санитарные врачи. По их мнению, они оказались изготовлены из вредных для здоровья человека материалов, способных вызвать… онкологические заболевания! При этом Минздрав оперировал начавшими поступать жалобами (во время поездок в китайских вагонах некоторые пассажиры испытывали головную боль, слабость, повышенную утомляемость) и результатами собственных изысканий. В частности, специалисты СЭС обнаружили внутри вагонов превышение допустимых норм концентрации формальдегида в 10-50, а фенола – в 2-17 раз. Кроме того, Минздрав обвинил заказчика и финансового оператора сделки в подлоге сопроводительной техдокументации вагонов. В результате за два дня до 10-летия "Астаны-Финанс", 21 декабря 2007 года, большой ложкой дегтя в медовую бочку к этому юбилею компании стало итоговое заключение Минздрава о запрете эксплуатации вагонов и необходимости их возврата в Китай. Обвиняемые были тогда настолько возмущены, что глава АО "Пассажирские перевозки" КТЖ назвал этот запрет "диверсией", а руководство "Астаны-Финанс" обвинило Минздрав в попытке "сорвать проект обновления железнодорожного парка Казахстана". Так или иначе, но недаром говорят "Пришла беда – отворяй ворота". Через несколько месяцев, уже в 2008-м,тревожным звонком прозвучало сообщение о том, что 25% акций "Астаны-Финанс", принадлежавших акимату столицы, выкупил государственный фонд устойчивого развития "Казына". Объяснения со стороны самой компании последовали расплывчатые. Как сообщалось 2 июня 2008 года в бизнес-обзоре телеканала "Хабар" со ссылкой на слова председателя совета директоров "Астаны-Финанс" Кинталя Исламова, "такой шаг обусловлен расширением клиентско-партнерской географии компании и завершением миссии в качестве института развития Астаны, при этом с приходом нового лица в состав акционеров структура планирует осваивать и новые горизонты".
Информация к размышлению № 3. Сын первого секретаря Уйгурского райкома Компартии Казахстана Кинталь Исламов, считающийся основателем сначала фонда Акмолинской СЭЗ, а затем и компании "Астана-Финанс и бессменно руководивший ею с 1997 до весны нынешнего года в качестве председателя правления либо совета директоров, пришел в бизнес с борцовского ковра – он мастер спорта СССР по самбо и дзюдо. Поэтому, очевидно, информацию о нем можно почерпнуть не только в Казнете, но и на сайте Всемирной федерации рукопашного боя. Часто он мелькал и в печатных СМИ. Например, 3 июля 2007 года, то есть за три дня до Дня Астаны и 67-летия главы государства, "Казахстанская правда" сообщила, что после инспекции столичных стройплощадок Нурсултан Назарбаев вручил группе руководителей города и бизнесменов партбилеты членов НДП "Нур Отан". Среди тех, кто в тот день получил партбилет из рук самого президента, был и Кинталь Исламов.
Сужение горизонтов Однако шли месяцы, а новые горизонты компании не только не расширялись, а, напротив, сужались. Достаточно сказать, что, в отличие от практически всего времени существования, первый квартал-2009 "Астана-Финанс" закончила не с прибылью, а с внушительными убытками, приблизившимися к 16 миллиардам тенге. Горизонты сужались настолько, что компании пришлось объявить о так называемом техническом дефолте – невозможности не только выплачивать вознаграждения по купонным облигациям (в общей сложности по их 19 разновидностям) и гасить свои международные долги, но и соблюдать аналогичные обязательствам на отечественном рынке. В дефолте руководство "Астаны-Финанс" обвинило всех и вся, ссылаясь в первую очередь на мировой финансовый кризис и регресс в экономике страны. "Различные последствия, включая девальвацию тенге, падение цен на недвижимость, серьезный недостаток ликвидности и дальнейшее усугубление финансовой позиции корпораций и финансовых институтов в Казахстане, привели к частичному ухудшению кредитного портфеля компании и вызвали убытки, связанные с обменным курсом иностранной валюты и деривативными сделками", – говорилось в оправдательном пресс-релизе компании. В результате она смотрелась буквально школьником, прогулявшим урок и придумывающим оправдания типа дождя, сломанного автобуса и т.п. Дальше – больше. На основании решения совета директоров от 12 июня 2009 года "Астана-Финанс" объявила о добровольном возврате лицензий на брокерские и дилерские операции на рынке ценных бумаг, на управление инвестпортфелем и на… займы из-за нарушения пруденциальных нормативов. На тот момент внешний долг "Астана-финанс" уже превышал миллиард долларов. С минора начался и 2010-й – за его первый квартал активы компании снизились на 2,5 миллиарда, обязательства, наоборот, выросли на 5 миллиарда, а нехватка собственных капиталов увеличилась с 96,2 миллиарда до 103,7 миллиарда тенге. Причем то, что дело уже пахнет керосином всерьез, стало ясно задолго до обнародования этого нарастающего негатива. В начале марта объявил о своих планах спасения компании ФНБ "Самрук-Казына", а 25 марта КазТАГ распространил информацию, что добровольно ушел в отставку бессменный руководитель компании Кинталь Исламов. "Я ушел с работы по собственному желанию, – цитировал его КазТАГ. – Фонд национального благосостояния "Самрук-Казына" активно стал входить в процесс реструктуризации и управления банка, поэтому считаю свою миссию выполненной. Я ушел также из дочерних компаний "Астана-Финанс" – брокерской, ипотечной и лизинговой компаний". По его словам, на тот момент "Самрук-Казына" владел уже 50% акций "Астаны-Финанс". 26 марта выяснилось, что кроме Исламова компанию покидают председатель ее правления Эльмира Ибатуллина и член совета директоров Татьяна Мужчиль – такое решение принял сам совет директоров. Одновременно по собственному желанию уволилась главбух компании Раиса Седова, до марта прошлого года входившая в состав правления "Астаны-Финанс". А начало нынешнего лета оказалось для компании вообще окрашено в криминальные тона – Комитет национальной безопасности вывесил на своем сайте информацию, что 17 июня 2010 года бывшему председателю совета директоров АО "Астана-Финанс" Кинталю Исламову и бывшему председателю правления АО "Астана-Финанс Банк" Артуру Ахметову предъявлены обвинения в совершении хищения и растраты вверенного чужого имущества. 18 июня 2010 года Есильский райсуд Астаны избрал в их отношении мерой пресечения домашний арест. Оказалось, что 16 июня по итогам внеочередного общего собрания акционеров Кенталь Исламов окончательно выведен из состава совета директоров. Некоторые источники утверждают, что обвиняются бывшие топ-менеджеры компании в хищении 18 миллионов евро…
Закрытый режим Информация к размышлению № 4. Акционеры "Астаны-Финанс" по состоянию на 01.07.2010
Наименование держателя акций | Простых акций | Привилег. акции | Всего акций | количество | доля | количество | доля | ТОО "Фирма Астана Стройсервис" | 606 235 | 12,85 | 53 953 | 660 188 | 9,94 | ТОО "Сая-Инвест" | 635 608 | 13,47 | – | 635 608 | 9,57 | ТОО "LOGISTIC TECHNOPARK CM" | 563 667 | 11,94 | 9 532 | 573 199 | 8,63 | Республика Казахстан в лице Комитета государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан | 943 500 | 19,99 | – | 943 500 | 14,20 | АО "Накопительный Пенсионный Фонд "Улар Умiт" | – | – | 1 288 128 | 1 288 128 | 19,39 | АО "Накопительный пенсионный фонд "БТА Казахстан" дочерняя организация АО "БТА Банк" | – | – | 456 790 | 456 790 | 6,87 | ТОО "КОМПАНИЯ ВНЕШИНВЕСТ" (Алматы, Республика Казахстан) | 785 630 | 16,65 | – | 785 630 | 11,82 | АО "Фонд национального благосостояния "Самрук-Казына" (Астана, Республика Казахстан) | 260 635 | 5,52 | – | 260 635 | 3,92 | ТОО "Казахстан Стандарт Инвест" | 233 438 | 4,95 | 116 253 | 349 691 | 5,26 |
Нетрудно заметить, что в составе нынешних совладельцев компании преобладают товарищества с ограниченной ответственностью – их пять против трех акционерных обществ и одного госоргана. Однако это формальный расклад для дилетантов. Дело в том, что госкомимущества доверила управлять своими акциями фонду "Самрук-Казына", который к тому же через БТА Банк контролирует и акции его пенсионного фонда. Поэтому де-юре, обладая в "Астане-Финанс" самым малым пакетом акций, ФНБ контролирует в общей сложности 24,99% акций компании – 14,2% (в управлении) + 6,87% (через БТА) + собственных 3,92%. Но на пять остальных негосударственных акционеров приходится в общей сложности без малого в два раза больше – 45,22%. Еще раз подчеркнем, что вся эта пятерка состоит из ТОО – предприятий, хозяйственно-юридическая форма которых, в отличие от АО, позволяет им работать в намного более закрытом режиме. В том числе не публиковать финотчетность и не раскрывать имена учредителей.
Информация к размышлению № 5 Финансовые показатели "Астаны-Финанс".
Показатель | На 01.07.10 | На 01.04.10 | Уставный капитал | 29 940 200 тыс. тенге | 29 940 200 тыс. тенге | Собственный капитал | -142 406 676 тыс. тенге | -103 076 935 тыс. тенге | Совокупные активы | 130 075 168 тыс. тенге | 191 004 370 тыс. тенге | Чистая прибыль | -1 125 467 тыс. тенге | -6 931 189 тыс. тенге | Балансовая стоимость акции | -22 243 тенге | -16 100 тенге |
Несмотря на очевидное ухудшение показателей компании и после вмешательства государства, в лице ФНБ оно наращивает это вмешательство (к рулю АО в июне пришли его ставленники) и смотрит сквозь пальцы на, мягко говоря, некорректную рекламу своего нового детища.
Информация к размышлению № 6. Сообщение пресс-службы компании "Астана-Финанс" от 7.07.2010: "Более 10 лет компания работает на казахстанском рынке финансовых и инвестиционных услуг в течение этого периода "Астана-Финанс" приобрела репутацию надежного партнера, а также компании, оказывающей различный спектр финансовых услуг на самом высоком уровне: кредитование, факторинг, лизинг, ипотека, инвестиционная деятельность и многое другое". Информация к размышлению № 7. Из поздравления "Астаны-Финанс" казахстанскому народу от 26.08.2010 в связи с 15-летием Конституции РК: "Свою лепту в экономическое развитие страны внесло акционерное общество "Астана-Финанс". Изначально основной целью компании было финансирование государственных программ, связанных с развитием столицы, ее жилищного и административного строительства. Успешно выполнив первоначально поставленные задачи, АО "Астана-Финанс", результативно внедряло в Казахстане опыт международного банковского дела, активизировало свою работу на фондовом рынке, выступало участником масштабных инвестиционных проектов в сферах производства, энергообеспечения и других секторах экономики Казахстана, не забывая принципы гуманизма, участвовать и в общественной его жизни, оказывая всемерную благотворительную помощь нуждающимся. Наша компания поздравляет всех казахстанцев с этим поистине особенным праздником для нашей страны! Желает мирного неба над головой, крепкого здоровья, большого счастья, благополучия в семьях, процветания и финансовой стабильности!".
Так кого же так рьяно пытается спасти ФНБ – компанию "Астана-Финанс" или деньги, вложенные в нее влиятельными персонами? Блеф двух последних цитат позволяет сравнить нынешнее положение "Астаны-Финанс" со ставкой на кону своеобразного госбизнес-преферанса, главные участники которого были и остаются в глубокой тени. А ведь в этой ситуации есть и еще несколько слоев... Компания-банкрот владеет банками, страховыми, лизинговыми, микрокредитными, брокерскими, ипотечными дочками. В начале года Кайрат Келимбетов объявлял о планах объединить в единые структуры страховой и лизинговый бизнес "дочек" и "падчериц" Фонда национального благосостояния. Сказал он об этом вскользь и мысль эту больше не развивал, но, зная Кайрата Нематовича, можно предположить, что эту идею он не оставил. Ведь в ведение ФНБ оказались сейчас несколько десятков страховых, лизинговых и пенсионных компаний, принадлежащих Банку развития, Альянсу, БТА и Темирбанку. И если их вывести из состава банков, добавить туда "дочек" "Астаны-Финанса", объединить в единые "СК-Страхование" и "СК-Лизинг", да накачать бюджетными средства и поставить туда надежных людей, то получится очень недурной актив, рычаг и кошелек… Возникает множество вопросов, на которые до сих пор нет ответа. Нет информации о ходе уголовного дела в отношении топ-менеджмента "Астаны-Финанса", тем более, что некоторые "несевшие" топы потихоньку перебираются на работу в ФНБ. Нет четкого объяснения, как именно преуспевающая компания стала банкротом. Что это вообще? Либо очередной приступ некомпетентности – ведь спасением финансовой системы сейчас занимаются те, кто активно способствовал "надуванию финансового пузыря", или же это операция-многоходовка по скрытию "дружеских" махинаций и переделу активов? |