АРРФР, 23 августа

В связи с распространением в СМИ информации о деятельности Freedom Holding Corp. Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) сообщает следующее.
1. Freedom Holding Corp. является единственным акционером АО "Фридом Финанс" (далее - Брокер), который в свою очередь, владеет АО "Банк Фридом Финанс" (далее - Банк), АО "КСЖ "Freedom Finance Life", АО "СК "Freedom Finance Insurance" (далее – Страховые организации) и обладает статусом банковского конгломерата и страхового холдинга.
На 1 июля 2023 года активы Брокера составили 316,6 млрд тенге, собственный капитал 132,9 млрд тенге. Коэффициент достаточности собственного капитала составляет К1 = 9,03 (при нормативе не менее 1). Коэффициенты срочной ликвидности составляют К2-1 = 1,3, К2-2 = 1,3, К2-3 = 1,3 и К2-4 = 1,3 (при нормативе не менее 1, 0.9, 0.8 и 0.5 соответственно).
Таким образом, Брокер выполняет все установленные пруденциальные нормативы и является финансово устойчивым.
Брокер является активным участником рынка ценных бумаг, на долю которого приходится 41% от активов всех брокеров (1 место), 16 % от объема и 30% от количества сделок на KASE. В связи с чем, деятельность Брокера находится под усиленным надзором со стороны Агентства.
При этом, следует отметить, что сохранность активов клиентов, в т.ч. розничных инвесторов всех брокеров на рынке ценных бумаг обеспечивается путем раздельного учета собственных активов брокеров от активов его клиентов, а также хранением активов в банках-кастодианах и (или) АО "Центральный депозитарий ценных бумаг" (далее – Центральный депозитарий). Так, согласно требованиям законодательства РК о рынке ценных бумаг сделки с ценными бумагами подлежат регистрации в системе учета номинального держания и системе реестров держателей ценных бумаг. Центральный депозитарий является единственной организацией на территории РК, осуществляющей депозитарную деятельность и деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг.
Таким образом, сохранность активов клиентов Брокера также обеспечивается действующими требованиями законодательства РК.
2. В соответствии с законодательством РК о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее – ПОДФТ) финансовые организации в т.ч. Брокер, Банк и Страховые организации являются субъектами финансового мониторинга.
В 2022 году Агентством в отношении Брокера и Банка были проведены инспекционные проверки по вопросу открытия счетов резидентам РФ и соблюдения санкционных требований. По результатам проверки Агентства установлено, что Брокером и Банком счета лицам, включенным в санкционный список, не открывались, а также комплаенс процедуры и требования законодательства соблюдены в полном объеме.
Кроме того, в целях недопущения использования финансовых услуг и финансовой системы РК для обхода санкций США, ЕС и Великобритании были ужесточены требования к процедурам комплаенса и управления рисками, а также усилены процедуры KYC (Know Your Customer) в финансовых организациях посредством более тщательной проверки трансграничных операций. Вместе с тем, в целях выявления операций клиентов по оплате санкционных товаров, либо товаров двойного назначения финансовыми организациями осуществляются следующие процедуры:
- обязательное согласование возможности установления деловых отношений с юридическими лицами-нерезидентами, либо юридическими лицами учредителями/бенефициарными собственниками которых являются нерезиденты;
- анализ участников операций в режиме онлайн по санкционным спискам;
- анализ контракта в части импортируемых/экспортируемых товаров и услуг, с учетом установленных санкционных ограничений и территорий поставки, при постановке контракта на учет в банке.
Также, при выявлении санкционных лиц в списках действующих клиентов финансовых организаций операции и активы таких клиентов блокируются, а при отсутствии активов прекращаются деловые отношения с такими клиентами.
Касательно участия АО "Банк Фридом Финанс" в выводе активов АО "Альфа-Банк" сообщаем, что 6 апреля 2022 года OFAC было принято решение о включении в санкционный список SDN российского АО "Альфа-Банк" и всех его дочерних организаций, включая казахстанской ДО АО "Альфа-Банк". Срок завершения всех действующих сделок был установлен до 6 мая 2023 года. Так, Агентством было получено разрешение OFAC на сделку по купле-продаже казахстанского Альфа-Банк в пользу АО "Банк ЦентрКредит" (далее - БЦК) и 6 мая 2022 года Альфа-Банк был приобретен БЦК. В этой связи, переводы средств клиентов из казахстанского Альфа-Банка в другие казахстанские банки, в том числе в АО "Банк Фридом Финанс" были осуществлены в рамках разрешения OFAC.
3. Агентство на постоянной основе осуществляет анализ и мониторинг сделок, заключенных на организованном и неорганизованном рынке ценных бумаг, на предмет манипулирования. В случае выявления подозрительных сделок информация о них выносится на рассмотрение Экспертного комитета при Агентстве, в состав которого входят представители KASE, Ассоциации финансистов Казахстана, Национального Банка и Центрального депозитария. По итогам работы Экспертного комитета в первом полугодии 2023 года отдельные сделки c государственными ценными бумагами и облигациями АО "Казахстанский фонд устойчивости" на рынке ценных бумаг были признаны заключенными в целях манипулирования, в т.ч. в перечень были включены сделки группы Фридом Финанс.
За данные нарушения Агентством в отношении соответствующих лиц составлены протокола об административных правонарушениях и наложены штрафы.
4. Касательно компании Freеdom Securities Trading Inc. (бывш. FFIN Brokerage Services Inc) сообщаем, что данная компания зарегистрирована на территории государства Белиз, не входит в группу Freedom Holding Corp. и не является лицензиатом Агентства. Регулятором Freеdom Securities Trading Inc. является International Financial Services Commission of Belize (Комиссия по международным финансовым услугам Белиза).
Все вопросы, указанные в исследовании Hindenburg Research будут дополнительно рассмотрены Агентством и при необходимости будут приняты соответствующие меры в рамках компетенции Агентства.