nationalbank.kz, 6 сентября

1. Инфляция
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике, в августе 2013 года инфляция сложилась на уровне 0,2% (в августе 2012 года – 0,3%). Цены на продовольственные товары остались неизменными (рост на 0,2%), на непродовольственные товары выросли на 0,3% (рост на 0,3%). Тарифы на платные услуги повысились на 0,5% (на 0,4%).
На рынке продовольственных товаров в августе 2013 года в наибольшей степени подорожали яйца на 1,8%, рис – на 1,4%, макаронные изделия – на 0,6%, сахар и кондитерские изделия – по 0,2%. Кроме того, выросли цены на табачные изделия на 1,5%.
Снижение цен было зафиксировано на фрукты и овощи на 2,2%, в том числе на капусту – на 7,4%, лук репчатый – на 5,1%, крупы – на 0,1%, масла и жиры – на 0,1%.
В группе непродовольственных товаров цены на верхнюю одежду повысились на 0,4%, обувь – на 0,1%, предметы домашнего обихода – на 0,3%, медикаменты – на 0,3%. Стоимость бензина и дизельного топлива поднялась на 0,1%.
В группе платных услуг оплата за услуги жилищно-коммунальной сферы выросла на 0,7%. При этом тарифы за холодную воду выросли на 4,3%, канализацию – на 3,7%, сбор мусора – на 2,1%, содержание жилья – на 1,7%. Тарифы за горячую воду снизились на 0,1%. Кроме того, за прошедший месяц цены за медицинские услуги повысились на 0,3%, услуги транспорта – на 0,4%, услуги ресторанов и гостиниц – на 0,4%.
За январь-август 2013 года инфляция составила 3,1% (в январе-августе 2012 года – 3,2%). Продовольственные товары с начала 2013 года стали дороже на 1,7% (на 2,8%), непродовольственные товары – на 1,6% (на 2,0%), платные услуги – на 6,3% (на 5,2%).
В августе 2013 года инфляция в годовом выражении составила 5,8% (в декабре 2012 года – 6,0%). Продовольственные товары за последние 12 месяцев стали дороже на 4,3% (на 5,3%), непродовольственные товары – на 3,1% (на 3,5%), платные услуги – на 10,5% (на 9,3%).

2. Международные резервы и денежные агрегаты
В августе 2013 года произошло увеличение международных резервов Национального Банка. Валовые международные резервы Национального Банка увеличились на 1,5% до 25,9 млрд. долл. США (с начала года – снижение на 8,5%).
Чистые международные резервы Национального Банка увеличились на 1,6% и составили 25,3 млрд. долл. США (с начала года – снижение на 8,7%). Покупка валюты на внутреннем валютном рынке, поступление валюты на счета Правительства в Национальном Банке были нейтрализованы операциями по обслуживанию внешнего долга Правительства, пополнению активов Национального фонда и снижением остатков на корреспондентских счетах банков в иностранной валюте в Национальном Банке. В результате чистые валютные запасы (СКВ) за август 2013 года снизились на 0,2%, активы в золоте выросли на 7,6% вследствие проведенных операций и роста его цены на мировых рынках.
За август 2013 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (по предварительным данным 66,0 млрд. долл. США), увеличились на 2,2% до 91,8 млрд. долл. США (с начала года – рост на 6,7%).
За август 2013 года денежная база сжалась на 6,5% и составила 2 906,0 млрд. тенге (с начала года – расширение на 0,6%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, снизилась на 5,9% до 2 875,5 млрд. тенге.
За июль 2013 года денежная масса увеличилась на 0,9% до 11681,7 млрд. тенге (с начала года – рост на 11,0%), объем наличных денег в обращении снизился на 3,1% до 1 475,9 млрд. тенге (с начала года – снижение на 3,4%), депозиты в банковской системе выросли на 1,5% до 10 205,8 млрд. тенге (с начала года – рост на 13,5%). Доля депозитов в структуре денежной массы увеличилась с 85,5% в декабре 2012 года до 87,4% в июле 2013 года вследствие роста объема депозитов на фоне сокращения наличных денег в обращении.
Денежный мультипликатор вырос с 3,64 в декабре 2012 года до 3,76 по итогам июля 2013 года вследствие опережающих темпов роста денежной массы по сравнению с темпами расширения денежной базы, зафиксированных в июле 2013 года.

3. Валютный рынок
В августе 2013 года курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 152,16-153,81 тенге за 1 доллар США. На конец месяца биржевой курс тенге составил 152,81 тенге за доллар США.
В августе 2013 года объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах вырос по сравнению с июлем 2013 года на 7,4% и составил 6,8 млрд. долл. США. На внебиржевом валютном рынке объем операций вырос более чем в 2 раза и составил 2,9 млрд. долл. США.
В целом, объем операций на внутреннем валютном рынке вырос на 24,9% и составил 9,8 млрд. долл. США.
Национальный Банк действует в соответствии с трендом на валютном рынке: покупает иностранную валюту при укреплении национальной валюты и продает валюту при ослаблении. При этом необходимо отметить, что эти операции проводятся для предупреждения только резких и дестабилизирующих колебаний тенге.

4. Рынок государственных ценных бумаг
В августе 2013 года состоялось 7 аукционов по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов. На них были размещены 12-месячные МЕККАМ (6,4 млрд. тенге и 3,6 млрд. тенге), 5-летние МЕОКАМ (14,8 млрд. тенге и 20,8 млрд. тенге), 6-летние МЕУКАМ (4,3 млрд. тенге), 7-летние МЕУКАМ (15,5 млрд. тенге), 12-летние МЕУКАМ (11,5 млрд. тенге).
Эффективная доходность по размещенным ценным бумагам составила: по 12 месячным МЕККАМ – 2,70% и 2,80%, по 5-летним МЕОКАМ – 4,04% и 5,47%, по 6-летним МЕУКАМ – 5,70%, по 7-летним МЕУКАМ – 5,80%, по 12-летним МЕУКАМ – 6,40%.
Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец августа 2013 года составил 3209,7 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,7%.
Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. Объем эмиссии нот Национального Банка за август 2013 года составил 3,7 млрд. тенге.
При этом состоялись 4 аукциона по размещению 3-месячных нот (1,5 млрд. тенге, 1,0 млрд. тенге, 0,7 млрд. тенге и 0,5 млрд. тенге). Эффективная доходность по ним составила 1,99%, 1,99%, 1,99% и 2,00% соответственно.
Объем нот в обращении на конец августа 2013 года по сравнению с июлем 2013 года сократился на 10,3% и составил 34,0 млрд. тенге.

5. Межбанковский денежный рынок
В июле 2013 года общий объем размещенных межбанковских депозитов по сравнению с июнем 2013 года увеличился на 7,2%, составив в эквиваленте 2 452,6 млрд. тенге.
Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов вырос на 84,9% и составил 210,7 млрд. тенге (8,6% от общего объема размещенных депозитов). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в июле 2013 года снизилась с 1,23% до 0,88%.
В июле 2013 года объем размещенных долларовых депозитов по сравнению с июнем 2013 года увеличился на 2,6% и составил 13,9 млрд. долл. США (86,5% от общего объема размещенных депозитов). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в июле 2013 года осталась неизменной – 0,09%.
Объем размещенных депозитов в российских рублях за месяц увеличился на 1,7% и составил 25,6 млрд. рублей (4,9% от общего объема размещенных депозитов).
Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным депозитам в рублях выросла с 5,01% до 5,07%.
Объем размещения депозитов и евро незначителен – 0,1% от общего объема размещенных депозитов.
Доля межбанковских депозитов в иностранной валюте уменьшилась за июль 2013 года с 95,0% до 91,4% от общего объема размещенных депозитов. Доля депозитов, размещенных в банках-нерезидентах в иностранной валюте, уменьшилась с 94,6% до 90,7% от общего объема размещенных межбанковских депозитов.
Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков в июле 2013 года по сравнению с июнем 2013 года увеличился в два раза и составил 177,7 млрд. тенге.

6. Депозитный рынок
Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за июль 2013 года повысился на 1,5% до 10 205,8 млрд. тенге (с начала года рост на 13,5%). Депозиты юридических лиц повысились за месяц на 1,4% до 6 539,2 млрд. тенге (с начала года рост на 16,3%), физических лиц – повысились на 1,7% до 3 666,7 млрд. тенге (с начала года рост на 8,7%).
В июле 2013 года объем депозитов в национальной валюте уменьшился на 5,3% до 6 254,7 млрд. тенге (юридические лица – снижение на 5,2%, физические лица – снижение на 5,3%), в иностранной валюте – повысился на 14,4% до 3 951,1 млрд. тенге (юридические лица – рост на 15,6%, физические лица – рост на 12,7%). Удельный вес депозитов в тенге снизился за месяц с 65,7% до 61,3%.
Вклады населения в банках (с учетом нерезидентов) повысились за июль 2013 года на 1,6% до 3 701,7 млрд. тенге (с начала года рост на 8,6%). В структуре вкладов населения тенговые депозиты снизились на 5,3% до 2 100,8 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте повысились на 12,4% до 1 600,9 млрд. тенге. В составе вкладов населения удельный вес депозитов в тенге снизился за месяц с 60,9% до 56,8%.
Срочные депозиты за июль 2013 года повысились на 0,9% до 6 648,4 млрд. тенге. В составе срочных депозитов тенговые депозиты снизились на 4,1% до 3 981,9 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте – повысились на 9,4% до 2 666,5 млрд. тенге.
В июле 2013 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 3,5% (в июне 2013 года – 3,6%), а по депозитам физических лиц – 6,5% (6,8%).

7. Кредитный рынок
Общий объем кредитования банками экономики за июль 2013 года повысился на 1,5%, составив 10 707,7 млрд. тенге (с начала года рост на 7,5%).
Объем кредитов в национальной валюте понизился на 0,2% до 7 535,7 млрд. тенге (с начала года рост на 7,0%), в иностранной валюте – повысился на 5,9% до 3 172,0 млрд. тенге (с начала года рост на 8,8%). Удельный вес кредитов в тенге снизился за месяц с 71,6% до 70,4%.
Долгосрочное кредитование в июле 2013 года повысилось на 1,8%, составив 8 723,8 млрд. тенге, краткосрочное – повысилось на 0,4% до 1 983,9 млрд. тенге.
Удельный вес долгосрочных кредитов повысился за месяц с 81,3% до 81,5%.
Объем кредитов юридическим лицам за июль 2013 года повысился на 0,9% до 7 386,6 млрд. тенге, физическим лицам увеличился на 3,1% до 3 321,1 млрд. тенге.
Удельный вес кредитов физическим лицам увеличился за месяц с 30,5% до 31,0%.
Кредитование субъектов малого предпринимательства за июль 2013 года понизилось на 0,9% до 1 459,9 млрд. тенге (с начала года рост на 3,4%), что составляет 13,6% от общего объема кредитов экономике.
В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 19,6%), строительство (13,0%), промышленность (12,1%), транспорт (3,4%) и сельское хозяйство (3,0%).
В июле 2013 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 10,4% (в июне 2013 года – 10,3%), физическим лицам – 19,6% (19,5%).
С начала 2013 года зарегистрировано 13 выпусков облигаций банков на сумму 124 млрд. тенге, из которых на 1 июня 2013 года размещено облигаций на 50 966,1 млн. тенге в рамках старых и новых выпусков.