NOMAD (Номад) - новости Казахстана




КАЗАХСТАН: Самрук | Нурбанкгейт | Аблязовгейт | Январская трагедия | правительство Смаилова | Казахстан-2050 | RSS | кадровые перестановки | дни рождения | бестселлеры | Каталог сайтов Казахстана | Реклама на Номаде | аналитика | политика и общество | экономика | оборона и безопасность | семья | экология и здоровье | творчество | юмор | интервью | скандалы | сенсации | криминал и коррупция | культура и спорт | история | календарь | наука и техника | американский империализм | трагедии и ЧП | акционеры | праздники | опросы | анекдоты | архив сайта | Фото Казахстан-2050















Поиск  
Воскресенье 29.01.2023 22:23 ast
19:23 msk

О ситуации на финансовом рынке в ноябре 2022 года
Спрос со стороны населения на иностранную валюту повысился. В ноябре нетто-покупка иностранной валюты выросла на 20,3% м/м до 223,5 млрд тенге. При этом в годовом выражении общий объем нетто-покупок снизился на 48,2%, в значительной степени за счет снижения нетто-покупок долларов США и российских рублей
30.12.2022 / экономика

nationalbank.kz, 29 декабря

Операции Национального Банка в области денежно-кредитной политики
5 декабря базовая ставка была повышена с 16% до 16,75% на фоне неопределенности геополитической обстановки, сохраняющихся высоких цен на продовольствие, а также факторов внутренней экономики, включая высокие инфляционные ожидания населения, дисбаланс спроса и предложения.
Индикатор TONIA[1] в ноябре 2022 года формировался внутри процентного коридора (график 1). В ноябре средневзвешенное значение TONIA вслед за базовой ставкой выросло на 0,9 п.п. и составило 15,5% годовых (в октябре – 14,6%). Тем не менее, в ноябре она формировалась преимущественно около нижней границы коридора, за исключением конца месяца в период налоговой недели.
Инструменты денежно-кредитной политики. На конец ноября 2022 года отрицательное сальдо операций Национального Банка (открытая позиция Национального Банка) на денежном рынке составило 3,2 трлн тенге.
Объем краткосрочных нот в обращении на конец ноября 2022 года составил 1 593,3 млрд тенге (увеличение за месяц на 38,6%). В ноябре было проведено 2 аукциона нот Национального Банка на общую сумму 1 593,3 млрд тенге сроком 1 месяц (средневзвешенная доходность – 15,98%). Объем погашения краткосрочных нот Национального Банка за ноябрь составил 1 757,2 млрд тенге.
Объем ликвидности, изымаемый посредством депозитных аукционов, в ноябре снизился на 14,3% и составил 914,80 млрд тенге (в конце октября – 1 068,0 млрд тенге), банковских депозитов в Национальном Банке – вырос на 1,2% и составил 772,5 млрд тенге (763,2 млрд тенге в конце октября).
По состоянию на конец ноября около 49,6% изымаемой ликвидности приходится на краткосрочные ноты, 28,5% – депозитные аукционы, 24% – депозиты Национального Банка.

Государственные ценные бумаги Министерства финансов Республики Казахстан
В ноябре 2022 года Министерство финансов РК осуществило 12 размещений государственных ценных бумаг (МЕОКАМ – 2 размещения, МЕТИКАМ[2] – 10 размещений) со сроками до погашения от 3 до 6 лет на сумму 287,8 млрд тенге. Доходность по ним составила 15,48-15,95% годовых.
Объем ценных бумаг Министерства финансов РК в обращении в ноябре вырос на 1,1% м/м, с начала года – на 20,07%.
В ноябре безрисковая кривая доходности[3] демонстрирует инвертированную (обратную) форму. В частности рост кривой доходности наблюдался на краткосрочном сегменте до 1 года и от 5 лет и до 15 лет, а в сегменте от 1 года до 5 лет отмечался сдвиг вниз относительно октября.

Валютный рынок
На фоне сбалансированности спроса и предложения в ноябре 2022 года биржевой курс доллара США к тенге изменялся в диапазоне 458,62–468,90 тенге за один доллар США.
В ноябре увеличению предложения на валютном рынке способствовали продажи валютной выручки квазигосударственного сектора (500 млн долл. США) и незначительные конвертации иностранной валюты для осуществления трансфертов из Национального фонда (70 млн долл. США). Валютные интервенции Национального Банка не проводились.
Общий объем операций по валютной паре тенге – доллар США вырос на 19,2% за месяц (снижение на 17,7% г/г), в том числе объем биржевых торгов на Казахстанской фондовой бирже вырос на 20,6% м/м (снижение на 21,1% г/г).
Спрос со стороны населения на иностранную валюту повысился. В ноябре нетто-покупка иностранной валюты выросла на 20,3% м/м до 223,5 млрд тенге. При этом в годовом выражении общий объем нетто-покупок снизился на 48,2%, в значительной степени за счет снижения нетто-покупок долларов США и российских рублей.
Основной объем расходов был направлен на покупку долларов США – 91,6% или 204,6 млрд тенге, на российский рубль – 1,3% или 3,0 млрд тенге и на покупку евро – 7,0% или 15,6 млрд тенге. В ноябре спрос на российские рубли незначительно превышает предложение, при этом нетто-покупка рублей за месяц снизилась в 2,3 раза (в 30,1 раза г/г).
В разбивке по видам валют нетто-покупка долларов США за месяц выросла на 24,2% (снижение – на 30,8% г/г), нетто-покупка евро выросла на 14,6% (снижение – в 3,0 раза г/г).

Международные резервы и денежные агрегаты
Валовые международные резервы Национального Банка за ноябрь 2022 года по предварительным данным увеличились на 2,9%, составив 33,9 млрд долларов США.
Росту резервов способствовало повышение цены на золото на 7,4% до 1760 долл. США за унцию. Влияние роста цены на золото частично нивелировалось оттоком средств банков второго уровня (далее – БВУ) с валютных счетов в Национальном Банке.
Международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (55,8 млрд долларов США), на конец ноября составили 89,75 млрд долларов США.
Денежная база в ноябре сжалась на 5,3% до 11 719,9 млрд тенге (с начала года расширение на 7,0%) на фоне снижения переводимых депозитов банков.
Денежная масса за ноябрь сократилась на 1,6%, составив 32 768,4 млрд тенге (с начала года рост на 8,9% и на 14,2% г/г), наличные деньги в обращении снизились на 1,8% (с начала года рост на 8,5% и на 11,9% г/г). Кредитование физических лиц, в первую очередь потребительское и ипотечное, продолжает оставаться основным фактором роста денежной массы с начала года.

Депозитный рынок
Объем депозитов резидентов в депозитных организациях в ноябре 2022 года снизился на 1,6% м/м до 29,5 трлн тенге (рост – 14,4% г/г). Депозиты юридических лиц снизились за месяц на 5,9%, физических лиц – увеличились на 3,1%. Снижение объемов депозитного портфеля произошло за счет снижения валютных вкладов на 4,8%, в то время как тенговые вклады незначительно увеличились на 0,1%.
Объемы депозитов в национальной валюте в ноябре выросли за счет увеличения вкладов физических лиц на 3,0%. В иностранной валюте наблюдалось снижение депозитов за счет сокращения средств юридических лиц на 10,5%.
На этом фоне уровень долларизации депозитов в ноябре снизился до 34,2% (в октябре – 35,3%, в декабре 2021 года – 36,0%).
В структуре долларизации разрыв между долларизацией юридических и физических лиц снизился. Так, в ноябре долларизация юридических лиц снизилась до 37,3% (октябрь – 39,3%), в то время как долларизация физических лиц немного увеличилась – до 31,0% (30,9%).
В условиях принятых решений по базовой ставке средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в тенге небанковских юридических лиц в ноябре повысилась до 13,8% (в ноябре 2021 года – 7,5%), по депозитам физических лиц – выросла до 13,1% (8,4%).

Кредитный рынок
Кредитование БВУ экономики увеличилось на 3,4% м/м и 24,5% г/г до 22 213,5 млрд тенге.
Кредитование физических лиц выросло на 3,8% м/м до 13 891,5 млрд тенге, продолжая вносить основной вклад в рост общих кредитов БВУ. В структуре кредитов физическим лицам основную долю занимает потребительское кредитование, годовой прирост которого в ноябре ускорился до 27,3% г/г (4,4% м/м, в октябре – 25,2% г/г). Сохранению существенных темпов увеличения потребительского кредитования способствовали высокие инфляционные ожидания населения и ежегодные маркетинговые акции банков в ноябре. В ноябре темп роста ипотечного кредитования замедлился до 42,0% г/г (2,1% м/м).
Кредиты юридических лиц выросли на 11,0% г/г до 8 322,0 млрд тенге. За ноябрь месячный рост кредитного портфеля юридических лиц составил 2,7% (наиболее высокий показатель с марта 2022 года).
Объем кредитов в национальной валюте увеличился на 3,5% м/м до 20 412,2 млрд тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 2,8% до 6 528,0 млрд тенге, физическим лицам – на 3,8%, до 13 884,2 млрд тенге.
Объем кредитов в иностранной валюте увеличился на 2,5% м/м до 1 801,3 млрд тенге (в валютном эквиваленте наблюдался рост на 2,4%). Основной вклад в увеличение валютного кредитования внесли кредиты юридическим лицам (рост на 2,5%). Валютные займы физическим лицам снизились на 2,2%, продолжив тенденцию снижения с марта 2022 года.
В результате удельный вес кредитов в тенге на конец ноября 2022 года составил 91,9% (в декабре 2021 года – 89,7%).
В ноябре зафиксирован опережающий рост долгосрочных кредитов по сравнению с краткосрочными. Объем краткосрочных кредитов увеличился на 1,8% м/м до 3 698,7 млрд тенге, долгосрочных кредитов – на 3,7% м/м до 18 514,8 млрд тенге.
Кредитование субъектов малого предпринимательства ускорило темпы роста, за ноябрь увеличившись на 4,0% (рост на 25,4% г/г, в октябре увеличение на 1,2% м/м) до 4 452,8 млрд тенге.
В ноябре 2022 года средневзвешенные ставки вознаграждения по кредитам, выданным в тенге небанковским юридическим лицам, выросли до 18,4% (в октябре– 17,0%), физическим лицам – снизились до 15,3% (17,3%). Снижению ставок по кредитам физических лиц способствовало снижение ставок потребительских кредитов вследствие реализации банками маркетинговых акций.
В расширенном определении кредиты экономике[4] на 1 октября 2022 года составили 26,9 трлн тенге, увеличившись на 13,3% с начала года. Кредиты бизнесу (нефинансовые юридические лица и индивидуальные предприниматели, получившие кредиты на бизнес-цели) выросли на 5,1% до 13,4 трлн тенге, населению – на 22,8% до 13,5 трлн тенге.

Платежные системы
По состоянию на 1 декабря 2022 года на территории Республики Казахстан функционируют 19 платежных систем, в том числе платежные системы Национального Банка, системы денежных переводов, системы платежных карточек.
За ноябрь 2022 года через платежные системы Национального Банка (межбанковскую систему переводов денег и систему межбанковского клиринга) было проведено 5,7 млн транзакций на сумму 87,5 трлн тенге (по сравнению с октябрем наблюдается увеличение по количеству на 7,5%, по сумме – на 32,0%). В среднем за день через указанные платежные системы проводилось 259,3 тыс. транзакций на сумму 4,0 трлн тенге.
По состоянию на 1 декабря выпуск платежных карточек в Республике Казахстан осуществляли 18 банков и АО "Казпочта". Общее количество эмитированных и распространенных платежных карточек составило 64,4 млн единиц. Из них 51,3% платежных карточек (33,0 млн платежных карточек) в ноябре 2022 года были использованы для проведения безналичных операций и/или операций по снятию наличных денег.
С использованием платежных карточек казахстанских эмитентов за ноябрь проведено 810,2 млн транзакций на сумму 12,0 трлн тенге (по сравнению с октябрем количество транзакций уменьшилось на 2,5%, сумма увеличилась на 3,2%). Доля безналичных платежных операций по количеству операций с использованием платежных карточек казахстанских эмитентов составила 97,5% (790,4 млн транзакций). Доля объема безналичных операций за этот же период составила 85,0% (10,2 трлн тенге).
В ноябре общий объем денег, отправленных через международные системы денежных переводов, составил 0,2 млн переводов на сумму 98,6 млрд тенге. По сравнению с октябрем количество и объем переводов денег увеличились на 5,5% и 4,6%, соответственно. Из общего объема отправленных переводов за пределы Казахстана направлено 93,3% от общего количества (0,2 млн транзакций) и 94,9% от общей суммы (93,6 млрд тенге) транзакций. По Казахстану через системы денежных переводов проведено 6,7% от общего количества (0,02 млн транзакций) и 5,1% от общей суммы (5,0 млрд тенге). Из-за рубежа через международные системы денежных переводов было получено 0,1 млн транзакций на сумму 60,1 млрд тенге.

Пенсионная система
Пенсионные накопления вкладчиков (получателей) по состоянию на 1 декабря 2022 года составили 14 403,0 млрд тенге, увеличившись в ноябре 2022 года на 257,2 млрд тенге или на 1,8%.
За ноябрь произошло увеличение чистого дохода от инвестирования пенсионных активов на 131,1 млрд тенге до 7 688,7 млрд тенге по состоянию на 1 декабря 2022 года.
Количество индивидуальных пенсионных счетов вкладчиков по обязательным пенсионным взносам (с учетом счетов, не имеющих пенсионные накопления) на 1 декабря 2022 года составило 10,9 млн счетов.
Сумма пенсионных выплат за ноябрь составила 34,9 млрд тенге.
Основную долю совокупного инвестиционного портфеля ЕНПФ на 1 декабря 2022 года занимают государственные ценные бумаги Республики Казахстан и негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан (48,9% и 20,4% от общего объема пенсионных активов, соответственно).

[1] Средневзвешенное значение доходности операций однодневного репо с ценными бумагами корзины ГЦБ с отсечением 5% сделок с наименьшей и наибольшей доходностью.
[2] Казначейские обязательства, индексированные к ставке TONIA.
[3] Для построения кривой доходности была применена методика определения функции доходности государственных ценных бумаг РК, опубликованная на официальном сайте Казахстанской фондовой биржи.
[4] Кредиты экономике в расширенном определении представляют собой данные об остатках фактической задолженности по кредитам банковского сектора, ипотечных и микрофинансовых организаций, субъектов квазигосударственного сектора


Поиск  
Версия для печати
Обсуждение статьи

Еще по теме
О ситуации на финансовом рынке в ноябре 2022 года 30.12.2022
Комитет транспорта направил уведомление о приостановлении действия Соглашения с Lloyd's Register Group 30.12.2022
Выбор подрядчика для строительства АЭС в Казахстане продолжается 29.12.2022
Глава КМГ Магзум Мирзагалиев провел переговоры с руководством Abu Dhabi Ports 29.12.2022
Более 724 тыс. человек получили АСП на 1 декабря 2022 года 29.12.2022
Выпьем за налог: зачем государству акцизы на лимонады? 27.12.2022
МЦРИАП подвел итоги аукциона на радиочастоты для 5G 27.12.2022
Завершился аукцион по лоту №2 для распределения частот 5G в Казахстане 26.12.2022
О дальнейшей реализации программы ипотечного кредитования "7-20-25" 26.12.2022
Акционеры могут добиться повышения прозрачности и подотчетности КМГ – эксперт 23.12.2022

Новости ЦентрАзии
Дни рождения
в Казахстане:
29.01.23 Воскресенье
82. КРЫЛОВ Юрий
72. ИСИН Жаскыран
72. НАКИСБАЕВ Владимир
70. БЕКМУХАМБЕТОВ Нурлан
70. САХИМОВ Али
65. ПЕЧЕРСКИХ Владимир
64. ДАИРОВ Муслим
62. ЖАНДИЛДИН Курмангазы
62. ИСМАГУЛОВ Даулетбай
60. КАИПОВ Аскар
56. БАТЫРХАНОВ Ерлан
54. ТУКТИБАЕВА Лаура
52. РАХИМБЕКОВ Аскар
51. СЕМБИН Аскар
50. КОЙЛЫБАЕВ Азимхан
...>>>
30.01.23 Понедельник
83. ПОЛЕЖАЕВ Леонид
82. ВИНОГРАДОВ Олег
75. ГАМАРНИК Геннадий
68. ИВАНОВ Виктор
67. АЛТАЕВ Аскар
67. МЫРЗАЛИЕВ Нуржан
66. ТУСУМОВ Омурзак
65. БЕЛОНОСОВ Олег
65. САНСЫЗБАЙ Абылай
62. КЕНЖЕБЕКОВ Биржан
62. ПШЕНБАЕВ Ныгман
60. АЛШИМБАЕВ Биржан
60. МАДИЕВ Биржан
59. ХАЛИКОВ Амир
57. МАТАКОВ Нуржан
...>>>
31.01.23 Вторник
81. КАРТБАЕВ Советкали
79. ЖАТКАНБАЕВ Ержан
72. ОРУМБАЕВ Сакен
71. ТОХТАРОВ Танирберген
70. АХМЕТОВ Кадыр
66. КУДАЙБЕРГЕНОВ Канат
65. ГАЛИЦКИЙ Франц
65. ИСРАИЛОВ Еркин
65. ТУЛЕУТАЕВ Мухтар
62. БЕЙСЕНБАЕВ Аскар
61. БЫСТРОВ Александр
61. КУРМАНГАЛИЕВ Нурлан
60. КАЛИЕВ Эрнест
59. ОСПАНОВА Замзагуль
59. УРАЗБАЕВ Жуматай
...>>>


Каталог сайтов
Казахстана:
Ак Орда
Казахтелеком
Казинформ
Казкоммерцбанк
КазМунайГаз
Кто есть кто в Казахстане
Самрук-Казына
Tengrinews
ЦентрАзия

в каталог >>>





Copyright © Nomad
Хостинг beget
Top.Mail.Ru
zero.kz