Макс Иволгин, www.dialog.kz, 7 октября
Наш постоянный читатель, очевидно, помнит, что "Диалог" уже посвятил казахстанскому "Альянс Банку" две публикации (см. "Кто с кем в альянсе?", часть I, II в выпусках сайта от 2 и 3 августа 2010 года), в которых отражена и связь его бывших топ-менеджеров (Ертаева, покинувших Казахстан братьев Сейсембаевых, Султанкулова, Керейбаева и др.) с также беглым экс-банкиром Аблязовым и экс-оппозиционером Жакияновым, и схожесть схем разграбления "Алянса" и БТА банка. "Пока ситуация с одним из самых горемычных финансовых институтов Казахстана остается неразрешенной, – завершали мы вторую часть исследования. – Более того, самое занимательное только начинается. В середине мая текущего года Медеуский районный суд вынес любопытное постановление, согласно которому Маргулану и Ерлану Сейсембаевым, а также Аскару Галину арест на родине теперь не грозит. Решили ли силовики дело "Альянс Банка" таким образом спустить на тормозах или просто пытаются привлечь этих перелетных птиц на "манок" – выяснится в самое ближайшее время". Но наступил уже октябрь, а "перелетные птицы" не клюнули и нет доступных нам, журналистам, свидетельств, что дело спущено на тормозах. Тем не менее, мы решили продолжить тему, поскольку, судя по читательским отзывам на две упомянутые публикации, они вызвали оживленный интерес нашей аудитории.
Тайна миноритариев и стратегического партнера Продолжим тему любопытными метаморфозами в составе акционеров "Альянс Банка".
Акционеры Альянс-Банка по состоянию на 01.10.2009
Наименование держателя | Простых акций | Привилег. акции | Всего акций | количество | доля | | количество | доля | АО "Финансовая Корпорация Сеймар Альянс" | 8 041 226 | 83,44 | – | 8 041 226 | 80,11 | Количество объявленных простых акций, шт. | | 15 000 000 | Количество объявленных привилегированных акций, шт. | | 2 800 000 | Количество размещенных простых акций, шт. | | 9 637 563 | Количество размещенных привилегированных акций, шт. | | 400 000 | Количество выкупленных простых акций, шт. | | – | Количество выкупленных привилегированных акций, шт. | | |
Акционеры Альянс-Банка по состоянию на 01.01.2010
Наименование держателя | Простых акций | Привилег. акции | Всего акций | количество | доля | количество | доля | АО "Фонд национального благосостояния "Самрук-Kазына" (Астана, Республика Казахстан) | 9 637 563 | 100,00 | 400 000 | 10 037 563 | 100,00 | Количество объявленных простых акций, шт. | | 15 000 000 | Количество объявленных привилегированных акций, шт. | | 2 800 000 | Количество размещенных простых акций, шт. | | 9 637 563 | Количество размещенных привилегированных акций, шт. | | 400 000 | Количество выкупленных простых акций, шт. | | – | Количество выкупленных привилегированных акций, шт. | | – |
Акционеры по состоянию на 31.03.2010
Наименование держателя | Простых акций | Привилег. акции | Всего акций | количество | доля | количество | доля | АО "Фонд национального благосостояния "Самрук-Kазына" (Астана, Республика Казахстан) | 9 136 563 | 67,00 | 1 754 964 | 10 891 527 | 67,00 | Количество объявленных простых акций, шт. | | 20 000 000 | Количество объявленных привилегированных акций, шт. | | 3 000 000 | Количество размещенных простых акций, шт. | | 13 637 563 | Количество размещенных привилегированных акций, шт. | | 2 619 626 | Количество выкупленных простых акций, шт. | | – | Количество выкупленных привилегированных акций, шт. | | |
Источник – Казахстанская фондовая биржа (КАSЕ)
Относительно понятно соотношение в сравнении состава акционеров банка по состоянию на 1 октября 2009 года и на 1 января 2010 года – фонд национального благосостояния (ФНБ) "Самрук-Казына", как и сообщало множество СМИ, в том числе "Диалог", забрал акции банка за символические 100 тенге. Но понятность тут действительно относительная. Ведь первоначально, в феврале 2009 года, основной тогдашний акционер "Альянс Банка" в лице финансовой корпорации "Сеймар Альянс" сначала заложил фонду и тут же (с разрывом в сутки) предложил ему приобрести 76% обыкновенных акций банка. ФНБ это предложение принял (тому тоже масса подтверждений в СМИ в 2009 году), но в итоге, как свидетельствует биржевая отчетность на 1 января 2010 года, "купил" не 76%, а весь пакет акций. Однако, судя по той же отчетности через три месяца, на 31 марта 2010 года, ФНБ принадлежало уже лишь 67% "Альянса". В чьи руки ушли остальные 33%? Согласно версии самого ФНБ, они достались кредиторам банка, "окрыленных" надеждой вернуть свои займы "Альянсу". Несколько иной ответ находим в сообщении агентства Рейтер от 17 мая текущего года. "Шестой по размеру активов в Казахстане "Альянс Банк" получил в 2009 году чистый убыток в 298,6 миллиарда тенге ($2 миллиарда), – сообщал Рейтер. – В марте "Альянс Банк" после изнурительных переговоров с кредиторами завершил реструктуризацию долга, сократив его до $1,08 миллиарда с $4,5 миллиарда. Ранее глава "Альянс Банка" в интервью Рейтер сказал, что банк планирует вернуться к прибыли в этом году и ведет переговоры о продаже миноритарного пакета акций стратегическому инвестору. Госфонд Казахстана "Самрук-Казына" владеет 67 процентами акций "Альянс Банка", остальные распылены между более чем 2000 миноритарных акционеров". Выходит, кредиторы и миноритарии "Альянса" – одни и те же лица? Но чтобы их было более 2 тысяч, такого быть не может. Поэтому будет справедливым предположение, что лишь часть из них, причем мизерно меньшая, является одними и теми лицами. Прямое подтверждение этому предположению находим не где-нибудь, а в пресс-релизе самого банка, датированном 4 мая 2010 года. В нем говорится: "Альянс Банк" рад сообщить, что по итогам предварительных консультаций с его кредиторами по двусторонним и синдицированным займам завершается формирование координационного комитета для ведения переговоров в рамках плана реструктуризации и рекапитализации "Альянс Банка". В состав комитета войдут семь международных банков, которые будут представлять интересы более 60 кредиторов "Альянс Банка". Конкретизацию имен представителей интересов этих кредиторов находим в пресс-релизе банка от 8 июля 2010 года: "Альянс Банк" рад сообщить, что по результатам встреч, состоявшихся с комитетом кредиторов 29/30 июня и 6/7 июля 2009 года в Лондоне, банком и комитетом кредиторов был подписан меморандум о взаимопонимании в отношении реструктуризации заимствований банка. В состав комитета кредиторов вошли: Азиатский Банк Развития, Calyon, Commerz bank Aktiengesellschaft, DEG Deutsche Investitions – und Entwicklungs gesellschaft mbH, ING Asia Private Bank Limited, HSBC Bank plc, JP Morgan Chase Bank, N.A., Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Limited и Wachovia Bank N.A. И на том спасибо. Но откуда взялись еще примерно 1940 то ли кредиторов-миноритариев, то ли просто миноритариев и кем они представлены – ответа на этот вопрос в открытых источниках нам обнаружить не удалось. И уж тем более мы не нашли никаких упоминаний хотя бы о круге вероятных стратегических партнеров "Альянс Банка".
Тайна 120 миллиардов Не менее занятную динамику претерпевают активы и собственные капиталы банка после захода в него государства в лице ФНБ. Как мы уже указывали в наших публикациях, весной текущего в результате выполнения плана реструктуризации задолженности "Альянс Банк" был докапитализирован на 547,9 млрд. тенге, а его собственный капитал составил порядка 50 млрд. тенге. С тех пор прошло полгода, что изменилось? Вновь заглянем в отчетность Казахстанской фондовой биржи, на сей раз по состоянию на 1 июля 2010 года. Она гласит, что активы "Альянса" на эту дату сократились по сравнению с апрелем на 93,4 миллиарда до 454,6 миллиарда тенге, а собственный капитал – почти на 24 миллиарда до 26,3 миллиарда тенге. В итоге суммарный минус активов и собственного капитала "Альянс Банка" всего за три месяца приблизился к 120 миллиардам тенге. Заметим попутно, что эти показатели не то что бы контрастируют с теми же параметрами основной массой отечественных банков, кроме БТА, "Темира" и некоторых других, но все-таки заметно отличаются в худшую сторону. Но главное даже не в этом – оно в том, что и "Самрук-Казына", и сам "Альянс Банк", и даже Агентство финансового надзора с Казахстанской фондовой биржей не дают внятных ответов, на что же потрачена столь внушительная сумма.
Попытка взгляда изнутри Своеобразной попыткой взгляда изнутри на новый (то есть самруковский) менеджмент "Альянс Банка" можно считать интервью, данное агентству КазТАГ "финансовым аналитиком, пожелавшим в своих интересах остаться не названным, проработавшим в "Альянс Банке" с его основания". Зная невысокую цену не названным источникам, все же приведем несколько отрывков из этого интервью. "После смены менеджмента банка и прихода председателем правления Максата Кабашева первым делом новое руководство заблокировало выплаты всех депозитов. В казначейство банка был посажен господин Варенко, сотрудник компании "Визор". Он являлся своеобразным "смотрящим" за тем, чтобы ни тиынки никуда не выплачивалось, хотя никакой должности в банке он не занимал и никакой ответственности за эти действия, по-моему, не нес. Кому платить, а кому нет – решалось где-то в БТА, потому что он физически находился в БТА или в Астане. Первые две недели вообще не было никаких выплат вкладчикам. В результате произошла обратная реакция – объем требований клиентов банка по снятию депозитов начал катастрофически нарастать, как снежный ком. В целом выплаты депозиторам не производились практически весь февраль. В результате отток депозитов за первые два месяца составил около 100 млрд. тенге". "Параллельно были заблокированы все кредитные карточки банка – около полумиллиона штук. Очень много людей, а кто-то в это время находился за границей, практически остались без денег. Насколько я знаю, старый менеджмент не раз обращался по этому поводу к новому руководству банка, в том числе и к Кабашеву. Старожилы предупреждали, что так делать нельзя. Ведь это грубейшим образом ущемляет интересы клиентов банка". "Почти весь топ-менеджмент банка – это бывшие руководители так называемых институтов развития, которые, по моему мнению, ничего в жизни не сумели выстроить. Просто они – отставные чиновники, которых пристроили в банк". "Новый менеджмент вместо восстановления нормальной работы с клиентами с помощью кредитных офицеров, первым делом начал тиражировать многочисленные заявления в правоохранительные органы. Было предпринято сильнейшее давление на большинство клиентов банка. Фактически произошло замещение департамента по работе с клиентами банка на департамент по борьбе с клиентами от имени и по поручению правоохранительных органов. По моему мнению, в такой банк, каким он превратился за несколько месяцев, ни один здравомыслящий клиент, грубо говоря, не сунется, а старый постарается как можно скорей "сделать ноги". "Теперь новый менеджмент объявляет, после всех предпринятых убийственных шагов из 680 млрд. тенге кредитного портфеля 630 млрд. тенге не вернется. Соответственно, на эту сумму созданы провизии и получен убыток, который привел к отрицательному капиталу в банке. Но если менеджмент считает, что сможет вернуть только 5-6% кредитного портфеля, то зачем они вообще нужны?! Очевидно, что списать 94% кредитного портфеля, свалив вину на прежний менеджмент и акционеров, крайне удобно и выгодно. Причем оценку невозвратности они проводят сами, а аудиторы только подтверждают их выводы. Сами аудиторы оценить возвратность или невозвратность кредита не могут и брать на себя такую ответственность не станут. Это совершенно однозначно". КазТАГ резюмировал это интервью репликой, что "Готов предоставить возможность всем заинтересованным сторонам высказать свою точку зрения по поводу проблемных вопросов, связанных с деятельностью банковских структур Казахстана". По нашим наблюдениям, никто этим предложениям из специалистов финансово-банковского сектора Казахстана не воспользовался. В том числе ни возражений, ни опровержений на цитируемое нами сегодня интервью финансиста-инкогнито КазТАГу не последовало. Напоследок обратим внимание на очередное совпадение с нашими размышлениями. Упомянутый в интервью "смотрящий" Варенко, по словам анонима, следивший, кому платить, а кому – нет, постоянно находился то в Астане, то – внимание! – в БТА Банке. Вряд ли "Самрук-Казына" поставил бы "смотрящим" в "Альнс Банк" человека, не вхожего и в БТА… |