АРРФР, 1 июля

По состоянию на 1 июня 2024 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 21 банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.
Активы банковского сектора на 1 июня 2024 года составили 53,3 трлн тенге, увеличившись за май текущего года на 1,6% или 853 млрд тенге (с начала 2024 года рост на 3,5% или 1,8 трлн тенге), в основном за счет роста ликвидных активов на 3,0% или 598 млрд тенге.
Высоколиквидные активы банков второго уровня составили 15,8 трлн тенге или 29,6% от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.
Кредиты экономике, выданные банками второго уровня, за май 2024 года увеличились на 1,4% до 29,5 трлн тенге, (с начала 2024 года рост на 5,6%), в том числе в национальной валюте – на 1,4%, до 27,2 трлн тенге, в иностранной валюте - на 1,8% до 2,4 трлн тенге. В результате удельный вес кредитов в тенге на 1 июня 2024 года составил 92,0%.
Кредиты субъектам бизнеса за май 2024 года увеличились на 1,5% до 11,5 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 2,5%). В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 0,9% до 9,7 трлн тенге (с начала 2024 года снижение на 0,1%). В том числе, займы субъектам МСБ увеличились на 0,1% до 5,6 трлн тенге, займы крупному бизнесу – на 1,9% до 4,1 трлн тенге. Кредиты индивидуальным предпринимателям за месяц увеличились на 5,3% до 1,9 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 18,6%).
В мае 2024 года субъектам бизнеса было выдано новых займов на сумму 1,4 трлн тенге, что на 10,6% больше по сравнению с маем 2023 года (с начала 2024 года выдано 6,8 трлн тенге, что на 21,8% больше по сравнению с аналогичным периодом 2023 года).
Кредиты населению составили 18,0 трлн тенге, увеличившись за май 2024 года на 1,3% (с начала 2024 года рост на 7,8%). Рост кредитов населению обусловлен увеличением потребительских займов на 1,7% до 11,3 трлн тенге, а также ростом ипотечного кредитования на 0,5% до 5,5 трлн тенге.
В мае 2024 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте субъектам бизнеса, составила 19,8% (в апреле 2024 года – 19,5%), населению – 19,3% (в апреле 2024 года – 19,8%).
По состоянию на 1 июня 2024 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил 3,2% от ссудного портфеля или 1,0 трлн тенге (на 1 января 2024 года – 2,9% или 864 млрд тенге).
Уровень NPL90+ по займам бизнесу составил 2,2% или 283 млрд тенге, населению – 4,0% или 716 млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет 72,3% (на 01.01.2024г. – 75,9%).
Обязательства банковского сектора за май 2024 года увеличились на 1,9% до 45,9 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 2,9% или 1,3 трлн тенге) в результате роста вкладов физических лиц и обязательств по расчетам с акционерами.
Депозиты резидентов в депозитных организациях в мае 2024 года увеличились на 0,5% до 34,5 трлн тенге в основном в результате роста депозитов в иностранной валюте на 0,9% до 7,7 трлн тенге, в т.ч. в результате переоценки на фоне укрепления доллара США по отношению к тенге. Депозиты в национальной валюте за май 2024 года увеличились на 0,4% до 26,7 трлн тенге. В результате уровень долларизации на 1 июня 2024 года составил 22,5% (на начало 2024 года – 23,2%).
Депозиты юридических лиц в мае 2024 года снизились на 0,7% до 15,3 трлн тенге, в основном в результате снятия средств крупными вкладчиками для выплаты дивидендов. Депозиты физических лиц выросли на 1,5% до 19,2 трлн тенге.
Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в мае 2024 года составила 13,7% (в апреле 2024 года – 13,7%), по депозитам физических лиц – 13,6% (в апреле 2024 года – 13,7%).
Собственный капитал банков в мае 2024 года увеличился на 0,1% до 7,4 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 7,6% или 523 млрд тенге) в основном в результате увеличения нераспределенной чистой прибыли и резервов переоценки. По состоянию на 1 июня 2024 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 18,7%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 20,7%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.
За январь - май 2024 года чистая прибыль банков составила 975 млрд тенге, что на 11,1% больше по сравнению с соответствующим периодом 2023 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 июня 2024 года составила 4,6% (на 1 июня 2023 года – 4,3%), рентабельность капитала (ROE) – 33,9% (на 1 июня 2023 года – 35,4%).