АРРФР, 31 мая

По состоянию на 1 мая 2023 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 21 банком второго уровня, из которых 12 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.
Активы банковского сектора на 1 мая 2023 года составили 44,8 трлн тенге, незначительно уменьшившись за апрель текущего года на 0,4% или 184 млрд тенге (рост с начала года на 0,6% или 0,3 трлн тенге), в основном в результате снижения ликвидных активов на 3,6% или 697 млрд тенге.
Высоколиквидные активы составили 13,5 трлн тенге или 30,2% от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства перед клиентами в полном объеме.
Кредиты экономике, выданные банками второго уровня, за апрель 2023 года выросли на 2,5% до 23,7 трлн тенге (рост с начала года на 4,1%). Кредиты в национальной валюте увеличились на 2,6%, до 22 трлн тенге, кредиты в иностранной валюте увеличились на 1,35% до 1,7 трлн тенге, в том числе 0,4% за счет переоценки.
Рост корпоративных кредитов в апреле т.г. превысил рост кредитов физических лиц. Так, кредиты юридическим лицам увеличились за апрель 2023 года на 3,3% до 8,8 трлн тенге (рост с начала года на 1,7%). При этом совокупные кредиты субъектам бизнеса, включая индивидуальных предпринимателей, выросли за апрель 2023 года на 3,4% до 9,9 трлн тенге (с начала 2023 года увеличились на 2,9%). Займы субъектам МСБ выросли на 5,1% до 6,3 трлн тенге (с начала 2023 года рост на 5,2%), займы крупному бизнесу увеличились на 0,5% до 3,6 трлн тенге (с начала 2023 года снижение на 0,9%).
В апреле 2023 года субъектам бизнеса было выдано новых займов на сумму 1,3 трлн тенге, что на 16,1% больше по сравнению с мартом 2023 года (1 143 млрд тенге).
Кредиты физическим лицам составили 14,9 трлн тенге, увеличившись за апрель 2023 года на 2,1% (с начала 2023 года рост на 5,5%), за счет роста потребительских займов на 2,0% до 8,1 трлн тенге и ипотечных займов на 1,3% до 4,9 трлн тенге.
Качество кредитного портфеля сохраняется стабильным. По состоянию на 1 мая 2023 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил 3,5% от ссудного портфеля или 889 млрд тенге (на 1 января 2023 года – 3,4% или 815 млрд тенге).
В портфеле юридических лиц с учетом МСБ уровень NPL90+ составил 3,1% или 341 млрд тенге, в портфеле физических лиц – 4,0% или 549 млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет 78,4% (на 01.01.2023г. – 76,9%).
Собственный капитал банков вырос в апреле т.г. на 3,6% до 5,9 трлн тенге (с начала 2023 года рост на 12,7%). На 1 мая 2023 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,8%, собственного капитала (к2) – 22,7%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.
Обязательства банковского сектора за апрель 2023 года снизились на 1,0% до 39,0 трлн тенге (с начала года снижение на 1,0% или 380 млрд тенге) в результате снижения корпоративных депозитов.
Депозиты резидентов в депозитных организациях в апреле 2023 года уменьшились на 1,3% до 30,3 трлн тенге из-за снижения депозитов юридических лиц на 3,0% до 14,5 трлн тенге. При этом депозиты физических лиц выросли на 0,3% до 15,8 трлн тенге.
Депозиты в национальной валюте за апрель 2023 года уменьшились на 0,7% до 21,4 трлн тенге, в иностранной валюте – на 2,9% до 8,9 трлн тенге. В результате уровень долларизации снизился и на 1 мая 2023 года составил 29,3% (на начало 2023 года – 31,6%), что является минимальным значением с июля 2007 года.
Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в апреле 2023 года составила 14,5% (в марте 2023 года – 14,5%), по депозитам физических лиц – 13,9% (в марте 2023 года – 13,5%).