Александр СУХАНОВ, "Око", 5 сентября

Возникает впечатление, что девушка с улицы может без шума и пыли увести из бюджета огромную сумму денег. Выходит, пора бить в набат: наше казначейство, равно как и система платежей, насквозь проржавели. И завтра жертвой мошенников могут стать другие ведомства, пенсионные фонды, органы медицины и образования.

Но так ли это на самом деле? Напомним фабулу дела. Было оформлено липовое платежное поручение, которым комитет по водным ресурсам минсельхоза поручает столичному казначейству перевести с его счета 180 миллионов тенге одной коммерческой фирме на ее счет в "Цеснабанке". Затем эти деньги переводятся в доллары (1,2 млн.), снимаются наличными и исчезают. Исполнителем аферы называется некая молодая дамочка, которая работала в казначействе по чужим документам.

Давайте посмотрим, что нужно для такой махинации. Перво-наперво - выбрать мишень. Таковой стал комитет по водным ресурсам. Для этого злоумышленники должны были знать, что на его счету имеется определенная сумма. И что в день операции она будет там находиться. Это очень существенно! Ведь если будет выставлена платежка, а денег не хватит (допустим, вместо 180 миллионов окажется 160), то платеж не пройдет. Что будет означать неминуемый крах операции. Затем, следует подделать платежное поручение. Для этого нужно располагать образцами подписи председателя комитета, главного бухгалтера и печатью, а также всеми реквизитами комитета.

Следующий этап - провести платеж через казначейство. Прежде чем перечислить столь крупную сумму денег со счета госучреждения на счет коммерческой фирмы, казначейство вообще-то должно произвести некоторые телодвижения. Минимум - созвониться с комитетом по водным ресурсам. А еще лучше - поинтересоваться основанием проплаты. Ведь в платежном поручении есть специальная графа "назначение платежа". В ней должно быть указано наименование, номер и дата документа, на основании которого осуществляется перевод денег. Тогда как там оказалось только ... "за услуги, оказанные комитету".

Статья 18 закона "О платежах и переводах денег" предусматривает, что в исполнении поручения может быть отказано, если "платежный документ содержит признаки подделки". Но их почему-то не усмотрели. Больше того, в этом же законе есть статья 26 - "Защита от несанкционированных безналичных платежей". Он предусматривает целый ряд способов, которые исключают незаконное или ошибочное перечисление денег. Но защита почему-то не сработала...

И, наконец, завершающий этап - перевести в доллары и обналичить деньги в банке. Это тоже весьма непростая процедура. Опять-таки нужно знать, что к такой-то дате и к такому-то времени в банке будет иметься достаточное количество наличных долларов. Ведь далеко не в каждом коммерческом банке, даже куда более крупном, чем "Цеснабанк", имеется миллион двести тысяч "зеленых" для расчетно-кассовых операций! И вновь, если нужной суммы денег не оказалось бы, махинация бы сорвалась.

Кроме того, обналичить, да еще и в иностранной валюте, такую сумму - не кулек семечек на базаре купить. Согласно п. 4-1 ст. 21 закона "О платежах и переводах денег", платежи между юридическими лицами на сумму, превышающую 4000 МРП (около трех с половиной миллионов тенге), осуществляются только в безналичном порядке. А обналичено было в пятьдесят раз больше! Кроме того, существует запрет на расчет между юридическими лицами в иностранной валюте. Комитет перевел фирме деньге безналичными, и в тенге. Все по закону. Но тут же фирма эти деньги конвертирует и обналичивает. Почему это абсолютно никого в банке не заинтересовало - вопрос пока без ответа. Уже не говоря про то, что никто не удосужился хотя бы чисто формально осведомиться насчет достоверности платежа. А ведь если бы был сделан хотя бы один звонок, планы мошенников рухнули бы.

Как много у нас получилось "если"! Так неужели вся афера строилась чисто на везении, и преступница надеялась только на "авось"? Очень сомневаемся. Как видим, платежная система построена таким образом, что не должна пропустить нарушений. Однако никакая система не справится с "человеческим фактором". И главную роль сыграла отнюдь не девушка. Да, она могла подделать платежку. Но ликвидировать все "если" - ни в коем случае. Ей была отведена роль "золотого теленка", которому доверили лишь прикоснуться к деньгам. И лишь она одна "засветилась". Кстати, в операционных залах банков стоят видеокамеры. Так что, возможно, и фоторобот не потребуется.

Итак, вернемся к нашему изначальному вопросу. Может ли человек с улицы облапошить государственное ведомство на неприличную сумму? Практика показывает, что да. Но только если за ним будут стоять высокопоставленные персоны, которые обеспечат защиту от "если".