АРРФР 20 января

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка в декабре 2020 года провело системный мониторинг рекламной деятельности финансовых и иных организаций, взаимодействующих с населением, на предмет возможности мошеннических и других незаконных действий.
Агентство вынесло 30 административных взысканий в виде штрафов на общую сумму 5,7 млн тенге и 9 письменных предписаний в отношении микрофинансовых организаций и ломбардов.
ТОО "Микрофинансовая организация "TAS CREDIT" оштрафовано на сумму 416 700 тенге за административное правонарушение в распространении или размещении в средствах массовой информации (далее - СМИ) рекламы, не соответствующей деятельности на день опубликования.
27 административных взысканий в виде штрафов на общую сумму 4,7 млн тенге было выставлено в отношении ТОО "Ломбард "Пятачок", ТОО "Ломбард Доверие", ТОО "0,18% Lombard", ТОО "Алтын Ломбард", ТОО "Алтын Ломбард", ТОО "Ломбард Кредит kz", ТОО "ЛОМБАРД СТОЛИЧНЫЙ КЗ", ТОО "Тез Ломбард", ТОО "Цифра Ломбард", ТОО "МФО Экспресс займ" , ТОО "Ломбард "Срочно деньги", ТОО "Ломбард Status&Ko", ТОО "Ломбард "Народный KZ", ТОО "Ломбард "Агат-Т" за административное правонарушение в неуказании размера годовой эффективной ставки вознаграждения, рассчитанной в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
2 административных взыскания в виде штрафов на общую сумму 555 600 тенге было выставлено в отношении ТОО "МФО "Лидер – Капитал 168" - за осуществление деятельности не предусмотренной Законом Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности".
9 письменных предписаний было направлено в ТОО "Адиль-Ломбард", ТОО "Ай-Н Ломбард", ТОО "Ломбард-Қаржы", ТОО "Ломбард "ҰЛЫ ШЫҢ", ТОО "Голд-Юг-Ломбард", ТОО "Ломбард "Комфорт", ТОО "Кредитное товарищество "Оңтүстік Финанс-Ресурс", ТOO "Микрофинансовая организация "Creditum", ТОО "МФО "TESQUA FINANCE" - за несоответствие типовых договоров о предоставлении микрокредита требованиям законодательства РК.
Кроме этого, в отношении ломбардов, не прошедших перерегистрацию и не обратившихся для прохождения учетной регистрации, управлениями региональных представителей Агентства продолжается претензионно-исковая работа о принудительной ликвидации.
В декабре 2020 года отношении банков второго уровня, субъектов рынка ценных бумаг и страхового рынка нарушений, а также фактов незаконных действий и мошенничества не выявлено.
Источниками мониторинга рекламной деятельности финансовых и иных организаций, взаимодействующих с населением на предмет возможности мошеннических и других незаконных действий являются:
- документы и информация, представленные финансовыми и иными организациями в Агентство, в том числе по запросу Агентства;
- обращения, документы и информация, поступившие от физических и юридических лиц, государственных органов;
- интернет-ресурсы финансовых и иных организаций;
- социальные сети ("Facebook", "Twitter", "Instagram", "ВКонтакте", "Telegram");
- мобильные приложения финансовых и иных организаций;
- реклама на теле-, радиоканалах, в общественном транспорте, периодических печатных изданиях, а также наружная реклама.
Мониторинг проводился в городах Нур-Султан, Алматы, Шымкент и областных центрах РК.